江苏省企业信用管理状况评价指标.docx

江苏省企业信用管理状况评价指标项目评价内容考核内容分值评分标准评审方法评定分一、信用管理目标与制度（120）信用管理目标（30）企业信用管理方针体现信用管理长期目标10企业经营管理方针包含信用管理的内容或能体现信用管理的长期目标得分，不能体现不得分审核经营管理方针制定一定时期内的信用管理目标并形成文件5制定信用管理目标并经签署形成文件得分，否则不得分审核信用管理目标文件年度信用管理目标包含量化指标10年度信用管理目标包含与信用管理密切相关的量化指标：如销售增长率、逾期账款比率、坏账率、应收账款周转天数（DSo）等，包含三项以上量化指标得满分，没有量化指标不得分，其他情况得5分信用管理目标与企业经营管理状况相协调5信用管理目标与企业经营管理实际状况相协调得满分，比较协调得2.5分，不协调不得分对照判断信用管理制度（80）建立信用管理岗位责任制度10建立相关制度且与企业实际管理状况相符得满分，制度与实际管理状况有明显差异得5分，无制度不得分审核制度并对照实际执行情况判断建立信用档案管理制度10建立相关制度且与企业实际管理状况相符得满分，制度与实际管理状况有明显差异得5分，无制度不得分建立客户资信管理制度10建立相关制度且与企业实际管理状况相符得满分，制度与实际管理状况有明显差异得5分，无制度不得分建立客户授信（或预付款）管理制度10建立相关制度且与企业实际管理状况相符得满分，制度与实际管理状况有明显差异得5分，无制度不得分建立合同（或招投标）管理制度10建立相关制度且与企业实际管理状况相符得满分，制度与实际管理状况有明显差异得5分，无制度不得分建立商账管理制度10建立相关制度且与企业实际管理状况相符得满分，制度与实际管理状况有明显差异得5分，无制度不得分建立失信行为责任追究制度10建立相关制度且与企业实际管理状况相符得满分，制度与实际管理状况有明显差异得5分，无制度不得分建立社会责任履行制度10建立社会责任履行制度，并在信用江苏网站或地方信用门户网站进行公开信用承诺得满分，有制度未对外公开承诺项目评价内容考核内容分值评分标准评审方法评定分得5分，无制度不得分企业负责人签署发布并正式执行，采取必要措施确保信用管理目标、制度被相关人员知晓、准确理解和贯彻实施5制度发布有签署及盖章得2.5分，有版本标识或有执行时间得2.5分，不符合不得分审核制度文件5信用管理目标发布文件有签署及盖章得2.5分，制度发放有部门清单得2.5分，不符合不得分审核发放清单一、信用管理组织(Ioo)信用管理部门建立(30)建立与企业经营管理实际状况相符的信用管理部门，并不断提高信用管理部门的专业化水平，以保证信用管理目标的顺利实现20有独立部门或专人行使信用管理重要职能得满分；建立专门信用管理牵头部门或机构，协调相关部门或机构分工协作行使信用管理职能得15分；相关部门或机构各自行使信用管理部分职能得10分审核部门职能文件和实际执行情况信用管理部门对企业最高管理层或董事会负责10信用管理部门直属企业最高管理层或董事会领导得5分，信用管理部门或机构领导由企业副总以上人员担任得5分审核企业组织架构图或文件信用管理部门职责(20)信用管理涵盖的客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理等各项职能清晰、分工明确20各项工作职能清晰、职责分工到部门到岗位得满分，职责分工到部门未落实到人得10分，职能分工不明确每项扣5分，扣完为止审核信用管理职能分工文件信用管理部门经费(20)信用管理工作经费有计划、有使用实绩20信用管理专项工作经费(如购买信用报告、信用保险、信用软件，以及外聘法务、第三方服务或评级、开展现场调查、外勤催收等)按实际使用实绩每项得5分，最高20分审核专项工作经费使用实绩相关资料信用管理专业人员(30)定期开展专业培训10定期开展(或参加)信用管理知识培训、目标与制度讲解和工作交流等活动，活动内容全面、全年活动次数不少于2次得满分，活动内容不全每项扣2分，活动次数每少一次扣2分审核培训考勤记录培训、内容和会议纪要具备专业能力和专业结构20本企业信用管理相关岗位有信用管理师(含助理)、律师(含通过司法考试)、中级会计师(含高级)、注册会计师等专业技术人员在任，每有一类别得10分，本项最高得20分审核相关证书并对照员工花名册项目评价内容考核内容分值评分标准评审方法评定分三、信用化管理系统（80）信用信息化系统的建立（20）建立信用管理信息化系统20信息化系统具备信用管理主要功能且数据自动更新得满分，信息化系统信用管理功能不全面或数据不能自动更新得10分，没有信息化系统参与信用管理不得分演示信息化系统数据及内容信用信息化系统的内容（20）建立客户类信息5客户信用等级额度及账期等信息齐全得满分，只有客户基本信息或开票信息得2.5分，没有不得分建立业务类信息5合同及订单（或服务项目）信息、发货类（或服务实施）信息齐全得满分，只有一类信息得2.5分，没有不得分建立财务类信息5客户开票类、收付款类、应收（或预付）账款类信息齐全得满分，信息不全得2.5分，都没有不得分建立管理类信息5过程审核、评价结果、账龄统计、分类汇总等管理类信息齐全得满分，管理类信息不全