银行自助设备账务核对及差错处理.docx

银行自助设备账务核对及差错处理第一条自助设备清机后，钞箱管理员或集中管理机构清点人员要在视频监控范围内，双人清点钞箱、回收钞箱和废钞箱的现金，清点时要查验伪钞。回收钞箱和废钞箱现金要单独存放,按顺序清点，以备对账。清点完毕，将钞箱现金、柜面生产系统柜员现金箱余额及自助设备核查清单进行核对。第二条钞箱管理员发现自助设备长短款，要及时报告运营主管，经运营主管审批后进行挂账处理，并由运营主管当日填写运营主管工作日志。第三条发现的自助设备长短款,应在清机日起3个工作日内完成查找工作。查找时，核对同一会计周期柜面生产系统柜员流水和自助设备交易流水日志，找出发生长短款的具体交易，并查明原因。第四条对已查实的长短款交易，自助设备账务挂靠行要及时进行相关处理：（一）有卡交易发生长款的，属于本行本地卡的，网点核实客户信息无误后，由设备账务挂靠行将长款资金转账存入客户账户；属于本行异地卡的，连同交易手续费上划上级行差错处理部门处理;属于他行卡的,依照银行银行卡差错争议业务操作规程和中国银联银联卡业务运作规章执行;属于国际卡的，依照银行国际卡ATM取现操作规程相关规定执行。无卡（折）交易发生长款的，客户凭本人有效身份证件、业务办理时预留信息或交易凭条申请退款的，网点审核客户信息并调阅监控资料，审核无误后，可退回客户本人。（二）发生短款的，由设备供应商或维护商按照合同约定先行赔付。查明原因后,属于自助设备或设备系统原因的，由供应商或维护商承担。属于本行系统原因的，本行本地卡短款，由营业网点负责协调处理；本行异地卡短款，由营业网点逐级上报上级行差错处理部门进行请款处理；他行卡短款,由营业网点逐级上报上级行差错处理部门向中国银联请款;国际卡短款,依照银行国际卡ATM取现操作规程相关规定执行。第五条无法查明长短款原因的，按照银行金库运营业务管理办法中出纳现金长短款的处理方式执行。自助设备差错处理的其他相关规定见银行银行卡差错争议业务操作规程。