银行关联交易自查整改报告(通用5篇).docx

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1、银行关联交易自查整改报告（通用5篇）第1篇：银行关联交易自查整改报告按照人行长沙支行反洗钱处的文件要求，我公司根据贵处文件要求，展开了大额与可疑交易自查自纠工作，现将工作报告如下：一、建立反洗钱内控制度。由反洗钱管理人员与销售中心管理人员对日常工作事务进行监督。对公司员工尤其是公司一线员工进行定期的反洗钱培训与宣传工作，通过上述工作，让员工了解到洗钱犯罪活动的危害和反洗钱工作的必要性。并且对于公司员工提出的反洗钱工作的各项问题，安排了专人进行解答。二、对客户的资料事前确认。对于购卡客户发生交易前，我公司按照反洗钱内控制度的相关要求对客户进行信息调查。个人或单位购买记名预付卡或一次性购买不记名预

2、付卡1万元以上的，必须使用实名并提供有效身份证件。达到转账金额水平的，客户必须实名转账，账号与登记证件名称一致。经过自查，没有发现任何可疑与不明身份人员进行购卡。三、交易实时监管。按照预付卡管理办法中的规定，每张预付卡的限额最大不得超过5000元，由此也限制了交易最大限额也不得超过5000元。我公司反洗钱岗位员工对每日交易进行人工筛选监控，对于连续多笔5000元的整数消费，进行特别核查，对客户进行询问同时对商户进行确认。经过核查，暂未发现疑似洗钱大额可疑交易。四、大额可疑交易预警预案。对于确认为疑似洗钱的大额交易，我公司在遵照反洗钱内控制度的要求下，对客户交易卡进行冻结，并及时联系客户进行交易

3、查询，限制其使用，待确认排除洗钱嫌疑后再进行解冻。在此次自查期间，暂未发现类似交易事项。五、对于购卡人收卡确认的方式改进。此次自查期间，公司对购卡流程进行重新梳理，为防止非客户本人操作，我公司改进原客户签收程序，要求客户除签字外，需留下本人联系方式。销售人员现场确认后，再由专人进行收卡回访，采取电话确认方式，保证客户本人收卡。此次自查自纠工作提高了全公司员工的反洗钱风险意识，对参与业务流程的相关岗位提高了风险防范技能，同时改进了工作方法，进一步降低了公司业务开展中的洗钱风险，我公司将一如既往，将反洗钱工作作为公司重点工作事项，提高日常工作中对洗钱犯罪活动的警惕性与识别能力。第2篇：银行关联交易

4、自查整改报告20xx年XX月XX日贵局召开了税收专项检查动员大会，会后我们根据大检查安排意见对我单位20xx年至20xx年1至5月底以前的纳税情况进行了认真的自查。现将自查情况报告如下：一、企业概况实收资本XXXX,公司下设工程部、财务部、销售部、办公室等职能科室。目实现销售收入XXXXXX元。二、自查情况根据贵局大检查安排意见，我们重点对本企业20x年至20xx年5月底以前的纳税情况进行了自查，自查结果为：1 .营业税检查情况：截止20xx年5月底，本企业少缴营业税：.元；城建税：.元;教育费附加：.元；土地增值税：.元;水利基金：2.一元;少缴税的主要原因是：20xx年6月公司竞拍土地12

5、.64亩，当时的成交价为每亩地500万元，原计划土地拿到后能尽快开工建设,加快资金回笼，但由于在拆迁过程中个别住户设置障碍，以至于拖到现在无法拆迁，加之大部分住户的安置补偿、过渡费等费用使企业资金周转出现了严重的困难，因此造成了税款的拖欠。2 .代扣税检查情况根据税务局要求，我们对建筑企业的税收情况进行了认真的监督，并积极进行了代扣代缴，尽管如此目前还有一些问题：由于工程未决算，目前已付工程款XX元，工程款暂未代扣税金。其他由于正在办理外派证，已付XX元，暂未代扣税金。经过自查，我们充分认识到了自己的错误，除积极补交税款外，在今后的工作中我们一定认真学习有关法律法规，学习税收知识，改正错误，遵

6、纪守法，照章纳税，为国家富强，企业发展尽我们应尽的义务。第3篇：银行关联交易自查整改报告根据贵局转发的中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知文件要求，某银行股份有限公司（以下简称“我行”）高度重视，积极参照文件内容开展了股权和关联交易专项整治自查工作，现将具体工作情况汇报如下：一、组织实施情况为防范突出风险，提升我行公司治理的科学性、稳健性和有效性，促进我行健康发展，我行积极成立了“股权和关联交易专项整治自查”工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为小组成员。领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，由行长指派专人负责跟进落实自查工作，要求根据

7、“2023年商业银行股权和关联交易专项整治工作要点”制定合理的检查方案，扎实、逐条开展自查，确保自查工作做到业务、流程全覆盖，确保我行“股权和关联交易专项整治自查”工作取得积极成效。二、前期自查及日常监管检查发现问题整改问责情况我行于2011年8月正式成立，现有股东共6位，且无自然人持股，分别为某商业银行股份有限公司，占股5100万股，占比51%；某市某贸易有限公司，占股IOOO万股，占比10%；某有限公司，占股1000万股，占比10%;某投资有限公司，占股995万股，占比9.95%；某资产经营管理有限公司，占股900万股，占比9%；某市某装饰工程有限公司，占股5万股，占比0.05%。股权结构

8、相对简单，且截至目前我行尚未发生关联交易情况。截至报告日，暂没有在自查及日常监管检查中发现相关问题。三、本次专项整治工作发现的主要问题和风险隐患(一)股东股权排查情况1股权获得是否符合规定要求(1)经排查，我行不存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的情况。经排查，开业至今没有变更持有商业银行资本总额或股份总额1%以上、5%以下的股东的情况。经排查，我行股东不存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况。经排查，同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东不存在参股商业银行数量超过2家，或控股商业银行数量超过1家的情况。2.股东资质是否符合规定要求(1)经排查，我行主要