得2.5分，没有不得分信用信息化系统的功能有客户信用评估功能4有客户信用评分或评级的流程和应用得满分，有流程无应用得2分，其他不得分演示信息化系统的各项功能有信用申请审批功能4有客户信用审批的流程和应用得满分，有流程无应用得2分，其他不得分有授信额度控制功能4有授信额度控制流程和应用得满分,有流程无应用得2分，其他不得分有发货（或服务）控制功能4有发货（或服务）控制流程和应用得满分，有流程无应用得2分，其他不得分有应收（或预付）账款余额统计、账龄分析功能4可以通过查询或自动生成两类统计数据得满分，缺一类统计数据扣2分有应收（或预付）账款预警跟踪功能4产生逾期账款会自动生成预警信息得分，无则不得分有信用交易记录查询功能4可以查询客户历史信用交易数据得分，无则不得分有自动信息报告功能4系统有自动分发信息给相关人员功能得分，无则不得分有全面查询、统计功能4查询统计功能全面得满分，不全面得2分，无则不得分有指标完成情况考核功能4有指标完成情况统计和考核应用得满分，有统计数据无考核应用得2分，其他不得分资信调资信调查资信调查内容包含客户基本信息、人10资信管理制度规定的调查要求或企业使用的调查表内容审核资信项目评价内容考核内容分值评分标准评审方法评定分查与档案管理(150)内容(10)力资源信息、物质资源信息、经营状况信息、管理信息、财务信息、关联企业信息、银行贷款或抵押担保信息、所在行业状况和企业信用信息全面，调查内容有5项以上得满分，少于5项每少1项扣2分管理制度或调查表资信调查方法(10)通过业务员实地调研3有应用得分，没有应用不得分审核信用档案及资料来源通过政府或媒体公开资料查询3有应用得分，没有应用不得分通过第三方专业机构调查2有应用得分，没有应用不得分通过行业协会、同行、上下游等其他途径合法咨询了解2有应用得分，没有应用不得分资信评价指标(20)建立反映企业基本素质、经营能力、偿债能力、发展前景、交易信用以及对本企业重要程度等内容的资信评价指标及评价模型10评价指标内容全面的10分，评价指标内容不全面且少于5项，则每少一项扣2分审核企业制定的评价指标及模型10指标实用、评价模型符合企业经营实际得满分，与实际有偏差得5分，与实际相差很大不得分资信评估方法(5)运用定性分析与定量分析、微观分析与宏观分析、动态分析与静态分析相结合的方式，对客户的资信情况进行全面分析和综合评估，得出客户的信用等级5三种方法全部运用得满分，每缺少一种方式扣1.5分通过评价指标进行分析判断资信评估结果(20)按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对客户进行分类10信用销售客户(或预付款供应商)按照信用风险分类非常清晰得满分、分类不够清晰得5分、未分类不得分审核客户分类汇总情况对授信交易客户运用资信评价指标进行评分10信用销售客户(或预付款供应商)多数进行了评分得满分、少数进行评分得5分、没有进行评分不得分结合应收帐款客户对比信用档案的建立(20)对信用档案进行编号，并建立电子化检索目录5编号科学合理具备规律性、连续性和唯识别特性，可以实现按企业名称、年份和类别进行电子化检索，全部符合要求得满分，有一项不符合扣1分审核编码规则并抽查对信用档案按编号立卷归档或电子5信用档案同意编号立卷存档或电子化存储得满分，档案没实地查看项目评价内容考核内容分值评分标准评审方法评定分化存储，提高档案资料的安全性和方便使用有统一编号得2.5分，没有立卷存档不得分档案保管状况对授信交易客户建立资料齐全的信用档案10信用销售客户（或预付款供应商）都建立了信用档案得满分、一半以上建立信用档案得5分，少数建立不得分结合应收账款明细表判断信用档案的内容（35）有信用客户（或预付款供应商）基本资料6有授信客户基本资料和外部资信调查资料得满分，只有营业执照、开票资料、联系人、地址等基本资料和基本信息得3分，没有基本资料不得分审核客户档案的具体资料，抽查主要信用客户或半数以上信用客户进行判断评分有信用客户（或预付款供应商）沟通资料5有与客户进行业务沟通的记录得3分（如传真、电子邮件、通话记录、聊天记录、电话录音等），重要沟通资料形成集中保管档案得2分，没有相关沟通资料不得分有信用客户（或预付款供应商）调查报告6有资信调查报告或调查结论得满分，只有调查表或客户资料汇总得3分，没有调查资料不得分有信用客户（或预付款供应商）业务资料6合同或订单、运输单、送货单客户签收联等关键资料齐全得满分，资料不够齐全得3分，不能提供资料不得分有信用客户（或预付款供应商）商账资料6有对方签字的送货对账单或应收账款对账单得满分，有对账单但无签字或盖章确认得3分，无对账单不得分有逾期债权保障资料6有逾期债务客户（或预付款供应商）的债权保障资料（如催款（货）通知单、对账回函、还款计划、付款承诺、律师函、起诉书等）得分，资料不齐全得3分，没有资料不得分信用档案更新定期更新信用档案10信用档案更新不超过一年得满分，超过一年不超过2年得5分，超过2年不更新不得分对照制度和抽查档案信用档案得保管和查阅明确信用档案的保管期限5信用档案的保管期限最低不少于三年，未结清信用账款的相关档案长期保存至结清账款为止，有不符合项扣2.5分抽查具体的档案规范信用档案