退保告知书.docx

申请退保告知书一、身份识别：客户申请退保，申请退保人应为投保人或者投保人授权的委托代理人，涉及到保险标的转让的，受让人申请退保需提交原投保人转让退保利益的权利文书或授权书。保险法第十五条：除本法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，投保人可以解除合同。保险法第四十九条：保险标的转让的，保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务。其中转让的的权利仅限于被保险人的权利和义务不包括投保人权利。二、票据处理在我方开具增值税专用发票的情况下，对方已认证入账，需要退保人提出红字申请，并提供税务审批通过的通知单，我司予以开具红字专用发票。增值税专用发票使用规定第十四条一般纳税人取得专用发票后，发生销货退回、开票有误等情形但不符合作废条件的，或者因销货部分退回及发生销售折让的，购买方应向主管税务机关填报开具红字增值税专用发票申请单。增值税专用发票使用规定第十九条销售方凭购买方提供的通知单开具红字专用发票，在防伪税控系统中以销项负数开具。三、向保险人交回原承保凭证等资料1、正常情况退保（一）退保申请书。必须有由投保人填写完整的退保申请书并签字或盖章。（二）客户身份证明资料。个人客户需提供身份证原件，非个人客户应提供组织机构代码证。委托代办退保，需要同时提供委托书、委托人和被委托人的身份证原件，还需提供客户本人或被委托人上门退保的相关证明（如客户在前台填写投保申请的正面照片等）资料；（三）保险单证回收。申请退保时需要同收客户的保单、批单、发票、保卡。如果是交强险退保，还需要收回交强险标志；对于已将发票作账的单位客户退保时需提供发票复印件并加盖该单位公章或财务专用章，写情况说明并盖章。（四）客户有关证明资料。2、针对不同情况下的退保，还应同时提供的证明资料：（一）因车辆报废而退保的，应提供车辆报废证明或机动车注销证明书；（二）属于贷款车辆来退保的，还需提供客户已还款完毕证明和放贷金融机构同意退保的证明。（三）被保险机动车办理停驶的：只适用于营业性机动车，须提供当地交通运输管理部门出具的车辆停驶证明。3、被保险机动车经公安机关证实丢失的：应提供车辆被盗抢发生地派出所出具的立案证明（或报案PI执）、县级以上（含）公安刑侦部门出具的被盗抢车辆侦查未果证明复印件、车辆管理所提供的显示车辆处于被盗抢状态的车辆状态信息表（盖车辆管理所业务专用章）复印件。4、投保人重复投保交强险的：应提供和核对其它保险公司出具的起保在先的交强险保单原件并留存复印件（对于本年交强险起期错误要求退保并重出交强险保单的，请核对上年交强险保单原件并留存复印件）。5、被保险机动车被转卖、转让、赠送至车籍所在地以外的地方（车籍所在地按地市级行政区划划分）：请提供车辆所有权转移至原车籍以外地区的证明材料（如车辆在新车籍地区上牌回执或车辆行驶证或机动车辆登记证书等复印件）。商业险应特别注意“卖车不卖保险”的车辆转让现象，退保时应有保单正本原件和原投保人的意见。车辆过户变更被保险人时，应校验商业险保单原件，并签署口期扫描上传系统，以防止变更被保险人后退保，无法拿出保单正本。6、不允许为退保而变更投保人、被保险人。如一定要变更，需原投保人或被保险人亲自上门办理批改，须提供双方身份证原件、原投保人或被保险人上门办理的照片且由原投保人或被保险人亲自填写批改申请书。7、新车因质量问题被销售商收P1或因相关技术参数不符合国家规定交管部门不予上户的，应提供汽车销售商开具的退车证明原件（须包含客户名字（称）、车辆厂牌型号、车架号码及发动机号码）或交管部门不予上户的证明。8、客户银行账户资料。退保费须转帐给投保人的银行帐户，不得委托其它人代领。因此个人客户需提供本人的银行卡原件，法人客户需提供单位帐号复印件和收款人全名。9、委托退保的资料。原则上退保时需要客户本人来保险公司柜面办理。个人客户委托他人代办退保的，需提供客户本人签字的和被委托人签字的退保委托书原件、委托人和被委托人的身份证原件、委托人手持委托书的影像照片。但发生遗失单证的，不得委托办理退保。10、单证遗失情况下的退保资料要求。对保单、发票、保卡、交强险标志遗失的退保手续，必须客户本人上门办理退保。有价单证遗失的，客户须登报申明作废，客户本人亲笔面签放弃索赔声明书及遗失情况说明后方可申请退保（当地监管有明确要求的，可按监管要求处理）。四、反洗钱金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十三条：在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值IoOo美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。上述资料提供后，如达到反洗钱规定识别金额要求需进行身份识别登记的，还需并按照规定进行登记后，我公司将及时审核予以退保。客户签字:日期：