信用社合规手册货币市场分册.docx

货币市场分册目录第一章拆借市场业务操作实务第一节拆借市场业务简介第二节网上拆借业务操作规程第三节网下拆借业务操作规程第二章 债券市场业务操作实务第一节债券市场业务简介第二节债券承销业务操作规程第三节债券分销业务操作规程第四节债券买卖业务操作规程第五节质押式回购业务操作规程第六节买断式回购业务操作规程第三章票据市场业务操作实务第一节票据市场业务简介第二节 票据转贴现转入业务操作规程第三节 票据转贴现转出业务操作规程第一章拆借市场业务操作实务第一节拆借市场业务简介一、拆借市场业务类型按照交易方式划分，拆借市场业务分为网上拆借业务和网下拆借业务。其中，通过交易系统进行的拆借业务称为网上拆借业务；不通过交易系统而采用直接签定合同的方式进行的拆借业务称为网下拆借业务。网下拆借业务必须通过中国人民银行分支机构的拆借备案系统进行鉴证备案。按照资金方向划分，拆借市场业务分为同业拆借拆入业务和同业拆借拆出业务。通过对外拆入资金付出资金成本而办理的拆借业务称为同业拆借拆入业务；通过对外拆出资金从而获取收益而办理的拆借业务称为同业拆借拆出业务。二、拆借业务基本规定（一）主体限定农村信用合作社申请加入同业拆借市场应以县联社（含县级农合行、农商行）为单位，经当地人民银行中心支行初审后，报上一级人民银行分行审批。获得批准的县联社应以法人为单位开展同业拆借业务，其分支机构不得从事同业拆借。未经人民银行批准进入同业拆借市场的联社，不得从事同业拆借。（二）交易方式限定全国银行间同业拆借市场成员之间只能通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行拆借交易。（三）用途限定农村信用社的拆出资金限于缴足存款准备金、留足备付金和归还人民银行到期贷款之后的闲置资金；拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸不足和解决临时性周转资金的需要。（四）期限限定农村信用社拆入资金的最长期限为1年，拆出资金期限不得超过对手方的最长拆入资金期限；同业拆借资金应到期归还，不得展期或变相展期。（五）额度限定农村信用合作社县级联合社的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过本机构各项存款余额的8%o第二节网上拆借业务操作规程一、操作规程（一）流程图