【《金融全球化对中国金融安全的影响及优化建议》9000字（论文）】.docx

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1、金融全球化对中国金融安全的影响及完善对策研究目录错误!未指定书签。一、理论概述错误!未指定书签。错误!未指定书签。（二）金融安全错误!未指定书签。错误!未指定书签。二、文献综述错误!未指定书签。错误!未指定书签。（二）国内文献综述错误!未指定书签。错误!未指定书签。三、金融全球化对中国金融安全的影响错误!未指定书签。错误!未指定书签。（二）金融全球化对中国金融安全的有利影响错误!未指定书签。错误!未指定书签。四、金融全球化下中国金融安全建设的对策错误!未指定书签。错误!未指定书签。（二）建立健全反洗钱法律法规体系错误!未指定书签。错误!未指定书签。五、结论错误!未指定书签。错误!未指定书签。引

2、言经济全球化是目前经济发展的大趋势，其作用在于促进全世界经济的发展，其发展速度和趋势逐渐加快。纵观近几十年国际金融事件的发展情况，金融全球化已成为最主导的因素。总体而言，金融全球化实际上发挥了促进各国经济增长做出了贡献，并带来了诸多好处。自上世纪九十年代以来，金融全球化一直是一个流行的术语，在这个金融全球化的趋势下，世界经济不断推广的主要原因是国际金融的动荡与蔓延。纵观来看，金融全球化有利有弊，世界各国深谙此道。加入世贸组织后，中国经济将全面融入金融全球化趋势，对金融全球化的理解进一步加深，因此对金融全球化对中国金融安全的影响的研究势在必行。一、理论概述(-)金融全球化金融全球化指的是金融业在

3、各个国家之间不受国籍限制的发展，整个世界的金融如同在一张网当中，你中有我，我中有你。同一个金融资产的价格不再是一个地域一个情况，而是以同一个方式进行度量。资本不再局限于一个国家一个地域，而是可以在全球流转。(二)金融安全金融安全是指货币金融的稳定和整个金融体系的稳定。金融安全与金融风险和金融危机密切相关，风险和危机状况可以用来描述和衡量安全程度，安全也可以用来描述和衡量风险和危机情况。()金融全球化的具体表现1 .资本全球化资本全球化是指资本活动继续跨越国界和在国际范围内移动的过程。资本全球化的一个具体表现是货币资本、生产资本和商品资本三种功能资本的国际化。2 .金融市场的全球化金融市场的全球

4、化代表着各国金融市场联系越来越紧密、相互作用和便利，逐步融入大型国际金融市场的过程和趋势。随着西方国家金融监管的放松以及发展中国家金融深化和金融自由化趋势的增强，许多国家的金融市场对金融市场的全球化更加开放，国际资本流动加速。3 .金融机构及其业务全球化金融机构全球化就是指金融机构除了在本来所属国家的机构之外，在其他国家也拥有许多分支机构，最终形成跨国经营。在上世纪的后二十年，全球竞争日渐激烈，各个金融机构主题通过扩大规模、拓宽业务范围和跨国经营作为自身的发展方向。4 .货币体系全球化货币体系全球化十分容易理解。指的是一个国家的货币被广泛应用在国际赞易当中，能够被其他国家居民所接受，在更广阔的

5、范围内行使货币作为流通手段的职能。这是随着世界市场和国际烫易的发展而形成的。二、文献综述(-)国外文献综述A1ukoO1ufemiAdewa1e;OpokuEricEvansOsei(2023)提到过金融全球化对金融发展有着积极的影响，尽管其规模不同观点。AmanovnaKadirovaSharofat;Abduva1iyevnaKho1butaevaShakhnoza;(2023)提到过金融全球化有矛盾性的观点OBrahimGaies;StphaneGoutte;Kha1edGuesmi(2023)提到过金融全球化暴露了发展中国家政府关于外国资本管制政策的决定这一观点。(二)国内文献综述刘瑾