9、股东及其控股股东、实际控制人不存在商业银行股权管理暂行办法第十六条规定的情形。经排查，我行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明。3 .资金来源是否符合规定要求经排查，我行股东入股资金来源均合法，并均为自有资金入股;没有通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金的情况。经排查，我行股东不存在有虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资情况或重大嫌疑。经排查，我行不存在单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计超过5%的情况。经排查，我行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有

10、商业银行股份的情况。4 .股东行为是否符合规定要求(1)经排查，我行股东不存在通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查，实施对保险公司的控制权和主导权的情况。经排查，我行主要股东不存在自取得股权之日起五年内转让所持股权的情况。经排查，我行主要股东不存在滥用股东权利干预董事会决策或银行经营管理的情况。经排查，我行主要股东已按照相关监管要求出具书面承诺在必要时向商业银行补充资本，截至报告日，我行资本充足，暂没有发生需补充资本的情况。5 .股东质押商业银行股权是否符合规定要求经排查，我行不存在大量股权质押、股权反担保现象，是否存在主要股东股权大量质押

11、现象。经排查，我行没有股东以本行股权出质担保的情况。经排查，我行股东没有在本机构借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值的情况，没有将股权进行质押的情况。(4)经排查，截至报告日，我行没有股权质押的情况。(二)关联交易排查情况1关联交易制度建设及穿透识别经排查，我行能够按照监管规定建立并完善关联交易管理制度，建立某银行股份有限公司关联交易管理办法。经排查，我行对关联自然人、关联法人以及关联交易的认定标准能够符合监管要求，能够按照穿透原则尽职认定关联方，截至报告日，我行尚未发生关联交易。经排查，我行董事、总行的高级管理人员及主要非自然人股东能够按照规定向商业银行报告关联方情况，同时以书面形式向

12、我行保证其报告的内容真实、准确、完整，截至报告日，我行尚未发生关联交易。经排查，我行计算一个关联方的交易余额时，关联自然人的近亲属能够合并计算。向关联方所在集团统一授信能够覆盖全部关联企业,部存在通过掩盖或不尽职审查关联方的关联关系，规避关联授信集中度的情况，截至报告日，我行尚未发生关联交易。经排查，我行不存在未按穿透原则认定关联方和关联方所在集团授信或未真实反映风险敞口，规避关联授信集中度控制的情况。2 .关联交易管理经排查，我行重大关联交易和一般关联交易审批程序能够符合规定，截至报告日，我行尚未发生关联交易。经排查，我行独立董事能够就关联交易公允性和内部审批程序履行情况发表书面意见，截至报

13、告日，我行尚未发生关联交易。(3)经排查，我行内审部门能够每年对关联交易开展专项审计并将审计结果报董事会和监事会。经排查，我行关联交易的信息披露充分、准确，并按照规定向监管部门报告。3 .利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输送(1)经排查，我行不存在关联交易价格不公允，交易条件明显优于非关联方同类交易，通过直接或间接融资方式对关联方进行利益输送的情况。包括但不限于是否存在以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件的情况。经排查，我行不存在向关联方的融资行为提供显性或隐性担保的情况。(3)经排查，我行不存在违规向关系人发放信用贷款，向关联方发放无担

14、保贷款的情况。(4)经排查，我行不存在通过掩盖或不尽职审查关联关系、少计关联方与商业银行的交易、以不合格风险缓释因素计算对关联方授信风险敞口、“化整为零”等方式，规避重大关联交易审批的情况。经排查，我行不存在直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向关联方提供资金的情况。(6)经排查，我行不存在通过投资关联方设立的基金、合伙企业等，违规转移信贷资产，并规避关联交易审批的情况。经排查，我行不存在通过关联方进行利益输送、调节收益及本行资产负债表等行为。经排查，我行不存在对关联方的授信余额超过监管规定的情况。4 .违反或规避并表管理规定，集团成员间未做到内部风险隔离(1)经排查，

15、我行并表处理能够全面合规，不存在规避资本、会计或风险并表监管的情况。不存在未将商业银行具有实质控制权的机构，纳入并表范围。不存在未将借道理财、代销、同业等渠道通过复杂交易结构设立且商业银行具有实质控制权或重大影响的合伙企业、合伙制基金等被投资机构，纳入并表范围。不存在未将业务、风险、损失等对商业银行集团造成重大影响的被投资机构等，纳入并表范围。经排查，我行不存在借道相关附属机构，利用内部交易转移资产，调节业务规模以及不良、拨备、资本等监管指标的情况。经排查，我行能够及时清理空壳公司，防止空壳公司对银行集团造成的风险传染。经排查，我行不存在利用客户信息优势、银行集团股权关系和组织架构等便利从事内幕交易，从而导致不当利益输送、监管套利和风险传染等情况。经排查，我行不存在利用境内外附属机构变相投资非上市企业股权、投资性房地产，或规避房地产、地方政府融资平台等限制性领域授信政策的情况。(6)经排查，我行同一或关联客户不存在借道银行集团各附属机构，特别是信托公司、金融租赁公司、证券公司、保险公司、资产管理公司等机构，通过复杂交易结构和安排进行融资，形成不正当利益输送,侵害其他投资者或客户权益，或规避监管政策限制、关联集中度控制等情况。经排查，我行不存在违规投资设立、参股、收购境内外机构的问题。四、已采取的整改问责措施及成效虽没有在自查及日常监管检查中发现相关问题，但我行依旧将加强股东、股