湖南省典当行分类监管评级自评表.docx

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1、湖南省典当行分类监管评级自评表机构名称（盖章）:序号考核内容考核评分标准分值自评情况评分自得1公司治理（10分）法人治理（3分）依照公司法和公司章程规定，公司治理结构健全，法人股东符合要求，股东、高管权责清晰的得1分，否则不得分；堇事、监事、高管人员无缺位，信贷、风控、财务等部门职能明确、人员完备的得2分，否则不得分。32决策事项（2分）按法律法规和公司章程规定，定期召开股东会、董事会、监事会审查公司经营情况的得1分，否则不得分；公司重大问题决策、重要人事任免、大额资金使用等经股东会或者董事会研究同意的得1分，否则不得分。23制度建设（3分）制度完善，有严格规范的信贷、风控、业务、安全管理及会

2、计制度和内部审计制度等各项内控制度的，得3分；制度不完善的，每缺少1项扣1分，扣完为止。34从业人员素质（2分）有熟悉业务的从业人员，员工大专以上占90%以上，典当从业时间3年以上人员占70%以上的，得1分；近3年参加从业资格培训，并持有专业资格证书人员占60%以上的，得1分。25业务发展新增典当业务全年新增典当总额/净资产2200乐得5分;150%-200%（不含）,得4分；100%-150%（不含），得3分；50%-100%（不含），得2分；30%-50%（不含），得1分；30%（不含）以下，不得分。5（25分）业务发展（25分）（5分）6贷款发放率（5分）贷款发放率（年度平均典当余额/净

3、资产）达到70%以上的，得5分；每下降10个百分点（不足10个百分点按10个百分点计算）扣1分，扣完为止。57贷款投向（10分）普惠金融投放：中小微企业、个体工商户、农民和城镇低收入人群等弱势群体投放占比超过70%的，得5分，每下降10个百分点扣1分，扣完为止。58民品业务：当年开展民品典当业务2100笔得5分，每减少20笔扣1分，扣完为止。59净资产收益率（5分）净资产收益率22%,得5分;15%-2%（不含）,得4分;1%-1.5%（不含），得3分；0-1%（不含），得2分；否则不得分。510合规经营（30分）注册资本（4分）净资产/注册资本W90%,扣2分。211股东及其关联方占用、挪用

4、公司注册资本金6个月以上，每笔扣1分，扣完为止。212经营场所（3分）店堂公示典当须知典当行经营十不准典当行经营许可证、监管部门投诉举报电话等基础业务流程和相关监管要求，得1分。每少一项扣0.2分，扣完为止。113经营场所配备报警装置、消防设施及器材，门窗、营业柜台设置防护设施，录像设备（录像资料至少保存2个月）且运行良好，有符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱（柜、库），得2分。违反监管细则要求的，每项扣05分，扣完为止。214资产比例（4分）房地产抵押典当余额超过注册资本，扣1分。115房地产抵押典当单笔当金超过注册资本10%,扣1分。116合规经营（30分）资产比例（4分）财产权利质押

5、典当余额超过注册资本的50%,扣1分。117对同一法人或者自然人的典当余额超过注册资本的25乐扣1分。118综合息费率（6分）动产质押典当的月综合费率超过当金的42%。，每笔扣0.5分，扣完为止。219房地产抵押典当的月综合费率超过当金的27%o,每笔扣0.5分,扣完为止。220财产权利质押典当的月综合费率超过当金的24%o,每笔扣0.5分，扣完为止。221资金管理（6分）当金利息预扣、账外收取息费，每笔扣1分；扣完为止。322存在个人账户、非公司账户收款、收息的，扣3分。323当票管理（5分）未按规定开具统一当票及续当凭证，当票信息未录入到典当系统，以合同代替当票和“账外挂账”现象，每笔扣1

6、分；扣完为止。524财务管理（2分）建立规范的财务管理制度，账务处理规范，财务核算方法符合有关规定，得2分；财务管理制度不健全或者财务管理混乱、账务处理不规范的，每项扣0.5分，扣完为止。225风险防控（20分）风险防控（20分）当金风险分类（2分）建立了规范的贷款风险五级分类制度，准确进行资产分类的得2分；资产分类制度不健全或者执行不到位的酌情扣分。226资产质量（5分）逾期90天以上典当余额/上年度末典当余额V5%,得5分；5%-10%（不含），得4分；10%-30%（不含），得2分；30%-50%（不含），得1分；50%以上，不得分。527信贷管理（8分）有熟悉业务的从业人员，对当物有严

