2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题(一)及答案.docx

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1、2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题（一）及答案单选题（共30题）1、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保？（）A.可以？B.不可以C.只要银行接受就可以？D.有相应的财产能力就可以【答案】B2、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是（）。A.保证国际银行业的安全和发展B.促进国际银行业的并购重组C.共同防范和控制金融风险D.加强银行监管的国际合作【答案】B3、中国人民银行有权对金融机构、其他单位和个人的一些行为进行监督检查,其中（）不属于中国人民银行的监督检查范围。A.从事有关国际金融活动的行为B.与中国人民银行特种贷款有关的行为C.执行有关银行间同业拆借市

2、场、银行间债券市场管理规定的行为D.代理中国人民银行经理国库的行为【答案】A4、被称为狭义货币供应量的是（）。A.M1B.MoC. M3D. M2【答案】A5、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，但并不保证客户本金安全的理财计划是（）。A.保本浮动收益理财计划B.固定收益理财计划C.保证收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划【答案】D6、2012年4月10日，某商业银行宣布了一项资产改善计划，包括以股票红利替代现金红利，该措施可以（）oA.增加商业银行资产规模B.增加商业银行盈利C.增加商业银行核心资本D.增加商业银行风险加权资产7、某客户2010年1月5口买入某理财产品，价

3、格是IoOoO元，2011年1月5日到期，得到I1OoO元,期间分配利息IOOO元。则持有期收益率为（）oA. 18%B. 20%C. 10%D. 9%【答案】B8、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达3OOO多种，金额超过10OOO亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（）oA.理财业务属于资产业务？B.理财业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务？D.理财业务整合了负债、资产和中间业务20【答案】D9、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（）。A.市场约束B.最低资本要求C.内控管理D.监督检查10、某人以市场价格105元购得面值为100元的债券1万份，持有到一定

4、时刻卖出，价格为108.5元，期间获得利息收益3.2元/份，则该人的持有期收益率为（）oA. 6.4%B. 6.7%C. 11.1%D. 11.7%【答案】A11下列关于地方政府债券的表述，错误的是（）。A.信用度仅次于国债，一般不享有税收优惠或免税待遇B.有财政收入的地方政府及地方公共机构发行的债券C.一般用于交通、通信、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设D.地方政府根据信用原则、以承担还本付息责任为前提而筹集资金的债务工具【答案】A12、贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资但融资资金余额不得超过其资本净额的（）。贷款公司对同一借款人的贷款

5、余额不得超过资本净额的（），对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的（）。A. 50%；20%；15%B. 40%；10%；15%C. 50%；10%；15%D. 30%；20%；10%【答案】C13、商业银行的合规管理由（）负责。A.行长B.银行业协会C.银监会D.合规管理部门【答案】D14、政策性银行改革方针起始于（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.以上全无【答案】A15、制定银行业从业人员职业操守和行为准则的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。”

6、A.信用水平和业务水准B.整体素质和职业道德水准C.信用水平和道德水准D.业务水平和道德水准16、按照金融工具的职能，用于投资和筹资的工具是（）。A.股票B.期权C.期货D.票据【答案】A17、行政强制，包括（）和（）。A.行政强制措施，行政强制执行B.行政强制措施，行政强制监管C.行政强制监管，行政强制执行D.行政强制处罚，行政强制监管【答案】A18、下列农村金融机构中，最晚设立的是（）。A.农村合作银行B.农村信用社C.农村资金互助社D.农村商业银行【答案】C19、（）是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利，但不负担必须买进的义务。A.欧式期权B.美

7、式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】C20、银监会对银行业的监管措施中，市场准人不包括（）准人。A.信息？B.机构？C.业务？D.高级管理人员【答案】A21、中国银行业协会的主要职能不包括（）。.审批B.自律C.协调D.维权【答案】A22、禁止银行间同业拆借拆人的资金用于（）oA.临时性资金周转B.固定资产贷款或投资C.票据清算资金D.联行汇差头寸不足23、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%,该公司为一般企业，适用风险权重为100%o则银行对该企业的风险加权资产是（）。A. 2亿元B. 1.4亿元C. 3亿元D. 1亿元【答案

8、】B24、下列属于贷款发放人员应承担的责任是（）0.未明确谈判条件B.合同签订不公平C.未建贷款档案D.清收不力【答案】D25、第三版巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（）。A.2%B. 2.5%C. 4%D. 6%【答案】D26、下列关于人民币的法定管理部门的叙述中。有误的一项是（）。A.人民币由中国人民银行统一印制、发行B.中国人民银行发行新版人民币.只需将发行时间予以公告C.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁D.中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。分支库调拨人民币发行基金，应当按照上级库的调拨命令办

