XX银行案件防控工作总结.docx

《XX银行案件防控工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《XX银行案件防控工作总结.docx（12页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、XX银行案件防控工作总结（三篇）第一篇一、案防工作组织情况（一）组织情况按照省、市行案件防控领导小组的要求，为适应支行内设机构职责调整，积极发挥各部门职能，进一步做好我行案件防控工作，支行研究决定，成立支行案件防控工作领导小组。支行案件防控工作责任部门为综合管理部、公司业务部、三农金融部、中心大街支行、支行营业部。（二）将案件情况纳入对下级机构的绩效考核情况按照上级行制定的绩效考核办法制定我行具体实施方案，将案件考核纳入实施方案，明确绩效考核的操作流程、主要事项及评分要求，同时加强对各部门负责人绩效管理思维方面的培训，转变观念，正确理解绩效考核的目的和评分偏差所造成的后果，真正督促各部门在绩效

2、评分过程中严格按照评分考核标准执行。二、案防制度体系建设情况（一）转发总省行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件情况我行各部门能够认真、及时的转发总行、省行、市行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件，并认真执行相关工作。确保各条线在案件防控工作上做到万无一失，保证我行的资金、人员等安防工作的正常开展。（二）关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度执行情况严格按照上级行的相关要求对关键岗位人员执行岗位轮换和强制休假制度，具有较强的操作性。（三）本行员工行为排查工作执行情况严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查，排查率100%,截止目前未发现异常。（四）处理突发事件及制定应急预案情况为了

3、及时有效上报和应对突发事件，我行制定了防抢劫、防地震危害、防挤兑、（五）组织开展案件防控培训情况为积极推动案件防控长效机制建设，切实提高广大员工法制观念和依法合规经营意识，固安联社组织一线员工及相关部室开展了上半年案防教育培训活动。此次活动采用了观看案防教育视频的形式,观看了典型案例教育视频，向大家生动的展示了一个个典型案例。通过从发案机构、发案人员、作案岗位、作案手段以及受到的相关处罚等多角度、多方面进行分析，促使广大员工以案为鉴，充分认识到银行从业人员职务犯罪的严重危害性。通过此次培训，有效纠正了员工重业务、轻案防的错误思想，进一步提高了合规操作意识和风险防范意识，对我联社完善案件防控机制

4、建设和提升内控管理工作水平具有重要意义。（六）向监管机构、省行报送员工处罚信息截止目前，未向监管机构、省市行报送员工处罚信息。（七）信用卡伪冒进件欺诈情况我行严格按照信用卡进件相关要求办理信用卡进件，无伪冒进件欺诈情况发生。（八）案件信息报送及登记制度为贯彻国家有关法规和中国银监会案件专项治理工作精神，规范案件（风险）信息报送及登记程序，及时掌握案件（风险）信息，根据银行业金融机构案件信息统计制度、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法等有关规定，制定*市支行案件（风险）信息报送及登记办法。我们坚持及时、真实的原则，严禁迟报、瞒报。由各级机构负责案件（风险）信息报送及登记工作的组织、管理

5、和协调，指定专人全程负责案件（风险）信息的收集、整理、报送和登记工作。根据银监局关于开展银行业操作风险排查的通知要求，我行以加强对柜面业务的监督管理，查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患，进一步规范银行业务操作行为，加强银行案件风险防控为目标，对相关业务进行了操作风险排查工作，现将检查情况报告如下：一、基本情况乌斯太支行不断加强内控制度建设和发挥内控制度作用，加强对重点环节、重要事项的监督控制，通过全面落实区分行9166”工程的22项防范措施，有效提升了支行的内控和风险防范水平，各类支付结算业务、现金收付款等业务的差错明显减少。账户管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户管理工作从开户资

6、料审核、账户使用、账户管理、销户等方面均得到了规范。二、检查工作的组织及工作情况支行按照检查要求，由支行综合管理部牵头，组织风险经理、会计监管员、运营主管等人员对账户管理、对账业务、印押证管理、大额存单签发、大额存款支取及人员管理、员工行为排查等方面进行了检查。三、检查情况（一）账户管理经查我行今年开立的账户资料齐全、手续合规，保证了账户资料的真实性、完整性、合规性。开户手续完成后存款人密码、支付密码器、网银密钥等由企业有权人领取。新开立的账户均在3日后办理支付业务。销户业务手续齐全、合规。但存在如下问题：1、内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程账户于20xx年7月19日开户，于20

