物联经济：从物联网中获取新价值.docx

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1、物联经济旧M商业价值研究院从物联网中获取新价值从物联网到物联经济执行摘要由于物联网(1oT)的存在,物理资产正逐渐成为实时全球数字市场的参与者.我们周围的无数种资产与任何在线商品一样,能够轻松地进入索引、搜索和交易.某些行业的转型会比其他行业困难-受物理限制的行业更难做到数字化,例如制造业-但所有行业都面临着巨大的经济增长和进步机遇。我们的研究表明,这将创造一种具有重大意义的全新“物联经济”。我们将通过本文探索这种转型,包括行业利润池会发生什么,以及对不同行业中的现有厂商会有哪些影响。理资产市场。物联网支持实时发现、使用和支付，从而创建流动的物物联和数字化通过更准确地了解风险而实现信用和贷款业

2、务的革命性变化。由于印刷媒体的发明，Johar1r1eSGUtenberg将信息复制和传播的边际成本降低了几个数量级。随着印刷媒体的成熟和不断扩展，书籍和所承我的信息逐渐从富人的奢饰品转变为日常必需品。I印刷媒体让信息更廉价，而互联网让信息几乎免费。鉴于具备索引、可扩展且无限可用的特点，在线新闻等数字信息经济的变化是革命性、颠覆性的。信息可能比以往任何时候都要宝贵和强大，但如果市场这只无形的大手未受版权法的约束，边际分布成本为零意味着市场清第价格(市场利用信息的价格)也为零。个人电脑和移动电话的广泛普及为信息市场以及能够完全以在线方式呈现、买卖的任何物品带来了流动性，包括：音乐、影片、交通信息

3、、天气、新闻、股票、债券和机票。以数字化方式提交物品的方式越容易，支持该商品的流动市场就会越快出现。然而，这种革命的范围和力度存在局限性。它们主要针对数字世界和物理世界的交叉部。市场对物理世界中的信息和动作依赖程度越高，这种革命的影响力就越低。在非技术密集型行业中，来自物联网设备的洞察可大大提高效率。图1.物联网不仅提供系统的连接和白动化,而且将创造一种物联经济物理世界管理尽管新闻和音乐行业已经完全转型，但物联网对零售和制造行业的影响要低得多。亚马逊等公司己经对零售商产生了巨大影响，在过去孤立且信息缺乏的市场中引入了透明的价格和可见的全球库存。许多行业仍然保留其基础结构和参与者，虽然互联网为整

4、个业务带来了更多的透明度。受互联网影响最小的行业是那些拥有最多非结构化或不可用的信息的行业。从不动产、货运到农业，许多行业都无法轻松地以数字化方式呈现所有信息并且为开展流动的交易而建立整合的市场。过去，一旦产品和资产离开受控的仓库、工厂和办公室环境，以数字化方式呈现产品和资产的身份及状态非常困难。如果做不到这一点，就很难为资产、产品或服务创建一个流动的数字化市场。如今，物联网(IoT)有望通过在物理世界中实现资产的搜索、管理和获益而获取同样的实时信息并形成流动的市场(见图1)。这不仅仅意味着智能家居，例如，在您回家后自动开灯，或者洗衣机工作完成后向您发送文本消息。物联网将把物理资产转变为实时全

5、球数字市场的参与者。我们将此称为“物理世界的流动性”。我们周围的资产将与其他任何在线商品一样能够轻松地进行索引、搜索和交易。物联网将变成物联经济。为了考察这种转型的影响，我们首先了解数字化行业颠覆的一个实例，然后介绍我们与牛津经济学院共同开展的宏观经济案例研究的成果。过往经验：行业颠覆的完整生命周期图2.通过数字资产管理,航空旅行费用从1978年解除管制后下降了一半截止到目前，对颠覆力量的预测主要是一种有趣的推测物联化和数据驱动的转型正在许多行业中发生，但这种转型远未完成。为了更好地了解从颠覆、转型到重生这一完整周期究竟如何，我们研究了己经完成整个周期的行业：空运。1979-2013ai-ds

