中级经济师-金融专业知识与实务模拟真题一.docx

中级经济师-金融专业知识与实务模拟真题一()实行的是中央银行资本结构。A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案：B采用中央银行资本结构的国家有日本、墨西哥、巴基斯坦、比 利时、卡塔尔等。LM曲线左侧的点，代表()。A.超额(江南博哥)产品供给B.超额货币需求C.超额产品需求D.超额货币供给正确答案：D如果经济活动处于LM曲线的左边区域，表示货币供给大于货币 需求，存在过度的货币供应。按照商业银行的利润构成。证券交易差错收入应计入()。A.投资收益B.营业利润C.利息收益D.营业外收支净额正确答案：D证券交易差错收入属于营业外收支净额中的营业外收入，选项D 正确。按照我国现行监管要求，村镇银行的发起人或出资人中应O商业银行作为主要 发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案：B村镇银行主要业务为支农支小，应至少有一家符合监管条件、 管理规范、经营效益好的商业银行作为主要发起银行。在乡(镇)设立的，其 注册资本不低于IOO万元人民币，在县(市)设立的，注册资本不低于300 万元人民币，选项B正确。把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是()。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D .托宾正确答案：A凯恩斯把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机， 认为交易动机和预防动机是收入的函数，投机动机是利率的函数。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险是()型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案：D风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加 以弥补。银行常用的风险补偿方法之一是保险补偿，即通过存款保险制度来减 少银行风险。当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是()。 A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案：B国际收支顺差时，可以采用松的货币政策、松的财政政策和本 币法定升值或升值，选项B正确。对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是()。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案：B对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格 时，他会行使期权，取得收益；当市场价格低于执行价格时。他会放弃期权， 亏损金额即为期权费，选项B正确。二手车市场上的“次品车问题”说明的是()。A.交易成本问题B .信息不对称问题C.金融自由化问题D.金融约束问题正确答案：B在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而产生的信息不对称。二手车市场上的“次品车问题”，说明的就是信息不对称问 题。改善和加强我国商业银行经营与管理的主要条件有()。A.建立科学的激励约束机制B.建立完善的金融市场法规C.建立严密的内部控制机制D.完善市场经济体制E.建立规范的公司治理机制正确答案：ACE改善我国商业银行经营与管理的条件：(1)建立规范的公司 治理机制。(2)建立严密的内部控制机制。(3)建立科学的激励约束机 制。根据国际货币基金协定，一国货币可兑换主要是指()。A.资本项目可兑换B.经常项目可兑换C.货币完全可兑换D.有条件可兑换正确答案：B国际货币基金组织认为的货币可兑换主要是指经常项目可兑 换，而不是完全可兑换，选项B正确。根据凯恩斯货币需求理论，取决于收入丫，的货币需求动机有O。A .保值动机B.投机动机C.享受动机D.预防动机E.交易动机正确答案：DE交易动机和预防动机形成的交易需求与收入呈正相关关系，与 利率无关，选项DE正确。根据信托利益归属的不同，信托可以分为()。A.民事信托和商事信托B.单一信托和集合信托C.自益信托和他益信托D.私益信托和公益信托正确答案：C根据信托利益归属的不同，信托可分为自益信托和他益信托， 选项C正确。股票有O之分。A.普通股和优先股B. 一般股和优先股C.普通股和特殊股D. 一般股和特殊股正确答案：A股票有普通股和优先股之分。关于我国股票市场，以下选项中说法错误的是()。A.我国股票市场上可交易的股票包括A股和B股B.我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为国有股、法人股、社会公众股 和外资股C.我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成，包括主板市 场、中小 企业板市场和创业板市场D. B股是人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以 人民币认 购和交易的普通股股票正确答案：D本题考查我国股票市场。B股是境内上市外资股，是以人民币标 明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。选项D 的表述是A股。关于我国证券公司市场准入条件，以下说法正确的有()。A.证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产B.持有或者实际控制证券公司5%以上股权的。要经证监会批准C.单位或个人可视情况自行委托他人或者接受他人委托。持有或者管理证券公 司的股权D.证券公司的股东不得违反国家规定，约定不按照出资比例行使表决权E.证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员正确答案：ABDE本题考查我国证券公司准入条件。选项C应该是未经中国证 监会批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理 证券公司的股权。基金市场服务机构有()。A.基金投资咨询机构B.基金注册登记机构C.基金管理人D.律师事务所E.