7、xx年7月24日延期，账户于20xx年7月23日到期，已超期限使用账户。2、未在规定期限内到人民银行办理开户手续，阿拉善经济开发区力远轮胎商行于20xx年7月12日在我行开户，于7月18日在人行开户。（二）银企对账情况：我行一、二季度银企对赚率100%,均账实相符。（三）柜面业务基础控制1、终端管理：我行物理终端与AB1S分配的逻辑终端号建立了对应关系，2、柜员管理：支行严格执行不相容岗位相分离的原则，做到了印章和凭证分管分用、联行业务录入和确认分离和当班主出纳不处理库户类交易的规定。我行柜员交易掩码、应用掩码均按柜员权限设置，在柜员岗位有变动时及时进行调整，掩码设置符合要求。柜员短期离职时主

8、管能够及时将柜员属性修改为休假离职”状态。经对重要岗位人员的任职期限进行排查，不存在超期限任职情况。（三）柜面重要事项监督管理1、柜员交接监督：会计交接工作坚持“先交后接”的原则，严格执行中国农业银行柜员现金箱管理规定和农行内蒙古分行有价单证和重要空白凭证管理实施细则要求交接现金和重空，未发现长短款差错。重空交接方面5月18日我行一名柜员在辞职办理交接手续时柜员保管的一份银保通凭证直接交于重空管理员而未出账，因管库员未认真核对账务，监交人未认真履行工作职责，当时未发现差错，后盟行删除该柜员凭证箱和柜员号时该凭证一并被删除。2、现金箱、库房管理检查：通过调阅监控录像和现场查看，主管日终能够做到对

9、柜员现金箱进行检查，对现金大数卡把审核。各级检查人员能够按照规定频率对柜员现金、重空进行检查，账实、账款均相符。3、业务印章管理：我行现有停用业务印章2枚，由综合部封存入保险柜保管，已督促上交。各类印章按规定使用，不存在预先在各类重空或有价单证上签章的现象。4、预留印鉴管理：今年我行无挂失预留印鉴业务，变更印鉴手续齐全，均有主管审批签字。电子验印系统上线后我行指定运营主管保管一套印鉴卡并入保险柜保管。5、挂失、解挂业务资料齐全、手续合规，未发现违规操作转移客户资金或侵占存款的现象。（四）支付结算业务1、支付结算审核：经查，大额支付凭证印鉴清晰、真实、齐全，柜员能够按照规定进行验印。保证金账户按

10、承兑业务逐笔开立，不存在挪用保证金现象。查询查复业务及时、合规。中间业务收费严格按照收费标准进行收费，收入及时入账。2、现金业务审核：经调阅录像和现场查看，柜员在办理大额资金存取业务时能够坚持收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款的原则，未发现逆程序操作现象。大额取款业务经有权人审批，手续齐全合规。3、特殊业务审核：冲抹账业务程序合规，均由主管审批签字，并登记在会计主管工作日志，抹账业务传票上的注明正确、完整。挂失业务资料齐全、手续合规，无他人代办现象。查询、冻结、扣划业务手续齐全、全法，未发现逆程序操作现象。4、其他业务事项审核：柜员在临时离岗时能够退出操作画面，重要空白凭证、有价单证、

11、印章等入箱加锁。未发现柜员混用或使用他人柜员号操作的情况。（五）运营主管授权管理：运营主管在授权前对授权业务进行认真审核，将原始凭证与柜员输入内容进行核对，在确定业务正确、合规时予以授权。今年我行有一笔运营主管转授权业务，转授权和撤销转授权均在“会计主管工作日志进行登记。（六）运营主管对ARMS系统管理：我行运营主管及时核销预警信息，未发生不及时核销情况。因运营主管对制度规定学习不够，出现了一笔违规核销差错，7月14日柜员办理一笔存折补磁业务，这之前上级行多次要求停止使用补磁交易，但当班主管仍以正常核销。主管对上级行的督办信息及时回复，未出现延误。（七）系统内往来对账基本规定：我行开立1户系统

