2023年中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷B卷附答案.docx

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1、2023年中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷B卷附答案单选题（共40题）1、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险（）等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】C2、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（）。.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻

2、华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】A3、巴塞尔协议II中的第（）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】C4、商业银行每季度进行一次常规()，且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】C5、()是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】C6、商业银行负

3、债业务管理应遵循的原则不包括OOA.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】D7、银行卡用户使用管理中的风险不包括（）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】C8、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括O准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】A9、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A. 500B. 600C. 700D. 800【答案】D10、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员

4、会负责人原则上应由（）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】B11、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】D12、下列选项中，属于操作风险监控的是（）。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】D13、（）,巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A. 2008年9月B. 2009年6月C. 2011年4月D. 2012年7月【答案】A14、商业银行可以不计提

5、市场风险资本的是（）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】B15、美国的消费信贷占其国内生产总值的（）以上。A. 10%B. 15%C. 20%D. 30%【答案】C16、（）对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】B17、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】C18、SPV（特殊目的公司）实现了（）,规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险

6、。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】D19、不属于普惠金融的发展目标的是（）oA.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度20、非现场监管的特点不包括（）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一1） .注重静态与动态的统一【答案】A21、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A. 2017年B. 2016年C. 2015年D. 2014年【答案】D22、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然

7、突出D.发展方式相对比较粗放【答案】A23、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】A24、（）,巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A. 2008年9月B. 2009年6月C. 2011年4月D. 2012年7月【答案】A25、银行汇兑的主要风险点不包括（）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】B26、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（）。A. 100%

8、B. 60%C.120%D.80%【答案】A27、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是OOA.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C. 2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D. 2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】C28、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场

9、等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D传染性【答案】A29、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】C30、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是OOA.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】C31、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对()的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】D32、()是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同,按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A项目

10、融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】C33、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】D34、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括（）。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】B35、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是OoA.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】A36、下列关于衍生品交易业务说法

11、错误的是OoA.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】D37、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】C38、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】D39、银行支票的监管中，应当

12、注意的事项表述错误的是（）。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】C40、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是（）oA.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】B多选题（共20题）1、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技内外部审计方面,应重视（）。A.近三年信息科技

13、审计覆盖率B.近三年信息科技内（外）审整改率C.近两年信息科技内（外）审整改率D.近三年内（外）审工作中信息科技专项审计占比E.近两年内（外）审工作中信息科技专项审计占比【答案】AC2、以下属于核心一级资本的是（）。A.资本公积B.未公开储备C.一般风险准备D.未分配利润E.实收资本【答案】ACD3、信托公司设立信托计划，应符合以下要求（）。.参与信托计划的委托人为唯一受益人B.委托人为合格投资者C.信托期限不少于6个月D.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定E.信托受益权分为等额份额的信托单位【答案】ABD4、针对国家风险，商业银行应当选择适当的计量方法，计

14、量方法至少应当满足（）的要求。A.能够跨越不同的时间进行计量B.能够在单一和并表层面按国别计量风险C.能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险D.能够根据有风险转移和无风险转移情况分别计量国别风险E.能够充分考虑国别风险的评估结果【答案】BCD5、根据金融租赁公司管理办法规定，金融租赁公司的发起人包括（）。A.具有金融或融资租赁工作经历3年以上的中国境内公民B.在中国境外注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业C.在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业D.在中国境外注册的具有独立法人资格的融资租赁公司E.在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行【答案】CD6、下列有关流动性风险含义说法不正确的有（）。A.流动性是指银行的某项资产B.流动性是指银行具备充分的储备以应对需求的能力C.流动性风险不具有内生性D.流动性风险是与银行金融中介功能相伴而生的固有风险E.银行的基本功能之一就是将存款人的短期资金转化为对借款人的长期贷款【答案】AC7、商业银行需依据借款人的实际还款能力进行贷款质量五级分类，其中不良贷款主要包括（）。A.正常类贷款B.关注类贷款