中级经济师-金融-基础练习题-新版-第3章金融机构与金融制度体系-第3节我国的金融机构与金融制度体系.docx

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1、中级经济师-金融-基础练习题-新版-第3章金融机构与金融制度体系-第3节我国的金融机构与金融制度体系单选题1.证券登记结算公司的具体职能是()A.推销政府债券、企业债券和股票B.参与(江南博哥)企业并购、兼并C.对证券和资金进行清算、交收和过户D.为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施正确答案：C参考解析：本题考查证券登记结算公司的具体职能。证券登记结算公司的具体职能是:对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券、卖出者得到资金。单选题2.中国人民银行作为我国的中央银行，代表政府进行金融宏观调控，其一个重要的职责是()A.对政府贷款B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案：C参考解析

2、：中国人民银行作为我国的中央银行，享有人民币发行的垄断权，管理人民币流通，它是发行的银行；中国人民银行代表政府进行金融宏观调控，维护国家金融稳定与安全，经理国库，是政府的银行；中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行，承担最后贷款人的责任，是银行的银行。中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。根据法律规定，它在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。按照法律规定，中国人民银行具有相对独立性：财政不得向中国人民银行透支；中国人民银行不得直接认购、包销国债和其他政府债券；不得向地方政府、各级政府部门提供贷款。单选题3.中国银行间市

3、场交易商协会的业务主管部门为()。A.中国人民银行B.证监会C.银保监会D.国务院正确答案：A参考解析：本题考查中国银行间市场交易商协会。中国银行间市场交易商协会是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。单选题5.在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是()。A.银保监会B.证监会C.金融租赁公司D.金融资产管理公司正确答案：D参考解析：本题考查金融资产管理公司的概念。金融资产管理公司是在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。单选题6.信托是随着

4、商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是OoA.项目融资B.吸收存款，融通资金C.规避风险，发放贷款D.受人之托，代人理财正确答案：D参考解析：本题考查信托的本质。信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是“受人之托，代人理财”。单选题7.中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是()。A.政府的银行B.垄断的银行C.银行的银行D.发行的银行正确答案：D参考解析：本题考查中国人民银行的性质。中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，管理人民币流通，它是发行的银行。单选题8.中国银行保险监督管理委员会对银行业监管的主要职责不包括()。A.依

5、法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动D.拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度参考解家题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。合并后的中国银行保险监督管理委员会承担对中国银行业、保险业的监管职责，但不再履行“拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度”的职责。单选题9.经批准在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是()。A.财务公司B.金融租赁公司C.消费金融公司D.汽车金融公司正确答

6、案：C参考解析：本题考查消费金融公司的知识。消费金融公司是指经中国银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。单选题10.我国负责监管期货市场的机构是()。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证监会D.中国证券业协会正确答案：C参考解析：依据有关法律法规，中国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。单选题I1金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为()。A.对相应的银行发行金融债券B.吸收社会公众存款

7、C.向相应的银行贷款D.财政拨款正确答案：D参考解析：金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。单选题12.依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理的是()。A.证监会B.银保监会C.银行业协会D.证券业协会正确答案：B参考解析：中国银保监会的主要职责包括以下内容：(1)依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，对派出机构实行垂直领导。(2)对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。参与拟订金融业改革发展战略规划，参与起草银行业和保险业重要法律法规草案以及审慎监管和金融消费者保护

8、基本制度。起草银行业和保险业其他法律法规草案，提出制定和修改建议。(3)依据审慎监管和金融消费者保护基本制度，制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则。制定小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等其他类型机构的经营规则和监管规则。制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度。（4）依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格。制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。（5）对银行业和保险业机构的公司治理、风险管理、内部控制、资本充足状况、偿付能力、经营行为和信自披露等实施监管（6）对银行业和保险业机构实行现场检查与非现场