9、理。任何单位和个人不得违反规定.动用发行基金【答案】B27、董事会和监事会应当组织会谈，向被评为O的董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事。A.称职B.基本称职C.不称职D.非常不称职【答案】B28、支付结算业务属于商业银行的是（）。A.负债业务B.其他业务C.中间业务29、下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账【答案】C30、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化

10、业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（）的趋势。A.稳增长，促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快【答案】B多选题（共20题）1、下列属于贷款业务审核内容的有（）oA.担保的质量和法律效力B.借款人的信用等级C.预测借款人的现金流量D.关联企业之间的互保情况E.担保人的信用等级2、对债务人的特定财产享有担保权的债权人，未放弃优先受偿权利的，对于O不享有表决权。A.债务人财产的管理方案B.和解协议C.财产重整计划D.破产财产的分配方案E.监督管理人【答案】BD3、资产托管业务中托管人的职责有（）。A.安全保管B.资金清算C.会计

11、核算D.资产估值E.投资增值【答案】ABCD4、以下银行实行股份制的有（）。A.中国工商银行B.张家港市农村商业银行C.中国进出口银行D.交通银行E.恒丰银行5、贵金属衍生品交易业务包括以贵金属为交易标的的远期、掉期、期权等业务，交易品种通常为在交易所挂牌交易的（）等品种。.黄金B.白银C柏金D.黄铜E.白金【答案】ABC6、2004年巴塞尔新资本协议的主要内容有（）。A.构建了“三大支柱”的监管框架B.扩大了资本覆盖风险的种类C.将资产分为不同风险档次D.将表外授信业务纳入资本监督E.改革了风险加权资产的计算方法【答案】AB7、现代商业银行具有的特点包括（）。A.具有结算功能B.具有信用创造

12、功能C.具有信用中介功能D.利息水平适当E.信用功能扩大【答案】BD8、货币政策一般涉及的是宏观国民经济总量问题，这些总量包括（）。A.商业银行效益B.企业效益C.货币供应量D.信用总量E.利率【答案】CD9、在贷款业务流程中，银行需要审核的内容通常有（）oA.担保的质量B.担保的法律效力C.评估借款人的信用等级D.借款人的历史还款记录E.发放公司贷款时，要预测借款人的现金流量【答案】ABCD10、关于行政强制措施的实施，下列说法正确的有（）。A.行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施，且应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施B.行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具

13、备资格的其他人员实施C.实施查封、扣押的，查封、扣押限于涉案的场所、设施或者财物，不得查封、扣押与违法行为无关的场所、设施或者财物；不得查封、扣押公民个人及其所扶养家属的生活必需品D.当事人的场所、设施或者财物已被其他国家机关依法查封的，不得重复查封E.实施冻结存款、汇款的，冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当，己被其他国家机关依法冻结的，可以重复冻结【答案】ABCD11、下面说法正确的有（）。A. EVA二税后净营业利润-经济资本资本成本B. EVA=（税后净营业利润-经济资本）资本成本C. EVAO,表明银行的资产使用率高，银行价值增加D. EVAO,表明银行的资产使用率低，银

14、行价值减少E. EVA=O,说明银行价值未变化【答案】AC12、与通货膨胀一样，通货紧缩也是货币供求失衡、物价不稳定的一种表现，因而必须具备的基本特征有（）.CP1短期下降B.物价的普遍持续下降C.货币供给量的连续下降D.有效需求不足E.经济全面衰退【答案】BCD13、下面关于“出票”的说法，正确的是（）0A.出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为B.出票包括“做成”和“交付”两种行为C. “做成”是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为D. “交付”是指出票人按照法定款式制作票据，在票据上记载法定内容并签名E.不是出于出票人本人意愿的行为不能称作出票行为【答案】AB14、影响货币供给总量的因素有OOA.社会公众持有现金的愿望B.社会各部门的现金需求C.社会的信贷资金需求D.货币流通速度E.财政收支【答案】ABC15、对于银行业从业人员的行为，银行业从业人员职业操守规定的监督者有()0A.社会公众B.银行业自律组织C.银行业监管机构D.从业人员所在机构E.证监会【答案】ABCD16、关于中国的现代化支付系统，下列说法错误的有()。A.大额实时支付系统对支付指令实时处理，净额清算资