7、格审慎的评估制度，建立有应对不同风险当物的管理应对制度和举措的，得3分；无评估应对管理制度的扣3分。328对特定当物有严格的保管措施，典当手续完备，合同、票据要素齐全、规范，资料完整的，得5分；不合规业务每笔扣1分，扣完为止。529诚信记录（3分）典当行及其法定代表人被纳入严重违法失信企业名单的；扣3分；被纳入失信被执行人、限制高消费的，扣2分，被列入企业经营异常名录的，扣1分。330投诉举报（2分）发生典当行有责投诉，查证属实，每起扣1分，扣完为止。231监管评价（15分）信息报送（2分）业务系统接入省典当监管信息系统，实时报送业务数据，实现监管数据实时监测的，得2分；未按时报送的，每次扣0

8、.5分；接入监管信息系统但报送数据不完整的，每次扣0.5分；未接入监管信息系统的，本项不得分，扣分事项均扣完为止。232重大事项报告（2分）认真执行事前同意、事后报告制度，及时向监管部门报送公司重大事项的，得2分；未认真执行报告制度，每次扣0.5分，扣完为止。233服从监管（9分）服从监管部门要求，执行相关监管规定，认真配合开展现场检查及非现场监管工作，对监管提示问题及时改正，得4分；不予配合的、未在规定期限整改到位的不得分。434首次控股股权变更后，1年内注册资本未达到辖区内最低注册资本要求的，扣1分；2年内注册资本未达到辖区内最低注册资本要求的，扣3分。335擅自变更相关事项，未按规定报送

9、审批的，扣2分。236行业自律（2分）加入省级以上行业自律组织并履行会员义务，接受行业自律管理的，得2分；未做到的酌情扣分。2得分项小计1001加分项目（同一表彰情况受到县级以上政府部门、省典当行业协会表彰奖励的，每次加2分，最高加4分。42事项不得重复加分，以最高分计）（20分）履行社会责任情况履行社会责任。参与救灾、乡村振兴、扶贫助学等公益事业。经省监管部门审核、省典当行业协会认定的，每参与一项加2分，最高加4分。43纳税情况当年上缴税金20万-50万（不含），加1分；50万Too万（不含），加3分；100万-200万（不含），加5分；200万以上加6分。64注册资本金情况注册资本金达到湖

10、南省典当行监督管理实施细则规定的所在地注册资本金要求的，加6分。6加分项小计20得分总计序号调级事项具体情形是否存在1典当行存在以下情形，评级结果不得为A类上一年度公司因违规经营受到行政处罚的2上一年度连续2次或者累计3次以上未通过指定的监管信息系统及时报送数据信息的3上一年度监管部门收到涉及公司的投诉、举报2次以上，经调查属实的4截至上年度末，典当行及其法定代表人、董事、监事、高级管理人员存在被纳入失信被执行人名单、被采取限制高消费措施、被列入经营异常名录等相关情况的5存在其他违规经营行为或者风险事项的1典当行存在以下情形，评级结果不得为B类以上非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售2动产抵押业

11、务3发放信用贷款4超出核准的行政区域、业务范围开展业务5出借、出租或者变相出借、出租典当经营许可证6从商业银行以外的单位和个人借款7超过规定限额从商业银行贷款8与其他典当行拆借或者变相拆借资金9在当期内出租、质押、抵押和使用当物10对外投资11法律、行政法规和国家禁止的其他业务和行为1重大风险事项（一票否决，有情经司法机关查证属实，有下列情形之一的：吸收或者变相吸收公众存款、集资诈骗、非法催收、暴力收贷等严重违法行为或者涉黑涉恶等行为2形之一的）违反湖南省典当行监督管理实施细则第二十六条列明的行为之一的3无正当理由，拒绝或者阻碍监管部门依法实施监督检查，不按要求向监管部门提供或者提供虚假、隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，或者未报告发生的重大风险事件的4重大风险事项（一票否决，有情形之一的）对监管部门提出的问题拒不整改的5恶意抽逃注册资本金的6“失联”或者“空壳”等非正常经营的7明显丧失持续经营能力、存在其他严重违规经营行为或者风险事项8其他重大违法违规行为