6、(2023)提到过伴嫡着我国金融事业的持续快速发展，国际金融对我国金融安全产生较大影响的观点。梁姝霞(2023)提到过国际经济发展中，金融全球化是重要的内容,其中金融市场全球化是重要的体现观点。朱希恒(2019)提到过金融全球化对中国金融安全产生的影响是机遇也是挑战观点。(三)个人见解金融全球化的发展犹如一道双刃剑，对于我国的金融安全来说有利也有弊，中国作为正在掘起的经济大国，金融业正出于非常重要的转型时期。接下来我们应该最大限度的利用好这一机遇，并且将其带来的不利影响控制到最小。目前，我国间接融资比重高，金融发展格局仍然不够合理。金融体系仍然由银行主导，银行业资产占全部金融资产的绝大部分，全

7、社会的融资风险仍高度集中于银行体系；资本市场仍具有新兴加转轨的基本阶段性特征，证券业业务结构雷同且业务种类单一，资本扩张和市场融资能力有限；业处于发展初级阶段，保险密度和深度较低，保险产品不丰富保障功能发挥不够；金融机构效率低下,监管制度不够健全等；外债结构，外资冲击等外部环境对我国金融安全的影响也越来越明显。三、金融全球化对中国金融安全的影响(-)我国金融安全现状在长期的发展过程当中，中国的金融安全体系依旧存在一定问题，首先是财政与金融之间的风险隔离机制没有建立，国有资产的经营风险依旧非常大；以银行业为代表的金融机构的风险逐步地突出，信用风险和流动性风险尤为显著，除此之外，人民币汇率存在一定

8、的缺陷。(二)金融全球化对中国金融安全的有利影响1促进新兴金融业应运而生随着经济的迅速发展，中国与世界的关系越来越不可分割。随着经济的迅速发展，中国银行业面临着巨大的竞争压力和对外资本竞争。中国的银行应该与更多的企业建立密切的合作关系。这些企业会使国营银行陷入困境。因此，出现了运营能力较强的股份公司。5 .促进业务模式多元化单一银行体系的优点可以用船小好调头来形容，随时可以根据市场的情况进行相应的银行发展方向的调整，但缺点也是十分明显的，单一体系银行规模小、运营成本高、难以确保规模经济。在计算机广泛普及应用的条件下，单一制度银行的业务多元和金融创新能力有限。单一制度银行不设立多个分支机构，削弱

9、了银行的竞争力。随着经济的快速发展,外资进入国内市场。国有银行也面临着国际竞争和国内竞争的双重挑战。金融全球化提高了经济效率，刺激了资源配置，加速了全球经济增长，增加了国际金融风险，加剧了国际金融动荡O6 .金融全球化对中国金融发展的影响在工业化初期阶段，中国的一切都等待着与世界同步，金融行业也不例外，金融化就像迎风前进的帆船，在中国刚刚与之接触之时，基本的加速流入和劳动密集型产业的快速发展极大地刺激了中国的发展。跨国公司作为金融的主体在此期间发挥了重要的作用，中国的人口红利和地大物博的自然资源在此过程中得以充分地展现以及发挥。7 .金融全球化可以促进资源的有效配置在全球化的浪潮下，各国间的贸

10、易关系越来越紧密。世界的产业链也形成了相对成熟的系统。在产业链中，国家间的分工越来越明确，生产越来越专业，在经过40多年的改革开放，中国已经成为世界制造业大国，中低级工业领域品种最齐全，相关设施最齐全，供应链最有效，进出口贸易额最高。对于成熟的海外投资企业来说，世界资源配置不仅拥有优质的海外市场，还可以促进企业的销售增长。例如，可以在中国和美国设立研发中心，根据不同的市场需求开发产品，确保生产该产品的原材料来自世界各地。如果中国有新的生产基地，先进的生产线可以更好地保证生产效率和产品质量。所生产的产品不仅运到国内市场，还运到其他国家的市场。此外，随着数字化战略升级方向，我们)将有效利用互联网新

11、技术手段，产品研发、下线体验、电子商务平台、社区销售、在物流销售后的系统等领域全力以赴，将产品、平台和项目有机协调整合。实现人、水、地的重建。在阿里云技术的支持下，以2018年底为例，新的数字团队对互联网电子商务平台的“星享城”进行了改造。例如,全球产业链的供应和响应链管理使得新的组在世界50个市场保持活力和活力。几年来，受全球化和市场力的影响，世界的产业链和供应链已经形成。美国、中国、欧洲等主要经济体已深入世界产业链供应链。这些经济体在供应链中起着供应中心和需求中心的双重作用。有中间产品的进口企业和出口企业，也有可能是终端产品的供应商。8 .各国金融政策相关性增强金融政策关乎金融安全和经济安

