银行金库清分配送管理规定.docx

银行金库清分配送管理规定第一条现金清分基本规定（一）现金清分应不少于两人在场，并在有效监控范围内进行。（二）清分人员在现金清分过程中不得进行收付、交接。（三）现金清分过程中，细数未点清前不得将原捆（把）的封签、腰条丢毁，不得与其他票币调换或混淆。第二条现金清分必须严密交接手续，设置银行票币清分出入库登记簿（见附件1-4）、银行清分交接登记簿（见附件1-5）,登记清分款项交接情况。第三条现金清分应按照人民银行“五好”钱捆、不宜流通人民币挑剔标准和自助设备用钞等相关标准执行,做到挑净、点准、墩齐、捆扎紧、盖章清。管库员应按要求严格审查入库现金，对零散入库的现金要及时整理，并把成捆。第四条现金差错应区分情况，分类处理，不准溢库、空库。（一）金库清分人员在现金清分过程中发现差错（长款、短款、假币等差错）时，必须现场换人复核，并保留腰条和封签，经确认后才可认定差错，并向运营主管或金库主任汇报。（二）行际间调入现金发现差错时，首先应检查本行款项调运、保管、复点等过程。如认定确非本行责任时，应将有关证据和发现差错情况及时提供调出行查找。异辖间发现差错要逐级上报管辖行，由管辖行向调出行追查。如查明是调出行差错时，由调出行处理。如不能确认调出行责任时,由调入行按相关规定处理。（S）原封新钞币开箱、拆包、拆捆和拆把清分时，必须两人以上在场。发现长短款时，发现行要认真查明原因。如经调查分析，认定确非发现行责任时，长短款项由发现行收益或出损，同时将封签腰条及证明报人民银行备案。（四）短款要查明原因，并落实赔偿责任。因出纳机具原因误收假币或短款的，按采购合同规定向供应商索赔；柜员自身原因误收假币和短款的由柜员所在网点负责处理，假币实物按人民银行要求处理。（五）长款属于柜员清点错误形成的，经查实后退还经办人员或客户；无法查明原因的长款归公。（六）出纳长短款发现错款的当日，长款无法退还原主，短款无法找回的，应在“待处理出纳长款/短款”科目暂列，待查明原因长款退还、短款找回后销记“待处理出纳长款/短款”科目。无法查明原因退还、收回的错款，应区分性质、明确责任，属柜员自赔的错款，当日完成赔付无需进行挂账;属“其他营业外收入/支出”科目核销的错款，按照转授权相关规定和相关权限审批后列支。（七）现金中心和分支库应设置银行现金清分差错登记簿（见附件1-6）,登记差错处理情况，并在银行金库运营工作日志上记载相关情况。（A）清分外包服务发现的现金差错按合同约定执行。营业机构柜面现金差错比照上述规定执行。第五条金库配送是指现金中心、分支库对服务范围内的营业机构、自助设备所需现金、贵金属、重要空白凭证、有价单证、款箱等重要物品，按要求种类、券别、数量进行匹配和运送的服务过程。第六条金库配送业务必须实行全程实物封箱运送，由管库员或解缴机构双人装箱加锁，并使用一次性封签。配送过程中所有交接环节必须登记。第七条金库配送过程必须双人专车运送（不包括司机）。交接时双方应相互核验身份，实物收妥后接收方应及时进行账务核销。第八条自助设备集中加钞业务必须双人操作，采取整体更换钞箱方式进行。第九条实行集中加钞管理的离行式自助设备，其对应的ABIS系统柜员可统一设置在配送金库的账务处理行。第十条已实行押运工作市场化外包的，为明确双方风险责任，可不派我行随车人员跟车。