2024年金融机构反洗钱知识培训考试题库（含答案）.docx

2024年金融机构反洗钱知识培训考试题库（含答案）一、单选题1 .根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引，以下哪项是对风险较高客户的控制措施：（）A、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份B、适当延长客户身份资料的更新周期C、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况D、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度参考答案：C2 .客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应O为客户办理业务。A、中止B、终止C、停止D、继续参考答案：A3 .根据法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），O依法对公司的洗钱风险管理工作实施监督管理。A、中国证监会B、中国证券业协会C、中国人民银行及其分支机构D、中国反洗钱监测分析中心参考答案：C4 .金融机构应当按照O的要求，开展反洗钱培训和宣传工作A、反洗钱预防、监控制度B、应急管理预案C、国家司法机关D、中国银行业监督管理委员会参考答案：A5 .当客户其中一个账户或多账户触发可疑交易监控预警，主客户分支机构反洗钱岗应当于（）个工作日内下发至客户开立资金账户的全部分支机构，由分支机构进行可疑交易人工分析和识别，各分支机构应当于O个工作日内完成可疑交易三方会签流程。A、3、4B、4、5C、5、3D、7、4参考答案：A6 .根据公司2023年全业务及产品洗钱风险评估结果，不属于高风险业务的是：（）A、第三方存管单客户多银行业务B、资产证券化业务C、大宗交易业务D、单一资产管理业务参考答案：B7 .委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合的要求不包括（）。A、第三方采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、本金融机构办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息D、第三方外购了国际认可的反洗钱监控名单库参考答案：D8 .根据我国中华人民共和国反洗钱法规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助？OA、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门参考答案：C9 .客户身份识别又称：（）A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制参考答案：B10 .证券机构应当在接到中国反洗钱监测分析中心发现本机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的补正通知之日起O个工作日内补正。A、1B、3C、5D、10参考答案：C11 .中华人民共和国反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事O的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务参考答案：C12 .义务机构应当对本机构的O严格保密，建立相应制度或要求规范（）。A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围参考答案：A13 .对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当O开展一次洗钱风险评估。A、每一年B、每二年C、每三年D、每四年参考答案：A14 .反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告参考答案：D15 .对客户（）等指标设置区间要素，可组合指向于交易流量、流速、频率。以下选项错误的是：（）A、交易金额B、对手个数C、交易日期D、交易时间参考答案：B16 .客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（）。A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类不利于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求参考答案：B17 .金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？OoA、非紧急可疑交易B、有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C、大额交易D、怀疑客户属于美国制裁名单参考答案：B18 .国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱O的方案；对于不符合中华人民共和国反洗钱法规定的设立申请，不予批准A、大额交易和可疑交易管理办法B、金融机构反洗钱规定C、内部控制制度D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法参考答案：C19 .人民银行应加大监督检查力度，严惩违法违规行为。以下对监督检查的说法错误的是：（）A、加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。B、将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法。C、检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。D、检查发现违法违规问题的，依法给予经济处罚。参考答案：D20 .根据法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），法人金融机构专职反洗钱岗应当具有O年以上金融行业从业经历，专职人员与兼职人员均应当具备必要的履职能力和执业操守。A、2B、3C、5D、10参考答案：B21 .监测标准设计，是指义务机构依据（）等，对本行业案例特征化、特征指标化和指标模型化的建设过程。以下选项错误的是：（）A、法律法规B、领导要求C、行业指引D、风险提示参考答案：B22 .关于金融机构及其工作人员的保密内容规定，以下正确的是（）。A、应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密B、如需对客户进行尽职调查，联系客户时候可告知客户本人相关情况C、对于监测、分析、报告可疑交易报告的情况，不在保密规定范围内D、大额和可疑交易报告情况可向部分单位和个人提供参考答案：A23 .义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有O名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名参考答案：B24 .义务机构要增强内部岗位制约，对反洗钱信息安全管理人员、数据操作人员、审计人员等进行岗位角色OA、分离设置B、混合设置C、结合设置D、分段设置参考答案：A25 .中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发（2017）117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，金融机构有权（）。A、拒绝开户B、拒绝办理业务C、上报可疑交易D、调高客户风险等级参考答案：A26 .分支机构应当以客户为单位开展可疑交易监测，对于同一客户在不同分支机构开立多个资金账户的，系统将客户的全部账户资金和交易情况纳入监控，（）。A、单独计算B、合并计算C、按分公司计算D、按量最大的计算参考答案：B27 .指标模型化，是指义务机构通过将能反映特定洗钱及相关犯罪类型的不同指标排列组合形成模型，进而实现对特定洗钱类型更具有（）的监测。指标和模型O构成监测标准，可独立或组合运用。A、普遍性、共生B、普遍性、分别C、指向性、共生D、指向性、分别参考答案：C28 .下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为OA、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告参考答案：A29 .2018年我国接受了哪个组织的第四轮反洗钱恐怖融资互评估：（）A、世界银行B、OFACC联合国D、FATF参考答案：D30 .金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。A、合规方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法参考答案：B31根据客户身份识别和洗钱风险分类管理办法，自O起，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用，各分支机构应当提示企业及时更换新版营业执照。A、2017年10月1日B、2017年11月1日C、2017年12月31日D、2018年1月1日参考答案：D32 .中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括()大类。A、5B、6C、7D、8参考答案：C33 .客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时()措施A、管理B、冻结C、转移D、查封参考答案：B34 .我国O最先规定了洗钱罪。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定参考答案：B35 .国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见中明确金融机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的()作用A、第一道防线B、第二道防线C、第三道防线D、监管参考答案：A36 .对于新建立业务关系的客户，各部门和分支机构应当在客户业务关系建立后的O个工作日内完成风险等级划分工作。A、5B、10C、15D、20参考答案：B37 .分支机构应当将反洗钱信息安全O管理，指定工作部门具体承担反洗钱信息安全工作职责A、纳入本单位信息安全整体统一B、单独C、由分支机构负责人D、由反洗钱岗参考答案：A38 .在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，以下哪个不是可以采取的措施OA、上报接续报告，调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B、经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等C、经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、告知客户涉嫌洗钱，尽量改变交易的异常状况参考答案：D39 .以下哪项不是中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发（2017）117号）规定的在报送可疑交易报告后应采取的后续控制措施（）。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、延长客户洗钱风险等级的定期审核期限参考答案：D40 .关于向公安机关报告涉嫌洗钱犯罪线索的义务，以下说法正确的是：（）。A、与大额和可疑交易报告义务相同B、可替代可疑交易报告义务C、可与可疑交易报告义务相互替代D、不能与可疑交易报告义务相互替代参考答案：D41 .金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共