银行警示教育七篇.docx

银行警示教育七篇第1篇：银行警示教育由总行编辑并下发全行员工学习的中国建设银行警示教育案 例，收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例，通过讲述分析 具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因， 同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪 道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和 可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。走错一步入深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长 治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位，也是长治 市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而，就在这耀眼 的光环下，原行长李X伙同金融据客们，通过伪造客户印章等非法手 段，从20xx年7月至9月，非法盗取客户存款3000万元，用于投资 办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。反思这一案件,原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因； 既有主观原因，又有客观原因；既有对基层领导人监管不力的问题,又 有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看,长期以来， 长治市郊区支行形成的“一把手”负责制，使“一把手”的权力过于 集中。班子成员之间盲目顺从，只讲团结,不讲原则，互相监督难以形 成。有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑,对领导只有 服从,谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够 巧妙地避开各种检查，因而实施的常规检查很难发现。这样一来对李 X失去了有效的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。“十案十违章”。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。 从案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。内控 管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不 循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严，印章和操 作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱，支付结算制度落实不到 位,致使李X参与诈骗,挪用银行资金得逞。案发后，司法机关抓捕涉案人员12人,建行共处理人员17人。 这么多人无一人及时发现,及时举报。这说明有相当一部分员工责任 意识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我保护意识,简单听信,盲 目服从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子提供 了机会。对李X的犯罪行为缺乏应有的警惕,使李X作案有机可乘。由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件，同此案有诸多的 相似之处：一是监督检查不到位,对违章操作问题不能及时发现;二是 有章不循,违章操作，使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差,对 领导盲目服从,丧失原贝IJ。这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失,损害了 建行形象,而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。李 X在他人生的十字路口选错了方向，一步走错步入深渊。作为一名普 通人,我们没有比尔盖茨的伟大智慧，我们成就不了惊天伟业,但是 踏踏实实做好自己的本职工作,用自己的勤劳和汗水为自己，为国家， 为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无愧于良心,无愧于这份工 作，我们拥有自由，拥有做人的尊严.不论创造价值大小，只要是通过 合法正当途径,就会获得大至国家给予的尊严,小至个人给予的尊严。第2篇：银行警示教育 近一时期，商业银行不断发生违法违 规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信 誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控 制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理, 坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展 以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段 的学习现将本人的心得体会浅淡如下：近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行 着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自 己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了 一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在 推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新 产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近 几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到 近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪 份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我 们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时 工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经 验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：（1）信贷方面： 贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。（2）会计方面：银行与企 业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清” 现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保 管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执 行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项 治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险 强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强 化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来， 必使这两个方面得到同时的增强。通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教 训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗 位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使 我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。第3篇：银行警示教育 在国有商业银行的改革和发展取得 显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控 制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失， 也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上 防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对代价警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在 案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大 化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经 营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、 不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理念。（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根 据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营，建立和完善以经济增 加值为核心、权责利相结合的绩效银行警示教育心得评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内 部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主 管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成 监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大 责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要 把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪 酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企 业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度 和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及 时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。（四）强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经 营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事 事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思 考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标, 增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免 提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时, 要多挖掘犯罪根源,少展现个性细节。尽管犯罪形形色色,种类多样， 但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出 共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把 关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕 落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小 恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明 天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。第4篇：银行警示教育 通过观看廉政图片展览、警示教育片, 预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话， 我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉 政、勤政、为人民服务的信念。通过思考，总结了几点我的心得体会：一、利用反面教材，引以为戒。认清大窟窿都是由小砂眼演变而 成的，必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外 衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕， 慎好、慎友、慎权。二、树牢防腐意识，切莫糊涂。在廉洁问题上犯不得一点糊涂， 抱不得一点侥幸思想。面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否 则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了 社会。今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时， 又不难发现他们共有着以下四个特点：一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有 用的栋梁之才;二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作 成绩，得到了组织和群众的信任；三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力;四是最终走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因 为放松了学习，放松了世界观改造，而失去了拒腐防变能力。他们走 上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之师， 我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。三、慎用手中权力，造福社会。权力是一面双刃剑，用好权会给 社会做更多的好事、实事,用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、 贻误事业、危害社会。迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初， 还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐 渐变得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力 变成以权谋私的资本。我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。四、端正人生态度，知足常乐。钱财是过眼云烟，幸福才是永恒。 万恶皆因贪字起，贪念会让人的私欲无限膨胀，直至冲昏头脑，失去 理智。迷途者的现身说法无一不是因为贪欲之手触及法律底线，而受 到了党纪国法的严厉制裁。因此，我们在工作和生活中，不要一切向“钱”看，不要搞“攀比”，珍惜现有岗位和待遇，算好七本帐，不 要迷失方向，在履行岗位职责时，才能真正做到廉洁奉公，问心无愧。五、加强学习改造，自警自律。在当前市场经济条件下，人们的 思想观念、生活方式和价值取向都发生了多方面的变化，一定要不断 加强对党的方针、政策和党纪国法、部门法规的学习，更要加强自身 的世界观的改造，树立正确的思想信念，努力增强廉洁自律意识，不 断提高反腐倡廉的自觉性和自身免疫力，始终牢记党员标准、岗位职 责，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，不法分子便无机 可乘。时刻提醒自己，约束自己，扎扎实实做好工作，从身边的每一 件小事做起，无论何时何地都不能放松对自己的要求。要在保证自身廉洁的前提下，加强部门党风廉政建设工作，自觉 接受组织和群众监督,加强员工教育管理,完善制度,杜绝管理漏洞， 强化监督，保护好队伍稳定;加强自身抓廉政建设的能力提升，与时 俱进地改进工作方法和手段，把廉政建设的成果切实转化为企业经营 效益。第5篇：银行警示教育 该片以真实的案例提示了业务操作 中的风险点，通过违规案例反映了个别员工对金钱的贪欲，以及个别 管理人员的敷衍履职，再现了导致发生事故案件的全过程。片中银行 工作人员法制意识淡薄，目无规章制度，利用工作便利，以身试法, 挪用客户资金，给客户和银行带来巨大的损失，还严重损害了银