北京市金融运行报告（2023）.docx

目录一、金融运行情况5（一）银行业整体稳健，信贷“量增、价降、结构优”5（二）证券业稳健发展，上市公司市值规模占比提升7（三）保险保障功能不断增强，改革转型持续发力8（四）社会融资规模合理增长，信贷对实体经济支持力度显著加强8（五）金融供给侧结构性改革持续深化，首都金融业改革开放持续扩大9（六）区域金融治理体系进一步完善，金融服务和管理水平再上新台阶10（七）稳妥推进数字人民币北京全域试点10二、经济运行情况10（一）三大需求持续恢复，主要领域稳中有进10（二）工业生产有序恢复，服务业总体平稳发展11（三）消费价格涨势温和，居民生活持续改善12（四）积极落实退税降费保经营主体，财政收支总体平衡12（五）房地产市场运行总体平稳13（六）新兴动能加快积蓄，赋能首都经济高质量发展13三、预测与展望13附录：15（一）北京市经济金融大事记15（二）北京市主要经济金融指标16专栏专栏1结构性货币政策工具精准发力助力稳住首都经济大盘和经济高质量发展7专栏2深化绿色金融改革创新助力首都经济高质量发展9表表1银行业金融机构情况5表2金融机构人民币贷款各利率区间占比6表3证券业基本情况7表4保险业基本情况8表5金融机构票据业务量统计8表6金融机构票据贴现、转贴现加权平均利率8图图1金融机构人民币存款增长情况5图2金融机构人民币贷款增长情况5图3金融机构本外币存、贷款增长情况6图4社会融资分布结构8图5生产总值及其增长率10图6固定资产投资增长率11图7社会消费品零售总额及其增长率11图8外贸进出口情况11图9实际利用外资额及其增长率11图10工业增加值增长率12图居民消费价格指数和工业生产者价格指数12图12财政收支状况12图13新建住宅销售价格走势13一、金融运行情况2023年，面对复杂多变的外部环境、国内经济发展“三重压力”以及超预期因素影响，北京市金融业担当作为、充足发力，加大稳健的货币政策落实力度，社会融资规模保持合理增长，信贷“量增、价降、结构优”，为稳定首都经济基本盘和助企纾困提供有力支持。（一）银行业整体稳健，信贷“量增、价降、结构优”1资产规模稳步增长，从业人数有所增加。2023年末，北京市银行业金融机构资产总额31.9万亿元，同比增长6.4%；累计实现利润2213亿元，同比下降0.6%,降幅较上年扩大0.1个百分点；营业网点和法人机构数量分别为4435个和124个,从业人数同比增长2.4%。表1银行业金融机构情况机构或审玩褥Zr萩人敏（>（>(<1it>I1Mt一.Iam924471KJV7二.O"开段XRISUISI162ITW6609K.14?«2I大、IB9212IimI七、门公4MJMA、位札公012JW12丸、9am*s卜、*f11。yr»9i43S1131111rJMk214277<7H9443SId1124注：营业网点机构数据不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行金融机构总部；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构指农村商业银行；新型农村金融机构指村镇银行；“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、民营银行等。数据来源：中国银行保险监督管理委员会北京监管局。2 .存款增速稳中趋升，住户存款和非银行业金融机构存款是主要支撑。2023年末，北京市金融机构本外币各项存款余额21.9万亿元，同比增长9.5肌较上年末高3.3个百分点，较年初增加1.9万亿元，同比多增7239亿元。人民币存款余额21.2万亿元，同比增长10.6%,较上年末高4.5个百分点，其中，住户存款和非银行业金融机构存款是主要支撑因素，同比分别增长20.6%、15.9%,较上年末分别高10.6个、8.1个百分点。2023年各月当月新增人民币存款（左坐标）2023年各月当月新增人民币存款（左坐标）2023年各月末人民币存款余额同比增长（右坐标）2023年各月末人民币存款余额同比增长（右坐标）数据来源：中国人民银行营业管理部。图1金融机构人民币存款增长情况2023年各月当月新增人民币贷款（左坐标）2023年各月当月新增人民币贷款（左坐标）2023年各月末人民币贷款余额同比增长佑坐标）2023年各月末人民币贷款余额同比增长（右坐标）数据来源：中国人民银行营业管理部。图2金融机构人民币贷款增长情况IIIIIIIIIIIIZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZ-金融机构本外币存款增速'（当月同比）金融机构本外币贷款增速（当月同比）数据来源：中国人民银行营业管理部。图3金融机构本外币存、贷款增长情况3 .贷款较快增长，新增贷款创历史新高。2023年末，北京市金融机构本外币各项贷款余额9.8万亿元，同比增长9.9%,比年初增加8787亿元。人民币各项贷款余额9.5万亿元，同比增长10.9%,比年初增加9419亿元，创历史新高。