6、Qort从1953年开始，旧M率先带领全球航空工业的数字化。2起点是半自动化订票引擎(SABRE),这是旧M为美国航空公司创建的全球第一个数字在线订票系统。至肥0世纪70年代，在线订票系统已经成为标准，世界上几乎每个飞机座位都是实时全球市场的组成部分。3然而，当年航空公司在运输市场中所占的份额不高，因为对每架航班来说，价格和班次都是受控的一在美国境内由民用航空局控制，而在全球范围内，通过双边条约网络控制。航空旅行费用高昂，而且严格受控。1978年，美国改进了航空运输定价的大量法规基础架构。结果不仅造就了一个自由的航空旅行市场，而且美国也成为最早实现物理资产数字化并且将这些资产放入单个全球在线市

7、场中的市场之一。从美国开始，继而扩展到全球范围，整个航空工业因此实现了根本性的转型。4借助自有资产利用率、在线系统的可用资产和H程等详细信息、，航空公司首先要做的是提高资产利用率，增加飞机每天的飞行里程，并且制定出售空位的定价体系。除了竞争加剧之外，可预测的结果是产能过剩和价格急速下降(见图2)。的确，航空旅行的价格比解除管制前降低了近一半，同时，行业规模显著增大，运行效率更高。在20世纪70年代，典型的工业负荷系数仅为大约55-60%,飞机平均每天的飞行时间为6-7小时。如今，大多数航班上座率平均达到近85-90%,而最高效的航空公司的飞机每天运行14个小时。5消费者和与航空公司相关的行业从

8、这种转型中获得了巨大的收益。航空公司却在挣扎求生。几乎每个大型美国航空公司都受制于遗留成本一包括限制性劳工协议和利用率低下的基础设施等一被迫开展了至少一次破产重组。从2000年到2012年，航空业的投资人共损失了440亿美元（见图3）。6随着航空公司纷纷破产，管理这些复杂在线市场的企业获利显著。在1999年从美国航空公司分离出来以后，在线订票引擎SABRE的价值超过了其母公司。由于担心SABRE对经销系统的控制为美国航空公司带来不公平的好处，SABRE甚至面临着反托拉斯调查。7图3.航空公司从2000年起经历了多次破产200d2013年美国航空公司总收入（十亿美元）23112000年起的利润总

9、额252009201020112012-342013-440亿美元然而，故事并未结束，随着航空公司纷纷破产，在线市场变得无所不能。如今，美国航空工业从解除管制以来再次实现了持续的巨大获利（见图4）。航空业50年的转型历程不仅能够证明我们的案例研究对其他行业的适用性，还让我们从中总结出几条可行的策略，帮助企业应对当前物联网所带来的数字化市场转型。图4.航空工业收入持续增加,航空公司的价值再次超过其经销系统图5.经济模式围绕物联网颠覆的三个向量而形成创建资产市场管理风险提高效率规划未来的转型：颠覆的三个向量物联网转变行业的方式有哪些？为了回答这个问题和其他问题，我们与位于纽约和伦敦的牛津经济研究院

10、共同制定了案例研究宏观经济模型。每个模型的设计都能最好地代表将分析的行业和地区。我们的市场转型模型围绕物联网颠覆力量的三个向量而设计：资产市场、风险管理和效率（见图5）。8资产市场的创建释放了物理资产的多余产能，并且实现了可用物理资产的即时搜索、使用和支付。信用和风险的彻底重新定价支持以数字方式管理风险和信用评估、虚拟回收和更低的道德风险。运营效率的提高允许在不受监督的情况下使用系统和设备，并且降低交易和营销成本。在本报告中，我们着重介绍针对三个行业的建模结果：商业不动产、中小企业贷款和农业。尽管模型针对特定行业，但结论具有扩展性。这些模型为数字市场和全新经济价值提供了一致且全球相关的论证，企

11、业必须开始做好应对准备.拼车服务提高了汽车和车队利用率Daim1ermoove1GrnbH推出了car2go拼车服务、Park2gether平台和moove1智能手机应用。car2go在欧洲和北美洲的26个城市已经推出，用户数量超过800QoO人。作为世界上第一个没有固定租赁地点的拼车系统，car2go创造了一个新的市场细分，并且不断扩展到商业车队中，从而提高了车队能力利用率，并降低了成本。Park2gether是另外一个用于寻找和预订城市中停车位的创新解决方案。创建资产市场20世纪60年代到70年代，航班座位市场的数字化是一项浩大的工程，需要大量的人工干预和数据输入工作，这样才能维护航班座位

