财会经济-高级经济师-金融-专选练习题二（参考）-金融监管体制改革与现代金融监管框架构建.docx

财会经济-高级经济师-金融-专选练习题二(参考)-金融监管体制改革与现代金融监管框架构建单选题12008年的全球金融危机后，()，同时强化中央银行的监管职责，逐渐成为主流。A.多头监管向双(江南博哥)峰监管B.一元综合监管向双峰监管C.双峰监管向多头监管D.多头监管向双峰监管甚至是一元综合监管发展正确答案：D参考解2008年的全球金融危机后，由传统的多头监管向双峰监管甚至是一元综合监管发展，同时强化中央银行的监管职责，逐渐成为主流。单选题2.()标志着我国分业监管体制正式形成。A.中国保险监督管理委员会成立B.中国证券监督管理委员会C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会获准成立正确答案：A参考解；998年年底，中国保险监督管理委员会成立，标志着我国分业监管体制正式形成。单选题3.()不属于存款保险机构的类型。A.由官方创办和管理B.由银行业创办和管理C.由官方与银行界共同创办D.银行业同业协会自己组织正确答案：B参考解析：存款保险机构大致有三种类型：由官方创办和管理；由官方与银行界共同创办；由银行业同业协会自己组织。单选题4.对金融监管理解正确的是()。A.政府制定执行相应规则规范金融活动参与者的行为B.在市场经济条件下，政府对经济实行宏观和微观的调控和监督C.金融监管的主体是中央银行或其他金融监管当局D.金融监管的对象是金融市场的参与者正确答案：C参考解析：金融监管是一种具有特定内涵和特征的政府行为。金融监管是政府通过制定一系列规则，并授权相应机构来执行这些规则以规范金融活动参与者的行为。在市场经济条件下，政府必须对经济实行宏观调控和监督。其中，金融监管是经济监督的重要组成部分。一般而言，中央银行或其他金融监管当局是金融监管的主体，一个国家或地区的金融体系是金融监管的对象，金融监管的手段将金融监管的主体和对象联结起来。单选题5.不属于金融监管的手段的是()。A.委托稽核B.内部稽核C.现场检查D.非现场检查正确答案：B参考解析：金融监管的主要手段：1.现场检查2.非现场检查3.委托稽核。单选题6.纵观世界各国的金融监管模式，大致分为()。A.功能监管模式与目标监管模式B.分业监管模式与目标监管模式C.单一监管模式与全能监管模式D.单一监管模式与分业监管模式正确答案：D参考解析：反观世界各国的金融监管模式，大致分为单一监管模式(全能监管模式)与多头监管模式(分业监管模式)。单选题7.不属于金融监管体制的是O。A.金融监管的权利B.金融监管的权力分配的方式C.金融监管的组织制度D.金融监管的职责正确答案：A参考解析：金融监管体制是指金融监管的职责和权力分配的方式及组织制度。单选题8.()是指中央与地方增强金融协作，促进中央顶层制度设计落地，形成监管合力。A.统一协调B.纵向协调C.横向协调D.交叉协调正确答案：B参考解析：金融监管的统一协调包括横向协调和纵向协调，横向协调是指中央金融监管部门之间的政策配套与呼应，纵向协调是指中央与地方增强金融协作，促进中央顶层制度设计落地，形成监管合力。单选题9.属于狭义金融监管的是()。A.金融监管当局对业务活动实施的监督管理B.金融机构内部的控制与稽核C.同业自律性组织的监管D.社会中介组织的监管正确答案：A参考解析：蔡义上的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权，对整个金融业包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动实施的监督管理。广义上的金融监管是在狭义的金融监管的基础上，另外包括金融机构内部的控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。单选题10.2018年3月，十三届全国人大一次会议审议通过的国务院机构改革方案提出，将中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会,标志我国新型金融监管框架()成型。正确答案：B参考解析：我国新型金融监管框架“一行两会”成型。单选题I1()是指由不同的监管部门对不同的金融机构分别实施监管，是对一家金融机构的全程纵向监管。A.功能监管B.目标监管C.机构监管D.统一监管正确答案：C参考解析：机构监管与功能监管相对应，是指由不同的监管部门对不同的金融机构分别实施监管，是对一家金融机构的全程纵向监管，其严格的防火墙制度有利于减少金融机构之间的风险传递。单选题12.不符合巴塞尔协议HI对银行资本充足率监管要求的是()。A.资本充足率不得低于8%B.资本充足率不得低于6%C.核心资本充足率不得低于6%D.核心一级资本充足率不得低于4.5%正确答案：B参考解析：巴塞尔协议m关于资本充足率不得低于8%、核心资本充足率不得低于6%、由普通股构成的核心一级资本充足率不得低于4.5%的规定成为对银行资本充足率监管最基本的标准。单选题13.金融监管，即。与()的复合称谓。A.市场监督，市场管理B.市场监督，金融管理C.金融监督，市场管理D.金融监督，金融管理正确答案：D参考解析：金融监管，即金融监督与金融管理的复合称谓。单选题14.属于“双峰”监管模式典型代表国家()。A.美国B.日本C.澳大利亚D.英国正确答案：C参考解析：2008年全球金融危机后，澳大利亚和荷兰迅速采取“双峰”监管模式。单选题15.在商品经济社会中，()是最主要的信用方式。A.直接信用B.间接信用C.银行信用D.商业信用正确答案：C参考解析：在商品经济社会中，银行信用是最主要的信用方式。