企（事）业单位人民币贷款同比增长11.2%,其中，企业中长期贷款同比增长14.7%,全年新增额首次超过5000亿元，金融对实体经济中长期投资的支持力度明显加大；住户人民币贷款余额同比增长8.2%o4 .发挥货币政策工具总量和结构双重功能，切实服务实体经济。2023年，累计发放再贷款再贴现资金超1500亿元，同比增长20%o持续完善货币政策工具产品体系，实现对民营小微企业以及绿色低碳、科技创新、文化产业等重点领域精准支持超520亿元，推动通过普惠小微贷款支持工具和普惠小微贷款阶段性减息支持工具提供激励资金12亿元，引导地方法人银行对受疫情影响较大的经营主体加大支持力度。5 .引导信贷资源聚焦重点领域和薄弱环节，信贷结构进一步优化。牵头出台金融服务科技创新、“专精特新”中小企业健康发展若干措施，推动金融支持科技创新发展。中关村科创金融改革试验区创建取得积极进展。牵头出台金融支持北京市全面推进乡村振兴的实施意见，联合成立中国平谷农业中关村金融合作联席会议机制。与北京市生态环境局签署关于绿色发展与金融支持合作备忘录，绿色项目库落地启动，推动在京金融机构环境信息披露等取得突破。2023年，北京市高新技术产业贷款同比增长55.3%,制造业中长期贷款余额同比增长48.5%,涉农贷款余额同比增长19.4%,绿色贷款余额同比增长36.4%,文化企业贷款有贷户数同比增长20.3%o6 .利率市场化改革红利持续释放，实体经济综合融资成本明显下降。2023年12月，北京市金融机构一般贷款、企业贷款、普惠小微贷款加权平均利率分别为3.55%、3.09%、4.22%,同比分别下降52个、67个、59个基点，均创历史新低。2023年，北京金融业通过利率下行向经营主体让利超400亿元。表2金融机构人民币贷款各利率区间占比单位：%TS"西3#:jARISRIwAitoIaDQ118。NO11nMjdSMtf.4UVMSJU41¼itM1I3JIXiM1IM91I11I2JI1T14401Mi1ij*ju*.gIIJM1SIMIOmsXI1murntgMJ1IaISJSJU1f*Jg12X?441.1UXB¾IrIMI同月nM月*IOBOIODOIODMOa>IKq7工M1a.04M7M4M>T92241419¼fkISIT99MtM2"9*n?31141X29AIaAg,K25IKIRI1111411411toapJ*1Jg<JW1UUJ14O<J<?UIKWH*U13IA数据来源：中国人民银行营业管理部。7 .不良贷款率微升，法人银行风险抵补能力充足。2023年末，北京市银行业金融机构不良贷款率0.78%,较年初上升0.1个百分点，较全国平均水平低09个百分点。北京市法人银行拨备覆盖率为222.3%,高出全国平均水平16.4个百分点，风险抵补能力充足。8 .跨境人民币业务快速增长。2023年，北京市跨境人民币结算8.5万亿元，同比增长13.6%,业务笔数超25万笔。跨境人民币收付涉及的国家和地区已达221个。经常项目人民币收付1.4万亿元，资本与金融项目人民币收付7.1万亿元。截至2023年末，已有121家跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务，累计归集跨境收入9231亿元，跨境支出9405亿元；银行已累计开立人民币同业往来账户880个，为非居民机构开立人民币结算账户1737个。专栏1结构性货币政策工具精准发力助力稳住首都经济大盘和经济高质量发展中国人民银行营业管理部坚决贯彻党中央、国务院决策部署，认真落实人民银行总行工作要求，聚焦新发展阶段的重点任务，充分发挥货币政策工具总量和结构双重功能，强化对首都经济发展重点领域和薄弱环节的支持力度，为稳住首都经济大盘和高质量发展提供了有力支撑。一是支农支小再贷款和再贴现资金加量投放，更好发挥精准滴灌作用。2023年，发放再贷款、再贴现资金超1500亿元，同比增长20%,支持经营主体4万户。为提升央行资金精准靶向支持作用，建立并持续完善“融”“通”系列专项再贷款、专项再贴现工具，实现对绿色低碳、科技创新、文化产业、乡村振兴等重点领域经营主体精准支持超520亿元。二是创新性结构性工具资金直达小微经营主体，“稳预期、强信心”成效显著。2023年，普惠小微贷款支持工具和普惠小微贷款阶段性减息支持工具两项创新型政策先后出台，旨在强化激励相容，引导地方法人金融机构加大对民营小微企业、个体工商户和小微企业主的信贷支持力度，有效助企纾困、促进实体经济发展。政策有效落地，激励资金发放超过12亿元，有效促进北京市普惠小微贷款量增、面扩、价降。2023年末，北京市普惠小微企业贷款余额7783亿元，同比增长22%,支持小微经营主体75万户；12月，北京市普惠小微企业贷款加权平均利率降至4.22%,同比下降59个基点。三是重点领域结构性货币政策工具加速落地，有效发挥杠杆撬动作用。与相关部门通力合作，畅通政银企对接，加强对金融机构的组织和辅导，积极推动碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用专项再贷款以及科技创新、交通物流、设备更新改造专项再贷款等在京快速落地，对超700亿元银行贷款提供支持。通过政策性开发性金融工具及配套融资为北京市基础设施建设和重大项目提供资金支