基金自律组织正确答案：ABCD基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主 要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构，主要包括基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务 所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构等。假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0. 05,则该股 票1年期的远期价格是0元。A. 20B. 21.03C. 10. 05D. 20.05正确答案：B无红利股票的远期价格计算：F=SXe- (T-t) =20×e0. 0521. 03 (元)，选项B正确。建立信托行为的前提和基础是0。A.委托B.资金C .信任D .股权正确答案：C本题考查信托的定义。信任和诚信是信托成立的前提和基础。金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几 十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品() 的特征。A.杠杆性B.定价复杂C.高风险性D.全球化程度高正确答案：A “投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易”， 这体现了金融衍生品的杠杆性的特征。金融资产管理公司的基本职能有()。A.管理好金融资产B.专门收购银行不良资产C.集中处置银行不良资产D.从事中介业务E.从事代理业务正确答案：BC金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。紧缩性的财政政策措施主要包括O。A.增加政府支出B.降低法定存款准备金率C.适当增加财政赤字D.减少政府转移支付E.增加税收正确答案：DE本题考查财政政策。紧缩性财政政策包括：减少政府支出、增 加税收、减少政府转移支付。利率敏感性缺口分析中，如果某一时期内到期或需重新定价的资产小于负债， 则为0。A.正缺口B.负缺口C.零缺口D.无缺口正确答案：B本题考查资产负债管理的方法与工具。利率敏感性缺口分析 中，如果某一时期内到期或需重新定价的资产大于负债，则为正缺口。反之则 为负缺口。美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是()的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块一一金汇兑本位制正确答案：A布雷顿森林体系的特征是：由于美元与黄金挂钩，美元取得 了等同于黄金的地位，成为最主要的国际储备货币。实行以美元为中心的、 可调整的固定汇率制度。但是，美国以外的国家需要承担本国货币与美元汇率 保持稳定的义务。国际货币基金组织作为一个新兴机构成为国际货币体系的 核心。某单位在经营过程中，既有借入资金，也有贷出资金，贷出资金采用固定利 率，而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升，则0。A .该单位可以从利率不匹配中获益B .该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D .该单位会面临投资风险正确答案：B本题中，该单位要收入的固定利息是不变的，但是随着利率不断上升，他要支付的浮动利息是不断上升的，因此，该单位的利息收益会不断 减少，选项B正确。某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投 资组合，A、B、C三种股票的B系数分别为1. 5、LO和0. 5。甲种投资组合 中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中， A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票 的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。A股票的预期收益率是0。A. 6%B. 8%C. 10%D. 12%正确答案：C A 股票预期收益率：E (ri) =E (rM) -ri 0 i+rf=l. 5× (8%- 4%) +4%=10%,选项 C 正确。某基金公司经理运用夏普比率衡量一只基金业绩，经计算得出基金证券的资产 组合的预期收益率为8%.资产组合的标准差为10%,当前国债利率是3%,则 夏普比率为()。A. 0.3B. 1. 3C. 0.5D. 1. 5正确答案：C夏普比率二(8%-3%) 10%=0. 5o某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是0。A .信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案：A内部控制的要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟 通和监督，选项A正确。某证券的B值是1. 5,同期市场上的投资组合的实际收益率比预期收益率高 10%,则该证券的实际收益率比预期收益率高()。A. 5%B. 10%C. 15%D. 85%正确答案：C如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大Y%。则证券i 的实际收益率比预期大B iXY%。因此，本题中该证券的实际收益率比预期收 益率高 1. 5×10%=15%o企业债券的上市是由（）负责审批。A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证券业协会D.中国证监会正确答案：D监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国证 监会负责的债券及其他证券的发行、上市、交易、托管和结算，监管证券投资 基金活动，批准企业债券的上市，监管上市国债和企业债券的交易活动。如果一国出现国际收支逆差，则该国（）。A.外汇供不应求，外汇汇率上升，本币贬值B.外汇供不应求，外汇汇率下降，本币升值C.外汇供过于求，外汇汇率上升，本币贬值D.外汇供过于求，外汇汇率下降，本币升值正确答案：A当国际收支逆差时,外汇供不应求，导致外汇汇率上涨，本币贬 值；而当国际收支顺差时，外汇供过于求，导致外汇汇率下降，本币升值，选 项A正确。如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于0的范畴。A.外国债券B .猛犬债