【《某公司资金管理存在的问题与优化建议3200字》（论文）】.docx

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1、S公司资金管理存在的问题与完善对策研究摘要1关键词11引言12 .资金管理的概念12.1 资金管理的意义12.2 资金管理的内容13 .泽微公司资金管理存在的问题及原因23.1 企业资金不足，融资困难23.2 信息不准确，资金使用效率低23.3 资金管理意识薄弱24 .完善泽微公司资金管理的对策34.1 拓宽融资渠道34.2 营造和谐稳定的信息化环境44.3 优化企业资金管理制度45 .结束语4参考文献5摘要：随着国家整体经济形势不断的改革进步，企业为了能够正常维持自身的运转，就必须需要适当的资金，故而对资金的管理十分必要。本文主要将泽微公司当做案例，分析此企业当前资金管理内出现的现实问题，给

2、出资金管理的科学方案，提供一定的借鉴。关键词：民营企业；资金管理；投融资策略1 .引言温州泽微财务管理有限公司成立于2017年03月10日，注册地位于浙江省温州市瓯海区娄桥街道中汇路81号（瓯海总部经济园B9幢4-401室），经营范围包括代理记账服务、企业登记代理服务、财务咨询、商标代理、版权代理、专利代理、企业管理咨询、企业形象策划、市场调研、市场营销策划等。2023年，我在泽微公司实习2个月。这次实习我负责会计助理，主要任务是：1.帮助主办会计执行工作，做好会计工作，做好分析和会计核算工作。2.仔细核对收支，没有按规定审批的单据,全部不能入账。3.确认原始凭证的真实性,准备记账凭证，及时登

3、记各种总账等。2 .资金管理的概念2.1 资金管理的意义资金管理是中小企业经营的基础。中小企业的资本是其资产的货币表现，资金是中小企业正常经营的血液。资金管理有利也有弊。做得好可以被公司利用，为公司创造巨大的利益。如果管理不善，将导致企业亏损和破产。所以，中小企业不但要加强资金管理，还要做好资金管理。中小企业的供销环节是主要的资金流向。加强公司主要环节的资金管理，不但能够及时了解公司资产的使用和流动情况，还能保持公司的偿债能力和流动性。2.2 资金管理的内容在当今严峻的市场竞争环境中，现金管理是企业必不可少的管理内容。公司需要安排专门的部门和人员来执行日常管理任务。可以从不同的角度来概括现金管

4、理的内容。从管理的角度出发，现金管理的内容包括流动负债和流动资产的管理，资金管理的内容涵盖资金计划、管理、预测、决策、分析和评估。资金流动涵盖了所有的现金管理，但其实现金管理是一系列管理职能的统称，其重点是销售业务中的现金流量管理。3 .泽微公司资金管理存在的问题及原因3.1 企业资金不足，融资困难由于泽微公司投资规模小，资金和技术结构低，融资过程中出现诸多困难，制约了企业的发展。第一，泽微公司规模较小，资金供应不足，信贷普遍偏低，正规银行对固定投资贷款有严格的规定，所以很难融资。第二，由于企业信用担保制度尚未建立，国家在金融机构中的形势十分严峻。不诚实的态度是另一个降低公司贷款风险的贷款计划

5、。全面办理个人信贷，发现高息贷款。第三，投资成本大幅上升，投资风险大幅上升，利润大幅下降。融资不成功的企业也会降低投资潜力，从而限制企业的发展，成为阻碍贷款发展的主要挑战。企业资金管理的财务方面也存在着一个问题，不能提前完成，后期不能提前完成，企业内部多层次公司的资金分散问题，资金利用率弹性下降。3.2 信息不准确，资金使用效率低市场变化迅速，没人知道公司下一秒会面临什么问题。泽微公司资金内部控制存在信息不准确的问题。现在的重点是企业的现代化和信息管理。随着市场的发展趋势和政府政策的方向，企业发展规划不断调整。对具体问题进行分析，并随变化而变化。然而，泽微公司根本无法实现信息管理，良至欺骗上级

6、，也无法报告最新的市场趋势和产品销售情况，使企业浪费了大量的资金和精力，无法实现整个企业资金的最优配置。3.3 资金管理意识薄弱根据资金管理意识薄弱的调查，考虑到公司自己的利益，他们会选择自己的人来管理，特别是与基金有关的财务和会计职位。这导致企业资金缺乏规范化管理，常常导致腐败和欺诈。此外，这也制约了企业的健康发展。企业内部控制制度不完善、不严格。主要表现为：会计岗位与出纳岗位职责分工不清，缺乏合理的监督约束制度，库存现金和银行存款管理不规范，相关会计人员会计时间不一致，往往导致登记、入账不及时。泽微公司资本管理意识薄弱，缺乏资本的时间价值。在整个资金周期中，缺乏科学统一的协调，财务管理中没

