中级经济师-金融-基础练习题-新版-第5章证券公司与证券投资基金管理公司-第3节证券投资基金概述.docx
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1、中级经济师-金融-基础练习题-新版-第5章证券公司与证券投资基金管理公司-第3节证券投资基金概述单选题1.可以通过分散投资加以规避的风险是()A.系统风险B.不可分散风险C.非系(江南博哥)统风险D.政治风险正确答案:C参考解析:本题考查股票基金的投资风险。非系统风险指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统风险可以通过分散投资加以规避,又称可分散风险。单选题2.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归()所有。A.基金投资者B.基金募集者C.基金管理者D.基金发行人正确答案:A参考解家题考查对证券投资基金概念的理解。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在
2、扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各个投资者所购买基金份额的多少在投资者之间进行分配。单选题3.()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A.利率风险B.通货膨胀风险C.信用风险D.提前赎回风险正确答案:D参考解析:本题考查提前赎回风险的概念。提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。单选题4.根据法律形式的不同,基金可分为不同的类型。按照此分类依据,我国的基金均为()。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金正确答案:B参考解析:本题考查基金的组织形式。根据组织形式的不同,基金可分为契约型基金、公司型基金。我国的基金均
3、为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。单选题5.契约型基金与公司型基金的区别,不包括()。A.契约型基金不具有法人资格B.契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小C.契约型基金依据基金合同营运基金D.契约型基金的法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善正确答案:D参考解析:契约型基金与公司型基金的区别主要在于:(1)法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格。(2)投资者的地位不同。契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见,但与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。(3)基金营运依据不
4、同。契约型基金依据基金合同营运基金,公司型基金依据基金公司章程营运基金。公司型基金的优点是法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善;但契约型基金在设立上更为简单易行。两者之间的区别主要表现在法律形式的不同,并无优劣之分。单选题6.下列关于封闭式基金的说法中,错误的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.可以在证券交易所交易C.基金份额不固定D.基金份额持有人不得申请赎回正确答案:C参考解析:本题考查封闭式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。单选题7.如果某债券的信用等级下降,将会导致
5、该债券的价格下跌,持有这种债券基金的资产净值将()。A.上升B.下降C.不变D.变化不确定正确答案:B参考解析:采题考查债券基金的投资风险。信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果债券的信用等级下降,将会导致该债券的价格下跌,持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。单选题8.仅投资于货币市场工具的投资基金是()。A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.货币市场基金正确答案:D参考解京后据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。单选题9.在证券投资基金运作中,影响封闭式基金价格的主要因素是()。A.
6、投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时间长短D.上市公司质量正确答案:B参考解析:封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。单选题10.证券投资基金中,契约型基金营运的依据是()。A.基金性质B.公司章程C.基金合同D.股东大会正确答案:Q参考解契约型基金是依据基金合同设立的基金,基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。单选题11只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金是()。A.封闭式基金B.开放式基金C.私募基金D.混合基金正确答案:C参考解析:本题考查私募基金的概念。私募基金是只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。单选题12.目前,我国的基金全
7、部属于0。A.公司型基金B.开放式基金C.契约型基金D.封闭式基金正确答案:C参考解析:本题考查基金的分类。根据法律形式的不同,基金可以分为契约型基金和公司型基金。我国的基金均为契约型基金。单选题13.下列主体中,不属于基金市场服务机构的是()。A.基金管理人B.基金投资者C.基金托管人D.基金销售机构正确答案:B参考解析:本题考查证券投资基金的参与主体。基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构。单选题14.()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.基金监管机构B.基金份额持有人C
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