防范非法集资知识测试试题.docx

防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。A.30（正确答案）B.20C.40D.102 .个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。A.30B.20（正确答案）C.40D.103 .个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上 的，即应当依法追究刑事责任。A.30B.20C.40D. 10（正确答案）4 .根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形 成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及 其他任何单位。A.参与者（正确答案）B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5 .中华人民共和国刑法对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。A.无期徒刑（正确答案）B.10年以上C.死刑D.10 年6 .犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与 消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件（正确答案）7 .保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高； 诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。A.参与型案件（正确答案）8 .被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8 .不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金 安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人 提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。A.参与型案件B.被动型案件C.被利用型案件（正确答案）D.主导型案件9 .非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）10 .如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下O 方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。A非法吸收公众存款罪（正确答案）B洗钱罪C走私犯罪D金融诈骗罪12 .根据严禁开展第三方代理的相关规定，保险营销员不得发生除以下（）之外的 行为。A代理其他保险公司产品B代理基金、担保等金融产品C代理委托范围内公司产品（正确答案）D代理非委托范围内公司产品13 .非法集资的社会危害，不包括以下哪一项？（）A严重损害民众利益B扰乱国家金融秩序，损害保险行业的社会形象C影响社会稳定D增加参与者的投资收入，提高生活水平（正确答案）14 .非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一 定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人具有非法占有他人财物的目的，而集资 诈骗的行为人主观上则不具有非法占有所募集的资金的目的。OA对B错（正确答案）15 .保险法第一百二十五条规定，保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不 得同时接受两个以上保险人的委托。（）16 .某保险从业人员在推介产品时，同时推介了保险产品与非保险金融产品，并且 两种产品性质含糊不清，这属于非法集资案件中的参与型案件。（）A对（正确答案）B错17 .农村居民、进城务工人员不属于易受非法集资侵害的群体。OA对B错（正确答案）18 .某单位以吸收资金为目的，但通过公开招聘且在聘用同时向应聘人员筹集资金 的，由于所集资参与人已成为单位员工，因此不能认定为非法集资。OA对B错（正确答案）19 .非法集资犯罪的犯罪主体既可以是自然人主体，也可以是单位主体。（）A对（正确答案）B错20 .为吸引群众上当受骗，不法机构假借保险公司，通过吹嘘暴利骗取信任，属于 误导欺骗投资者，进行非法集资。（）