7、有充分考虑时间价值问题。资金管理有余额管理和资金流管理两种。有些公司对资本经营没有足够的认识，片面追求产出和产出的价值。尤其是在当前金融危机期间，公司必须进行合理的评估，并每天监控产品开发和未来的风险，使产品不要使用大量资金，投资于风险项目。由于企业财务管理的定位不正确，许多企业将财务管理和会计工作划分为财务部门职能。他们把财务管理和会计混为一谈。他们认为，资本管理是一种有效的货币管理，是一种简单的银行收支管理。此外，由于企业投资或向金融机构借款困难，其主要资金来源是自有资金、亲友贷款和部分留存利润。由于管理者资本意识薄弱，现代财务管理理论知识的缺乏，特别是资本管理知识更新缓慢，未能充分发挥资

8、本管理在财务管理中的核心作用。因此，企业的管理者和财务人员只对现有资金进行良好的管理，以避免资金短缺，保持现状。改革创新的失败导致了基金管理职能的缺失。4 .完善泽微公司资金管理的对策4.1 拓宽融资渠道泽微公司需要发展民间资金。比较各个商业银行，民间融资在信贷方面具有较高的收益费用比，民间融资常常成为企业融资的重要渠道。即使在相对发达的资本市场甚至是相对发达的银行融资的城市，企业的大部分融资都熟悉公司的附属公司和商业信用关系，如小企业的亲戚和朋友。投资者靠近企业，这些投资者的优势在于信息与投资的企业无一例外，这增加了企业融资的效率，使企业难以筹集资金。4.2 营造和谐稳定的信息化环境良好的信

9、息环境不仅有利于中泽微公司实现内部控制信息，而且有利于加强信息管理的内部控制。其中，需要从以下三个角度构建和谐稳定的信息环境:一是促进信息相机和管理思想的融合，促进信息系统管理与管理需求思想的一致性，凭借先进的信息技术，避免人为；二是与泽微企业的特点和发展需求相结合，学习与借鉴国外的优秀经验，推动内部控制信息管理改革；三是泽微公司管理者要严格按照信息系统的有关要求进行操作，严禁非随机操作。除此之外企业应该扩大资金渠道和创新筹资方式。除了传统的外部财政援助和争取公司之间的相互合作外,合格的公司还可以考虑创新的融资方式，如风险投资，融资租赁,股权融资。提高资金效率，泽微公司应注重资本存量的积累，减

10、少对银行贷款的依赖，增加资本利用企业的大部分收益，逐步提高企业资本自筹资金的比例。4.3 优化企业资金管理制度在资金管理水平的提升上，还有几个需要注意的内容，首先提升财务人员的素质水平，作为民营企业，容错率相较于大型企业来说更低，因此需要更多的高素质人才，才能够保证企业的发展，在人才的选择上，民营企业更应该注重财务控制人才，并且在企业内部定期对财务人员进行培养，举办竞赛等方式对财务人员的技能进行增强，从而促进财务人员的综合素质提升。其次，增强企业文化，在企业内部提升工作人员待遇，增强企业内部人文素养，员工在工作的过程中能够感受到归属感。最后，高层揩资金使用权力下放，这样员工在使用的过程中，能够

11、更好地对资金进行调整，从而对资金使用进行更加充分的考量，增强资金使用的容错率。5 .结束语总而言之，如果一个公司能够真正认识到资本管理在公司经营管理中的重要性，贯彻正确的资本管理理念，全面推进金融创新，建立完善的资本管理和运营体系，就能持续发展壮大，对公司资产进行有效、合理的管理，在公司财务管理中发挥积极作用。参考文献：1殷秋霞.企业财务会计中资金管理的问题及措施研究U1营销界，2023,(33):108-109页2魏伟.对现阶段企业会计资金管理的分析探讨J.全国流通经济，2023,(32):184-186页3查亮亮.论企业集团资金会计管理体系的重要性U1中国市场，2019,(26):88-90页4黄正铮.浅谈企业财务会计中资金管理的问题及措施J纳税，2019,13,(20):75-76页5殷晓婷.现阶段企业会计资金管理的探讨J.中国集体经济，2023.(22)”44-145页