现金尾箱管理规范.docx
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1、尾箱管理规范一、柜员尾箱分系统中的虚拟尾箱和实际领用的实物尾箱。虚拟尾箱是实物尾箱的库存电子登记簿,二者一一对应,账实必须核对一致。二、营业期间,负责现金出入库的指定柜员(以下简称指定柜员)尾箱现金应放入日间库(保险柜)保管;其他柜员的现金应放在款箱(车)、工作台抽屉或柜员单独使用的保险柜中保管,并放置于监控范围内。三、日终时,营业机构的现金应放入寄库专用款箱,不得存放在日间现金库。款箱应落实双人管理,由营业室主任与指定柜员共同完成,其开启、封装均须执行双人会同原则,即应当双人会同清点相符后,各拿一把钥匙,每日共同开箱、共同锁箱,双锁必须双人分管。四、柜员现金尾箱必须坚持“一日三碰库”原则,即
2、日始、日中、日末必须碰库。五、柜员现金尾箱日间、日终限额由各分行根据实际情况自行制定,日间限额最高为50万,日终限额最高为5万元(工作日最后一天、双休日以及节假日除外),柜员日间收取大额现金(或超过核定日间限额的)应及时将多余现金上缴指定柜员入网点日间现金库妥善保管,日终超过限额的应首先上缴超限现金再上缴现金尾箱。六、柜员尾箱操作流程(一)工作日机构营业前由指定柜员与营业室主任共同对款箱进行开锁,营业室主任或指定柜员将上日从柜员处接收的现金封包(实物现金尾箱)重新交叉分配给柜员,同时根据柜面业务情况,分配一定成捆或成把的钞券和零钞钞券给柜员,收到分配的现金封包后,柜员首先要检查封包上的腰条(封
3、签)和签章是否完整,检查无误后在监控下打开封包进行清点,清点中如有疑问立即向营业室主任报告。(二)对于当日未交叉分配出去的现金封包,应双人在监控下拆包清点,清点前应首先检查封包上腰条(封签)跟签章是否完整,清点正确后封包内现金上收到指定柜员,柜员现金尾箱清零上缴。(三)中午执行正常班制(中午休息)的柜员停止营业后要进行账实核对,核对无误后由营业室主任或其授权专人对尾箱现金大数卡把审核(含指定柜员),审核完毕后指定柜员上收现金尾箱,下午营业开始前再重新发放给原柜员。如柜员有单独使用的保险柜,也可放在柜员使用的保险柜中,不上缴指定柜员。(四)每天执行半班制的柜员在交班之前,应清点核对库存现金,碰库
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