贸易企业资金运营管理之我见.docx

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1、贸易企业资金运营管理之我见随着经济全球化的深入发展，外贸贸易企业成为我国经济中一个重要的组成部分。 然而，贸易企业中面临的资金运营问题也随之增多。如何有效地管理企业的资金运营 成为了每个贸易企业经营者面临的重要问题。本文从资金管理的定义和方法、资金运 营的目标以及应对挑战等方面进行了阐述。一、资金管理的定义和方法资金管理是指企业在经营活动中，按照一定的要求、原则和方法进行的流动资金 运作和财务管理活动。其最终目的是实现企业的盈利和经济效益最大化。贸易企业进行资金管理的方法包括：现金流量表、预算控制、财政风险控制、资 金调度管理等。企业需要建立起完整的财务管理制度，确立一套科学、合理的现金管 理

2、体系。其次，要实行企业预算制度。需要根据企业价值主张，确定一个长、中、短 期目标体系，以此为依据后再制订企业各项预算，确保现金流平衡。最后，企业应根 据财务风睑来定立风险管理和审计计划，确保各个方面的财务管理达到预期目标。二、资金运营的目标资金运营的目标一方面是保障企业正常经营所需的资金，保持企业的流动性,确 保企业的资金供给稳定；另一方面是实现资金的增值与利用，为企业创造更多的经济 价值。在搞好银行、商业保险、现金管理方面的基础上，应该通过科学、合理的外汇管 理、金融风险控制等方式进行投资，确保资金的使用效益最大化，包括利率绝对收益、 相对双赢等。三、应神戡贸易企业的资金运营不仅面临内外部挑战，而且受到市场和政策环境的影响。对 此，贸易企业可以采取以下措施来应对挑战：1 .结合贸易业务，拓宽经济适用技术和业务范畴，加大产品研发成本支出，赢得 产品的较高市场认可度和竞争优势。2 .准确预测市场及政策环境变化，在确保资金安全流通的前提下,准确决策及及 时入市，做好金融风险控制。3 .提高金融风险管理水平，加强外汇风险管理，选择适合公司经营状况和风险偏 好的金融工具，合理进行资产配置。综上所述，贸易企业需要建立健全的财务文化口制度，采取科学、合理的资金管 理和运营方法，合理分配和利用资金，以实现企业资金的良好运营效果，提升企业的 核心竞争力，最终实现企业的可持续发展。