9、监管，开展风险与合规评估，保护金融消费者合法权益，依法查处违法违规行为。（7）负责统一编制全国银行业和保险业监管数据报表，按照国家有关规定予以发布，履行金融业综合统计相关工作职责。（8）建立银行业和保险业风险监控、评价和预警体系，跟踪分析、监测、预测银行业和保险业运行状况。会同有关部门提出存款类金融机构和保险业机构紧急风险处置的意见和建议并组织实施。（10）依法依规打击非法金融活动，负责非法集资的认定、查处和取缔以及相关组织协调工作。（11）根据职责分工，负责指导和监督地方金融监管部门相关业务工作。（12）参加银行业和保险业国际组织与国际监管规则制定，开展银行业和保险业的对外交流与国际合作事务

10、。（13）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。（14）完成党中央、国务院交办的其他任务。（15）职能转变。围绕国家金融工作的指导方针和任务，进一步明确职能定位，强化监管职责，加强微观审慎监管、行为监管与金融消费者保护，守住不发生系统性金融风险的底线。按照简政放权要求，逐步减少并依法规范事前审批，加强事中事后监管，优化金融服务，向派出机构适当转移监管和服务职能，推动银行业和保险业机构业务和服务下沉，更好地发挥金融服务实体经济功能。单选题13.在我国的政策性银行中最先转型成为开发性金融机构的是（）。A.中国进出口银行B.国家开发银行C.中国农业发展银行D.中国邮政储蓄银行正确答案：B参

11、考解析：2008年12月，国家开发银行转制为国家开发银行股份有限公司，成为第一家由政策性银行转型而来的开发性金融机构，标志着我国政策性银行改革取得重大进展。单选题14.我国证券交易所的组织形式是（）。A.公司制B.俱乐部制C.会员制D.委员会制正确答案：C参考解析：我国证券交易所的组织形式是会员制。单选题15.中国支付清算协会的业务主管单位是()。A.中国人民银行B.中国银行C.商务部D.国务院正确答案：A参考解析：本题考查金融行业的自律性组织。中国支付清算协会的业务主管单位是中国人民银行。单选题16.下列金融机构中，不属于银行业金融机构的是()。A.农村商业银行B.农村信用社C.村镇银行D.

12、小额贷款公司正确答案：D参考解析：本题考查我国的金融机构体系及其制度安排。农村商业银行、农村合作银行和村镇银行都属于农村银行机构。小额贷款公司属于其他金融机构。单选题17.按照我国现行监管要求，村镇银行的主要业务为支农支小，应O符合监管条件、管理规范、经营效益好的商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案：B参考解析：本题考查农村银行机构。村镇银行是指依据有关法律规定，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。村镇银行主要业务为支农支小，应至少有一家符合监管条件

13、、管理规范、经营效益好的商业银行作为主要发起银行。单选题18.在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是()。A.小额贷款公司B.金融租借公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案：A参考解析：本题考查小额贷款公司的概念。小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。单选题19.我国承担最后贷款人职能的金融机构是()。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会正确答案：C参考解析：本题考查中国人民银行的性质与地位。中国人民银行负责全国支付、清算系统的正

14、常运行，承担最后贷款人的责任，是银行的银行。单选题20.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。A.财务公司B.投资银行C.证券登记结算公司D.金融资产管理公司正确答案：C参考解析：本题考查证券机构的相关知识。证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。单选题21.下列关于村镇银行的表述，错误的是()。A.村镇银行主要业务为支农支小B.发起人或出资人中应至少有一家银行为主要发起银行C.在乡(镇)设立的，其注册资本不低于150万元人民币D.在县(市)设立的，注册资本不低于300万元人民币正确答案：c参考解析:家题考查村镇银

15、行的相关知识。选项C错误，村镇银行在乡(镇)设立的，其注册资本不低于100万元人民币。单选题22.中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是()。A.对政府贷款B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案：c参考解析:采题考查中国人民银行的性质。中国人民银行代表政府进行金融宏观调控，维护国家金融稳定与安全，经理国库，是政府的银行。单选题23.中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解()。A.技术风险B.信用风险C.操作风险D.系统性金融风险正确答案：D参考解析：本题考查中国人民银行的职责。中国人民银行的职责之一就是：防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。单选题24.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是()。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会正确答案：C参考解析：本题考查中国证券监督管理委员会的职责。中国证监会统一管理证券期货市场。单选题25.目前，我国上海和深圳证券交易所实行的证券交