集团有限公司融资及融资资金管理办法.docx
《集团有限公司融资及融资资金管理办法.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《集团有限公司融资及融资资金管理办法.docx(10页珍藏版)》请在第一文库网上搜索。
1、集团有限公司融资及融资资金管理办法第一章总则第一条 为规范X集团有限公司(以下简称“X公司”) 的融资工作,结合公司实际情况有效实施融资管理,降低融 资成本,提高资金运作效率,防范债务风险、经营风险。为 公司经营和长期战略投资规划提供资金保障,维护公司整体 利益促进公司持续、稳定、快速发展,根据X集团有限公 司融资及担保管理制度及国家相关法律法规规定,结合公 司实际情况,制定本办法。第二条本办法所称的融资是指为满足公司生产经营 及投资发展需要,通过科学的财务分析预测和公司对自身经 营业务远期规划,采取多种方式,拓宽筹资渠道,保证公司 正常生产经营管理、投资、偿债等经营活动所需资金的筹资 行为。
2、第三条本办法所称的融资包括间接融资和直接融资:(一)间接融资。是指资金的供需双方通过银行等金融 中介间接实现的资金融通行为。如银行贷款、银行承兑汇票、 存单、保险债权计划、其他非标准化金融产品等;(二)直接融资。是指资金的供给方和需求方在没有金 融中介介入的情况下通过特定的金融产品直接形成债权债 务关系的融资形式。如企业发行的股票和债券、商业票据和 资产证券化及权益类融资等。第四条 本办法适用于公司本部从金融机构获得的贷 款、发行的债券及各类基金等融资手段形成的融资资金的使 用和监督管理的全过程。第二章 融资目的及原则第五条 融资的目的。是指在符合公司发展规划条件下, 维持公司资本经营和保障长
3、期发展;或在政府统筹安排下为 保障民生工程或政府性项目所开展的融资活动;或在存量债 务偿还有困难时及时开展借新还旧融资工作,有效防控企业 债务风险。第六条 融资行为应当符合下列原则要求:(一)符合法律法规原则。公司开展的融资业务必须 符合国家、地方相关法律、法规及政策要求。(一)符合发展原则。融资工作在符合公司整体战略 发展的前提下,确定各年度融资额度。(二)计划管理原则。公司根据市城投集团董事会审 定的年度融资计划开展融资工作。(S)控制规模原则。科学选择融资方式和融资渠道, 挖掘内部资金潜力,控制融资规模,提高资金使用效率。(四)成本优先原则。在具备多种融资渠道情况下, 采取融资询比价方式
4、统筹考虑选择融资综合成本低、提款时 间符合的融资方式与融资结构。(五)风险防控原则。优化融资结构,充分评估并防 范融资风险,保障资金链和信用安全。第三章 融资项目类型及模式第七条根据公司现有融资渠道及发展方向,公司需进 行对外融资的手段包含但不限于以下方面:(一)银行贷款;(二)企业债券;(S)资产证券化(四)中期票据;(五)短期融资;(六)私募基金;第八条 根据公司战略发展,拟定公司短期、中长期融 资规划。对子公司融资活动的推进情况及时跟踪管理,保证 融资活动安全、合法有效进行。第四章各部门职责第九条为推进融资工作的顺利实施,确保资金及时到 位,对融资工作中各部门职责明确如下:(一)业务部门
5、根据项目建设及公司经营发展需要,提 出资金需求并提供项目基础资料(含项目立项手续、可研报 告、项目“四证”、还款保障措施、资本金按规定比例到位 凭证等)。(二)企业发展部具体负责公司年度实施项目资金筹集 工作,根据公司融资事项及自身经营活动需求,拟定年度融 资计划,并按市城投集团融资工作要求上报审批,如有突发 或临时性的融资事项需求采取特事特批的原则,经公司内部 “三重一大”事项决策通过后,单独上报市城投集团审批。 同时,负责对融资过程中的文件、批复、会议纪要等相关资 料及时建档、归档。(S)财务管理部负责规范融资资金审核拨付流程,加 强资金监管、统筹安排资金合理合规使用及债务按时偿还等 工作
6、。对于政府性债务,需向市财政局申请政府性债务还款 资金,如市财政需公司筹集还款资金的,需提前6个月书面 通知企业发展部做好借新还旧的相关准备;对于公司经营性 债务,项目经营管理部门做好项目管理工作,按项目融资方 案及还款节点,做好还款方案,保证还本付息的需要。如存 在资金缺口,提前6个月书面通知企业发展部做好借新还旧 的相关准备。(四)法务部负责对公司融资过程中提供的相关文件材 料、签署协议的合规性审查,提出合理意见、建议,并与公 司法律顾问沟通,出具相关法律意见书。第五章融资资金管理第十条企业发展部负责将融资方案、公司内部决策的 决议或纪要、公司按程序选择融资机构的相关资料等报市 国有资本运
7、营中心或其他政府相关部门审批。第十一条 项目开发部负责申请融资项目的投资计划。第十二条 企业发展部负责收集放款资料报市国有资 产运营中心,项目开发部、合同预算部、工程部及征收协调 办公室配合提供以下相应资料。(一)项目立项、可研报告及批复文件。(二)初设文件及经批准的概算。(三)相应合同文件(四)经有关部门认可的工程预算、结算(五)工程进度审批表(需项目监理部门及业主单位签 证盖章)(六)拆迁征收方案、政府征收公告、拆迁协议。(七)国有资产运营中心要求的其他资料第十三条 财务管理部负责向政府部门申请资金使用 计划,并按要求将付款资料逐笔报市国有资本运营中心或其 他政府相关部门审批。第十四条 财
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 集团有限公司 融资 资金 管理办法