集团公司资金结算中心章程.docx

集团公司资金结算中心章程一、总则第一条为适应市场经济条件下集团公司发展的需要，借鉴国内外大型企业集团资金管理的先进经验，特成立XX集团公司资金结算中心，资金结算中心是集团公司的资金管理机构和内部核算单位。第二条资金结算中心的宗旨：强化资金管理，盘活存量资金，压缩资金占用，加速资金周转，充分提高资金效益；研究和运用金融工具，扩展融资渠道,增加资金总量，努力降低融资成本。第三条资金结算中心的主要职能：拟定集团公司资金管理制度；统一办理集团各单位向合作金融机构存款业务和结算业务;提高资金效益,承担融资任务,满足经营和建设资金需要；组织实施内部资金调度，通过金融机构办理集团各单位内部借款及委托贷款业务；组织实施资金运作，对集团公司现金流量实施管理、控制和监督。第四条资金结算中心的经营方针：立足内部，挖掘潜力，逐步发展业务,积极为集团公司所属单位做好服务。充分利用现行政策,做好内部资金余缺调剂,指导所属单位加强资金管理，提高资金效益。二、业务范围第五条资金结算中心通过金融机构开展有关业务。第六条资金管理负责集团公司所属单位的银行账户管理，负责督办电、热费收入的清欠和其他资金往来，负责按照集团公司财务预算办理资金的催缴和拨付，负责集团公司现金流量管理。第七条结算业务办理集团公司及所属存款单位资金结算业务。第八条内部存贷款业务1 .公司本部、分支机构、直属单位、全资企业和控股企业为资金结算中心的主要存款人。2 .办理委托贷款业务。3 .办理集团公司内部信贷业务。第九条融资业务1 .根据集团公司生产、经营和发展的需要，多渠道筹集资金。2 .统筹安排集团公司资金，充分挖掘内部资金潜力，利用信贷杠杆，确保资金增值。三、内部管理和收益分配第十条严格执行国家有关规定，学习和借鉴金融机构的管理经验，建立高效、有序的内部运作机制，努力做到管理的科学性和严密性。第十一条存款单位在资金结算中心的存款利率和向资金结算中心贷款的利率，在国家规定范围内确定。资金结算中心为存款单位提供优质服务并保证其合理的收益。第十二条资金结算中心的经营净收益作为XX集团公司经营收益的组成部分，按期结转集团公司。四、机构和人员第十三条资金结算中心业务受财务产权部领导，定期向财务产权部汇报工作，并接受审计部门监督检查。第十四条资金结算中心实行主任负责制。3 十五条资金结算中心前期暂定编5人（不含临时聘用人员）。五、附则第十六条本章程中所称集团各单位包括集团公司本部、集团公司各分支机构、直属单位及全资企业、控股企业和集团公司其他成员单位。第十七条本章程的修改，由资金结算中心提出修改方案，经财务产权部审核后，报总经理办公会批准。第十八条本章程由XX集团公司负责解释。