12、全，不当的金融政策不仅会阻碍经济的发展，甚至会给一国、地区甚至整个世界经济带来灾难。()金融全球化对中国金融安全的不利影响1 .金融全球化使国内金融监管困难重重2023年1月3日的时候，由于受全球新冠疫情的影响，国际主要原油期货价格一路下美东时间童年4月20日，WTI5WTI5月期货合约跌至负值，当日结算价-37.63美元/桶。之后，中国银行发布公告称，其原油宝产品美国原油合约将参考美东时间4月20日的WT15月期货合约结算负价格进行移仓和结算，即原油宝发生穿仓损失。客户不满A银行要求补足穿仓亏损的要求，决定运用法律手段进行维权。随着事件的发生，国内中国工商银行、浦发银行等其他商业银行暂停“原

13、油宝”类账户商。在4月底的时候，中国银行保险监督委员表示高度关注“原油宝”风险事件，要求其依法合规解决问题。五月初，国务院金融稳定发展委员会第二十八次会议指出，要重视当前国际市场价格波动所带来的部分金融产品风险问题，提高风险意识，强化风险管控。经过长达七个月的维护，中国银行保险监督委员会就“原油宝”事件对A银行做出处罚，此前，中国银行已与大部分客户达成和解。中行原油宝事件给投资者带来了巨大损失，投资人不仅血本无归，并且还倒欠银行1-2倍的钱。同时，此次穿仓事件造成的总体损失规模不低于90亿元。此次中行的原油宝期货,其实是华尔街对于中国投资者的一次收割，如果有适当的风险预警，中行此次事件是完全可

14、以避免的。受疫情的影响，全球油价暴跌，在此情况下，抄底原油成为了很多的梦想，工行基至因为一度买盘过多而暂停，但是中行没有相关方面的预警，仍然敞开给予购买。中行和投资者都犯了致命的错误，对于市场上的风云变幻没有去做具体的了解与分析，有亏的一方，肯定也会有赚的一方，中行原油宝客户做多亏损的300多亿，最终肯定是落入做空的人手里了。通过此次事件，投资者可以认识到银行发行的投资商品也不能保障绝对的安全。无论何时，投资者都应把风险控制放在首位，充分理解和理解投资产品，提高风险意识。一些研究表明，金融监督通过制度安排引入金融系统，防止市场混乱导致的局部或整体金融危机。以世界各国金融领域广泛的金融监管为基础

15、，金融监管具有以下深层次的原因和意义。那是金融市场的实效和缺陷。金融市场的实效主要是指金融市场资源配置方面的低效。它主要针对金融市场的垄断、垄断、规模不经济和资源配置的外部问题。金融监督虽然想有效地纠正金融市场的混乱，但实际上对金融监督的讨论并不是必要的，而是集中在监督效果上。随着经济的快速发展，外资正试图进入国内市场。同时，国有银行不仅面临国际竞争，金融全球化也是经济全球化的核心。金融全球化提高了经济效率，促进了双边资源的配置，加速了世界经济的增长，但国际金融风险也增加了，加深了国际金融的动荡和不安。2 .国际洗钱的存在将成为导致中国金融安全存在的风险经济全球化不仅仅意味着经济的极大发展，同

16、时还意味着资金在全球范围内的流动，但是资金的流动在某种程度上也造就了洗钱犯罪的猖獗。在上世纪末和本世纪初时，洗钱风险的冲击日益产峻，国际反洗钱监管的标准日渐提高，欧盟积极地从法律、科技和制度等方面不断完善反洗钱监管，并先后在1991年、2001年、2005年及2015年，颁布了四个反洗钱监管指令。但是，由于各国之间金融、投资、烫易往来不断攀升，伴随科技迅猛发展，这些都给欧盟反洗钱监管带来了极大压力。在Be1ger(2009)一项采取仿真方法的研究中，他发现洗钱犯罪及其上游犯罪等地下黑色经济的收益约占整个欧盟GDP的19%,无疑对各国经济的健康有序运行蒙上了一层阴影。根据统计数据，根据2018中国反洗钱报告，2018年全国法院依法审结洗钱案件4825件，判决11428人，检察机关批捕涉嫌洗钱犯罪案件387