12、内往来账户，与盟分行进行清算，对账工作由运营副主管负责，按月对账，明细账逐笔勾对，换人复核，自年初以来账账相符。（八）大额存单签发、大额存款支取情况1、我行今年以来共签发4份，金额为640万元的单位定期存单，均资料齐全，手续合规。2、对20xx年1月1日至8月20日存量发生额超过100万元的现金和转账业务进行了检查，涉及19笔13042万元，经查支付手续齐全、合规，未发现违规违纪现象。（九）其他业务检查：截止20xx年8月末，发放贷款58788万元，签发银行承兑汇票29330万元，均按照信贷审批原则逐级上报批准后经放款审核岗审核同意后放款。笛二修一、提高对案防工作重要性和紧迫性的认识（一）做好

13、案防工作是打好金融风险攻坚战的最硬任务。党的十九大、XX经济工作会议、全国金融工作会议都把防范化解金融风险放到重要位置，作为决胜全面建成小康社会三大攻坚战的首要战役。*明确指出，防范化解金融风险事关国家安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。案件风险与金融乱象相互交织，与信用风险、操作风险、声誉风险及道德风险等传染共生，点多面广、隐蔽性强、爆发迅速、处置复杂，往往对银行声誉和金融消费者利益造成重大影响，甚至关乎个别小法人机构的生死存亡，产生的行业及系统负面效应更为显着，是防范化解金融风险的重中之重。蝴蝶效应和海恩法则”指出，一个小的风险点，一次小的事故，如果不去控制和

14、处理，就会积累演变成大的风险。（二）做好案防工作是银行业实现高质量发展的必由之路。自2015年起，各级监管部门和银行业金融机构紧紧围绕依法扎实开展了两个加强、两个遏制”及回头看、三三四十”专项治理、案件风险治理专项行动、深化整治银行业市场乱象等一系列工作，集中查处了一批违法违规行为和重大金融案件。经过内外综合治理，银行业生态整体拨云见日，但离朗朗乾坤还任重道远，一些体制机制问题还未得到根本性解决，实现高质量发展的基础还很不牢固。特别是当前金融外部形势严峻，涉黑涉恶问题仍然比较突出，非法集资、非法放贷、非法“校园贷、P2P网贷、套路贷等乱象滋长，严重扰乱了金融市场秩序，银行经营管理短板和软肋为外

15、部违法犯罪活动提供了可乘之机。坚决遏制案件高发频发态势是推动银行业回归本源主业、向高质量发展转变的重要前提。（三）做好案件防控工作是保障实体经济发展的政治责任。*强调：金融活，经济活；金融稳，经济稳。经济兴，金融兴；经济强，金融强。做好案件防控工作防范金融风险离不开实体经济平稳向好发展，实体经济的良性发展是防范金融风险的根本，也是案件防控最长久、最有效的方式。抓好案防工作，防范金融风险，保障金融为实体经济服务，满足经济社会发展和人民群众需要，保证案件风险不波及实体经济是我们做好银行业保险业案件防控工作的底线。由于银行保险机构数量多、体量大，案件发生将会对实体经济产生重大影响。要求各银行金融机构

16、要牢牢绷紧案防这根弦，将依法合规贯穿于经营管理的全过程，加快转变发展方式，深化内部改革，健全内控管理，从根本上筑牢案件风险防线，保障实体经济高质量发展。二、案防工作中面临问题（一）思想认识上存在偏差。一些银行机构盲目乐观、过于自信，内控意识有所淡化，对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足，部分机构依然存在合规文化薄弱、合规意识欠缺、合规执行不力等薄弱环节。（二）发展导向上存在偏差。不少机构过分追求业务拓展，一味强调争取所谓的“生存发展空间，突出表现为三个让位：内控制度让位于业务拓展。为了业务发展，在与金融同业、社会融资中介机构合作时完全忽略防火墙建设。选人用人让位于业务拓展。资源型、关系型、营销型人才受