12、和飞机起降活动的最新全球记录。如今，电池驱动的蓝牙信号塔和智能手机可用于所有类型的新市场和资产的物联，而在以前，追踪和管理这些内容过于复杂或昂贵。许多行业可以通过数字化和物联化而从以前缺乏流动性的资产中获得价值。通过与牛津经济研究院合作，我们建立了商业不动产行业的模型，用于了解物联网带来的转型。案例研究：商业不动产商业不动产是一个极为复杂的行业。这个行业拥有巨大的空间：仅在美国就有120亿平方英尺；但利用率仅为67%。9市场无法做到整体供应：90个城区所占商业不动产高达57亿平方英尺。1。规模大的租户统治着市场：占地超过50,00平方英尺的租户占到所有租赁空间的36%。11对商业办公空间的需求

13、是地理、文化、战略和行业考虑等诸多因素的平衡。例如，美国律师事务所平均每位员工的办公空间是美国呼叫中心员工的四倍，是中国律师平均办公空间的5.5倍。12商业不动产的周转率较高，通常未达到优化状态，而且流动能力差。物联网可通过物联化和数字化而消除这个市场缺陷。传感器与利用率信息相结合，可通过实现实时发现、可用性和付款而创建流动的市场。例如，随着不动资产实现数字化标记、管理和共享，企业可以建立新的服务和市场，从而在下班后出租空间，并提供会议室作为教室使用。供应商已经实现了这些技术，而且与这些技术相关的数字化市场服务也在快速增加。图6.商业不动产实时市场可提高产能,降低不动产价格.并且提高行业的整体

14、获利能力QC1KRZ.j67%o0Qoo,QOOQOOOO50%采用物联网我们采用2014年的办公空间和价格估计数据，对美国商业不动产市场的这种转型的潜力进行了建模。基于IoT技术50%的行为采用率，我们分析了从空置地产、影子空间、旅馆办公空间和“轮用办公桌”（工作场地共享）中释放容量以及延长利用时间的影响。预期的结果是，可用空间增长了39%之多。我们的模型表明，额外39%容量的注入可使每平方英尺的价格降低42%。这种高效的额外空间不能在一夜之间变得可用，而且也不会平均分布。但是，即使少量的空间在上线后也会对定价和市场预期产生巨大影响。随着房地产租价的回落，这个行业和其中的消费者（现有和诱发产

15、生的）将会见证每年1420亿美元的收益。在这种情况下，制造商或出租方不得不奋力抗争，因为与这个新市场同时出现的是低成本的备选办公空间，他们会遭受140亿美元的损失。即使利润池在这一转型过程中发生转变，对行业来说，每年1280亿美元的净收益也会意味着更低的成本和更高的生产力（见图6）。口”随着新型商业不动产服务的采用率逐渐提高，而且由于竞争的加剧，消费者的行为可提高价格敏感度并降低利润。我们的模型允许以交互方式探索转型对行业的影响（替代净收益方式）达到每年960亿美元到1540亿美元。管理风险从物理资产中释放的容量与转型同样具有深远的影响，而这只是行业转型的一部分。另一个具有众多新机遇的领域是信用和风险的精确定价。目前，在许多经济体中，信用的提供和风险的管理是初级业务，就如同报纸和电视时代的广告一样。移动电话和物联网促成的物联化和数字化必将带来信用和风险管理方式的革命。设备物联化、数字金钱、GPS日志和社交网络相结合，金融机构能够更准确地了解风险，同时降低回收成本。我们与牛津经济研究院合作，共同研究了物联网对南非SMB信用市场的影响。案例研究：南非SMB信用南非中小企业(SMB)信用市场是一个非常有意思的案例。南非SMB信用市场非常极端。一个先进的银行系统为大型企业和正式SMB提供信用和其他金融服务。但是，