股东资格审核相关要点说明.docx

股东资格审核相关要点说明1 .关联方信息报告要求。属地局在股东资质审核过程中，应严格要求投资人真实、准确、完整报告关联方情况，包括但不限于：投资人与其实际控制人、最终受益人和关联企业的股权关系信息；投资人已入股金融机构的数量和持股比例；投资人与其实际控制人、最终受益人、关联企业在已入股金融机构的合计持股比例；投资人及其实际控制人、最终受益人、关联企业在已入股金融机构的关联交易信息；投资人及其实际控制人、最终受益人、关联企业质押其已入股金融机构股权情况；投资人代他人持有的金融机构的股权等。属地局在股东资质审核过程中，关联关系发生变化，应要求投资人及时、真实、准确、完整报告。2 .股东禁入条件。投资人及其控股股东、实际控制人存在以下情形的，其股东资质不予核准，包括但不限于：关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常、核心主业不突出且经营范围涉及行业过多、所在行业为国家政策限制行业或治理整顿行业、曾违规入股金融机构、曾代他人持有银行（金融机构）股权、被列为相关部门失信联合惩戒对象、负债水平高于行业平均水平、存在严重逃废银行债务行为、提供虚假材料或作不实声明、对其曾经投资的金融机构经营失败或重大违法违规行为负有重大责任、在股东资质审核过程中存在不配合延伸审查的行为、因违法违规行为被有关部门查处且影响恶劣、其他可能对银行产生重大不利影响的情况等。3 .股东资质承诺内容。投资人董事会须对其股东资质审核所需信息的真实性、完整性和准确性做出书面承诺，包括但不限于：入股资金来源说明；经营范围、核心主业、涉及行业、所处行业地位，以及所处行业目前的国家政策导向（鼓励、扶持或限制、清理）等；财务状况以及会计师事务所信息；关联方情况；其他对拟入股银行可能产生不利影响的情况等。4 .主要股东权利承诺内容。投资人董事会须对其合法行使其股东权利做出书面承诺，包括但不限于：投资人及其实际控制人、关联企业后续入股金融机构须符合监管部门要求；充分有效了解银行监管重要法律、法规和规章；不违反商业银行与内部人和股东关联交易管理办法和银行内控制度，谋求不正当关联交易；不干预银行日常经营事务；自获准股东资格之日起5年内不直接或间接转让所持银行股份；到期转让及受让方的股东资格应取得监管部门同意；不向银行施加不当的指标压力；未来股权质押行为必须符合监管政策导向以及银行章程和相关股权管理制度要求；银行出现流动性问题时，不得撤资，并尽可能提供流动性支持；分红方案须以确保银行的持续内生资本补充能力为前提；如对分红方案产生分歧，应以确保银行持续发展能力为原则进行协商；银行出现资本水平下降不能满足监管要求或可能影响其信誉状况时，投资人有义务持续补充银行资本；如无资本补充能力，不阻碍其他投资人以公允价格入股银行；支持银行董事会制定的恢复处置计划并履行必要义务等。