一级柜员综合分析题参考样题.docx
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1、一级柜员等级考试综合分析试题样题第1题(18分):2013年3月20日(周三)总行级重点客户A公司财务人员王某到建行某支行申请开立人民币一般存款账户,该公司向银行提供了营业执照、组织机构代码证、税务登记证正本复印件、开户申请书、王某的工作证、公司法人和王某的身份证原件及复印件。支行柜员张某审核了以上资料,对身份证进行核查后,经主管审核授权在系统开立了一般存款账户,并办理了印鉴预留手续,印鉴启用日期为开户当日。当天,A公司王某将5万元现金存入该账户,购买了一本转账支票,并申请办理协定存款。柜员张某以该账户开立时间不足一个季度,且账户日均余额未达到50万元为由拒绝为其办理协定存款。3月25日A公司
2、办理了一笔1万元转账业务。3月27日柜员张某在人行账户管理系统中对A公司一般存款账户进行了报备。请问柜员张某在以上业务操作中存在哪些问题,应如何正确处理?参考答案:(1)该公司开户资料提供不全。(1分)还应提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证正本原件、法人授权书。(1分)(2)未收取开户手续费。(2分)应收取200元开户手续费,或按相关规定办理减免手续。(2分)(3)开户次日购买转账支票。(2分)不符合开户三个工作日后方能办理支付业务的规定。(2分)(4)开户当日拒绝办理协定存款。(2分)根据现行制度规定,开户当日一般存款账户可以办理协定存款,且总行级重点客户协定存款起存金额可以降低为人民
3、币5万元。(2分)(5)该账户报备人行超过规定时间。(2分)一般存款账户应于开户后5个工作日报备人行。(2分)第2题(18分):某二级分行城区综合性网点共有柜面人员10人,其中:1名委派营业主管为A1级柜员,1名业务主管为A2级柜员,现金柜员4人,普通柜员4人。2014年6月,该网点办理了以下业务交易事项:(1)网点负责人安排普通柜员小李2010年1月起主办对公业务;因业务量较大,网点负责人安排业务主管小王在双休日临柜办理业务;安排普通柜员小李兼办个贷业务。(2) 6月3日,某客户需购买一本现金支票,普通柜员小李办理凭证出售,交易成功后打印业务收费凭证,交客户加盖预留印鉴,将现金支票交与客户签
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