多选题1.从金融监管的主要内容中，可以大体总结出金融监管的目标()。A.维护金融机构稳健运行，保护消费者利益B.保证货币政策的贯彻实施C.规范货币与信用，促进经济与金融发展D.保证银行资产安全和银行业务正常运营E.维护公众对银行系统的信心，建立有效、竞争的银行服务系统正确答案：AB参考解析：入金融监管的主要内容中，可以大体总结出金融监管的目标。第一，维护金融机构稳健运行，保护消费者利益。第二，保证货币政策的贯彻实施。多选题2.现代金融监管框架的构成要素包括()。A.协调统一监管B.加强宏观审慎管理C.加强微观协调发展D.重视行为监管与功能监管E.加强金融基础设施统筹监管正确答案：ABDE参考解析：现代金融监管框架的内涵可以发现，其构成要素包括协调统一监管、加强宏观审慎管理、重视行为监管与功能监管、加强金融基础设施统筹监管等。多选题3.()属于原则监管模式具有的特征。A.有助于调动监管对象内部开展自律性监管的积极性B.具有很强的适应性和灵活性C.有助于增强监管对象的创新能力D.原则监管能够更加合理地配置监管资源E.具有很强的针对性和约束性正确答案：ABCD参考解析：原则监管模式具有以下特征：原则监管有助于调动监管对象内部开展自律性监管的积极性；原则监管具有很强的适应性和灵活性，使金融监管在应对日益复杂的金融体系、金融业务时更有力有效；原则监管有助于增强监管对象的创新能力；原则监管能够更加合理地配置监管资源；原则监管能够体现金融监管的人文精神，有助于监管双方开展良好合作，提升监管效率;原则监管模式要求较高的实施条件，如需要监管者和被监管者都具备较高素质(专业化、经验丰富、严格的职业操守等)，被监管者还需要具备完善的风险文化、机构文化以及内部控制体系，金融市场要相对发达，信息披露制度完备等。多选题4.我国金融机构市场退出方式主要包括()。A.分立或合并B.接管C.撤销D.吊销经营许可证E.破产正确答案：BCE参考解析：我国金融机构市场退出方式主要包括接管、解散、撤销和破产四种。多选题5.2018年5月，“十三五”现代金融体系规划提出“建立现代金融监管体系”提及具体措施包括()。A.充分发挥中国人民银行的作用B.强化中国人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责C.加强机构监管D.发展穿透式监管新技术E.加强金融法治体系建设正确答案：BDE参考解析：2018年5月，“十三五”现代金融体系规划印发，其中“建立现代金融监管体系”一章提及以下具体措施：(1) .充分发挥国务院金融稳定发展委员会的作用，要充分发挥其在金融监管中的协调统筹作用(2) .强化中国人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责(3) .加强审慎监管(4) .加强功能监管，推动金融监管从机构监管为主向机构监管与功能监管并重转变(5) .发展穿透式监管新技术(6) .加强金融法治体系建设。多选题6.()属于我国“一行三会”监管框架下存在的问题。A.监管空白B.沟通成本高C.监管重叠D.效率低下E.缺乏统一监管正确答案：AB参考解析：“一行三会”模式引发的两大问题一监管空白与沟通成本高。多选题7.属于多头监管模式缺点的是()。A.难以协调机构间的职责，易产生摩擦B.易产生监管漏洞C.监管成本较高，出现问题时容易相互推诿D.缺乏竞争性，易导致效率低下E.出现官僚主义、权力过于集中正确答案：ABC参考解析：多头监管模式缺点：1.难以协调机构间的职责，易产生摩擦；2.易产生监管漏洞；3.监管成本较高，出现问题时容易相互推诿。多选题8.功能监管的目的是O。A.监管套利，提高市场效率B.促进公平竞争C.避免出现监管真空，并保证执行力度的一致性D.纠正金融机构的机会主义行为E.防止欺诈和不公正交易正确答案：AB参考解析：功能监管是指依据金融体系的基本功能和金融产品的性质而设计的监管,是对产品的横向全链条实行的穿透式监管，目的在于监管套利，提高市场效率、促进公平竞争。多选题9.国务院金融稳定发展委员会成立的意义()。A.统筹金融改革发展与监管B.协调货币政策与金融监管相关事项C.协调金融政策与相关财政政策、产业政策D.替代人民银行，负责宏观审慎管理和系统性风险防范E.制定相关的财政政策与产业政策正确答案：ABC参考解析,：国务院金融稳定发展委员会统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等，强化中国人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责与地位。国务院金融稳定发展委员会的成立使各监管机构协调性大幅提高，规章统一性大幅加强，执行力大幅提升。多选题10.按金融监管的具体过程可以分为()oA.市场准人监管B.市场运作过程监管C.资本充足率监管D.资产流动性监管E.市场退出监管正确答案：ABE参考解析：金融监管的主要内容按金融监管的具体过程可以分为市场准人监管、市场运作过程监管、市场退出监管。多选题11.市场准入监管的主要作用体现在()。A.阻止可能危害存款人及投资者利益的金融机构进入金融市场B.防止垄断和限制恶意竞争，保持公平有序的金融秩序C.严格的审批程序增加了申请人的沉没成本，促使其进人金融市场后加强经营管理D.最大限度防止短期行为的产生E.保证金融机构有足够清偿能力正确答案：ABCD参考解析：市场准人监管的作用主要有三个方面：阻止可能危害存款人及投资者利益的金融机构进入金融市场；防止垄断和限制恶意竞争，保持公平有序的金融秩序；严格的审批程序增加了申请人的沉没成本，促使其进人金融市场后加强经营管理，最大限度防止短期行为的产生。