房地产企业融资计划书_2.docx

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1、贷款计划书一、公司介绍1、说明年月日“公司”已在工商局注册为“公司以下内容公司名称公司。2、公司简介公司成立于年，公司经营地址,注册资本金为.万元，主营项目：O二、贷款计划1、贷款用途：本公司欲将地块作为房地产开发，向己经向当地政府相关部门申请通过并审批取得（五证）：O2、实物抵押：本公司（或本人）欲将XXXX宗地块,及笠实物作为抵押进行贷款，以上实物市场预估价值人民币元，预申请贷款人民币o三、贷款投资项目分析1、项目的基本情况（介绍）2、项目来历本项目是在年_月日以的方式获得土地的开发使用权。土地现状已平整，没有遗留问题。3、证件状况文件目前本项目已有证书为：土地证、用地规划许可证、工程规划

2、许可证、施工许可证，具体见附件。4、资金投入项目总投资人民币万元，企业筹集万元，计划融资银行贷款万元。本项目计划在年月日开始销售，预计第一期销售住宅均价在元投入销售在平方米，一期在个月销售回款在万元左右；整个项目的销售在一个月之内，预计总销售收入在一亿元左右。5、建造的过程和保证本项目由建设有限公司总承包，按市优标化工程进行施工，主要做到确保工程进度、工程质量、安全文明三个方面。四、财务计划1、销售收入估算：根据我们对项目附近目前房地产销售价格的调查，我们对项目的销售进行估算。根据市场调查及目前预售情况，住宅按一元/平方米进行测算；商业用房按元/平方米，地下停车位按元/个。计算后项目的总销售收

3、入约为人民币亿元，其售价情况如下表：销售收入与经营税金及附加估算表辅助报表1单位：万元合计1231销售收入合计1.1住宅销售收入可销售面积单位售价销售比例1.2商铺销售收入可销售面积单位售价销售比例1.3地下车位销售收入可销售数量单位售价销售比例2经营税金及附加2.1营业税2.2城市维护建设税2.3教育费附加3土地增值税3.1土地增值税（住宅）3.2土地增值税（店面）2、成本费用项目成本费用主要包括经营成本、运营费用、修理费用、经营税金及附加等构成：、经营成本：经营成本为开发建设投资按销售比例（竣工进度比例）进行结转，总成本为万元，各期分别为万元、万元、万元;经营成本估算表辅助报表3序号产品名

4、称开发产品成本123结转比例经营成本结转比例经营成本结转比例经营成本1经营成本合计、运营费用：运营费用为建设及运营过程中的管理费用等开支，按销售收入的10%计提，各期分别为：（3）、修理费用：修理费用为日常工器具的修理开支，按每期10万元估算；、经营税金及附加：经营税金及附加按各期销售收入计提5%的营业税，按营业税的5%及3%的比例计提城建税及教育费附加，各期分别为万元、万元、万元；、土地增值税：土地增值税（住宅）设一预征率，（店面）5%预征率。各期分别为一万元、万元、万元。3、利润估算根据测算的销售收入和成本费用，项目税前总利润为人民币4528.41万元，税后总利润为人民币万元，详见下表：损

5、益表单位：万元序号项目合计1231经营收入1.1销售收入1.2出租收入1.3自营收入损益表单位：万元序号项目合计1232经营成本2.1商品房经营成本2.2出租房经营成本3运营费用4修理费用5经营税金及附加6土地增值税7利润总额8所得税9税后利润9.1盈余公积金9.2应付利润9.3未分配利润4、经济合理性分析本项目投资收益率为%、投资利税率为临经济效益较好；项目税后内部收益率%,超过社会平均利润率一%,抗风险能力较强；项目年交所得税万元，经营税金及附加万元，土地增值税万元。由于均为地方税。因此项目可为地方创造万元的财政收入。通过以上经济费用效益或费用效果的相关指标分析，本项目从社会资源优化配置的角度来看是合理、可行的。五、还款计划1、用款期限：2、还款计划：有限公司年月日