农村信用社八合一题库及答案.docx

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1、农村信用社八合一题库及答案对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括：用信企业参与非法集资活动；（）参与非法集资活动；假冒农信社名义开展非法集资活动;其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动。A.存款客户B.内部员工C.贷款客户（）D.合作商户（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间借贷、非法集资的风险客户全面排查。A.信贷部门（正确答案）B.财务部门C.综合部门D.电子银行部门（）要利用EAST系统功能，加强员工个人账户监测，对员工账户异常交易全面排查。A.信贷部门B.财务部门（V）C.综合部门D.电子银行部门（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不

2、放过任何可疑线索。A.信贷部门B.财务部门C,综合部门（正确答案）D.电子银行部门（）要按反洗钱和可疑资金交易的监管要求，对可疑账户交易信息开展排查。A,资金部门（V）B.审计部门C.电子银行部门D.安保部门()要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业不良行为的排查。A.资金部门B.审计部门(正确选项)C.电子银行部门D.安保部门在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该()。A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞(正确答案)B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，

3、分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该()oA.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送（正确答案）D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞

4、漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳（正确选项）在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报（正确选项）C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳2015年以（）的标准确定风险偏好量化值，完善风险管理体系。A.一级

5、行社B,二级行社（正确答案）C.三级行社D.四级行社根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，继续监测和压降以（）项风险特征（2014年风险管理意见书19号）为标准的大额风险贷款，并全部纳入压缩类或退出类资产管理。A.六B.七C.D.九（）根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。A.风险价值-产品收益线B.产品到期收益率曲线C.损失原因-产品线（正确答案）D.到期收回率本底趋势线根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查,按（）分类，主要包括公司金融业

6、务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。A.损失原因B.业务收入来源C.损失程度的大小D.损失发生的产品线（正确选项）根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，操作风险的频度以（）来刻画。A.违规操作次数（V）B.单次违规涉及人员C.违规操作平均间隙D.违规操作损失程度根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，债券投资合理划分科目，对于明显以交易或盈利为目的，或通过短期价格波动中获利的头寸，应纳入（）反映。A.定期投资类科目B.短期投资类科目（正确选项）C.长期投资类科目D.不定期投资类科目根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，以公允价值计量且

7、公允价值变动计入损益的金融资产中的持有供交易的金融工具和持有待售类中的部分金融资产等，交易头寸至少应每（）按照市价计价，从而防止通过混用交易账户与银行账户规避交易亏损的问题。B.日（）C.季D月根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，全部债券业务交易头寸要定期报告给行社领导，并按（）提供浮动盈亏明细。A.周B.日C.季D月（正确选项）根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，在流动性风险监测中，每年应定期开展（），根据压力情形，检查各行社存在的期限缺口情况及原因，揭示其出现;充动性问题的外部及内在原因,及时整改。A.压力测试（正确选项）B.风险排查C.内部审计D.评级模型测算

8、根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，对利润及利润率的考核统一核定拨备覆盖率（）进行调整。A.100%B.120%C.150%（正确答案）D.200%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，对拨备覆盖率按照（）的不良贷款进行测算。A.账面B.调整后C,真实（V）D.监管报备（）是指对银行的资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以这种风险系数为权重求得的资产。A.风险调整资产B.风险资产C.风险加权资产（）D.资金杠杆根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，引入风险加权资产平均收益率指标，测算各行社承担风险盈利的能力。其计算公式为（）。A.利

9、润总额/风险加权资产B.营业收入/风险加权资产C.营业利润/风险加权资产D.净利润/风险加权资产（V）根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，风险偏好按照2类机构设置,其中A类机构为2014年省联社分类评级（）级以上机构。A.2B.3（正确选项）C.4D.5根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求,A类机构资本充足率不低于（）。A.9.5%B.10.5%C.11.5%（正确答案）D.12.5%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，B类机构资本充足率不低于（）。A.9.5%B.10.5%（正确选项）C.11.5%D.12.5%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计

10、划的要求，A类机构不良贷款率不高于（）。A.2%B.2.5%（正确答案）C.3%D.3.5%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，B类机构不良贷款率不高于（）oA.3%B.4%C.5%()D.6%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求,A类机构拨备覆盖率不低于（）OA.120B.180C.200(V)D.150根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，B类机构拨备覆盖率不低于（）。A.120B.180C.200D.150（正确答案）根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，各机构流动性比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%（正确选项）D.50%根

11、据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，应用内评法对对公客户评级面达到（）。A.70%B.80%C.90%D.1OO%（正确答案）根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，应用内评法对个人客户百万以上贷款评级面达（）。A.70%B.80%C.90%D.100%（）根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，除贷款外，所有表内外业务的交易对手如金融机构、企业、政府及其附属机构等评级面为（）。A.70%B.80%C.90%D.100%()根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，除贷款外，所有表内外业务的交易对手如金融机构、企业、政府及其附属机构等评级抽样调查结果误差

12、率在（）以下。A.5%（正确选项）B.6%C.7%D.8%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，风险资产分类要真实准确，其中分类结果偏离度要在（）以下。A.0.8%（正确选项）B.1%C.1.2%D.2%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，防范操作风险，应完善评估机制，推动评估工作常态化、规范化，市州行社每（）至少对县市行社开展一次检查评估。B.季度C.半年（正确答案）D年根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，加强清算资金的流动性监测工作，应继续坚持清算备付率（）的底线管理，确保结算渠道畅通，支付不出现问题，正常业务不受影响。A.1%B.2%（正确选项）C

13、.3%D.4%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，资金业务应建立交易止损机制，凡交易账户浮亏超过已提取一般风险准备（）或银行账户减值超过已计提减值准备的单位，不得增加投资规模，并研究交易退出、置换等解决方案。A.40%B.50%（正确选项）C.60%D.70%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，资金业务应建立交易放大倍数控制机制，交易倍数()倍不得突破，凡突破的行社应立即发布风险提示，问题严重的给予相关处分。A.1.4(V)B.1.5C.1.6D.1.7根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，资金业务应建立交易放大倍数控制机制，对于自身已转入非信贷科目的信

14、贷资产,要严格按五级分类要求进行分类，且分类不得高于()。A关注()B.次级C.可疑D.呆滞根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，已经发生承兑汇票垫款的按标准进行五级分类，超过（）的垫款如实反映为不良资产。A.1个月（正确选项）B.2个月C.3个月D.4个月根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，单一客户贷款集中度不高于（）。A.8%（正确答案）B.10%C.12%D.15%根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，单一集团客户授信集中度不高于（）。A.8%B.10%C.12%（正确答案）D.15%农信社对具备条件的客户申请信贷业务坚持（）的原则。A.先授信、后评级、再用信B.先评级、后授信、再用信（正确答案）C.先授信、后用信、再评级（）指用于承担业务风险或购买外来收益的股东投资总额，是由商业银行的管理层内部评估而产生的配置给资产或某项业务用以减缓风险冲击的资本。A.经济资本（正确选项）B,监管资本C.注册资本D.实收资本市县行社信贷、财务、资金、安保、电子银行、科技信息等业务部门按月监测、识别和评估本条线案件风险点，市州行社业务部门汇总后于月初（）个工作日内向省联社对口处室、中心书面报告。A.3B.4C.5（正确选项）D.6商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。A.