2023年-2024年金融机构反洗钱知识竞赛题库（含答案）.docx

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1、2023年-2024年金融机构反洗钱知识竞赛题库(含答案)一、单选题1金融机构大额交易和可疑报告管理办法(中国人民银行令(2016)第4号)何时生效？A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年7月1日D、2017年10月1日参考答案：C解析：金融机构大额交易和可疑报告管理办法(中国人民银行令(2016)2017年7月1日生效实施。2 .中华人民共和国反洗钱法正式施行是()A、2007年1月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年3月参考答案：A解析：金融机构反洗钱规定(中国人民银行令(2006)第1号)直接责任给予纪根据中华人民共和国反洗钱法、中华

2、人民共和国中国人民银行法等法律规定，中国人民银行制定了金融机构反洗钱规定，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。3 .金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下的罚款OA、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训参考答案：C解析：第三十二条4 .反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向O举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、检察机关C、中国人民银行及公安机关D、财政部

3、门参考答案：C解析：中华人民共和国反洗钱法第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。注解：洗钱行政主管部门为中国人们银行。5 .对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过()，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的()。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的()至少应进行一次复核。A、半年两倍三年内B、一年两倍二年内C、半年两倍一年内D、一年一倍二年内参考答案：A

4、解析：金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引第三章第一条第二点对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。6 .金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。A、反洗钱信息中心报告B、国务院C、银监局D、上级金融机构参考答案：A解析：金融机构办理的单笔交易

5、或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。7 .金融机构反洗钱规定，自（）起施行。A、2007年1月1日B、2008年1月1日C、2006年1月1日D、2010年1月1日参考答案：A解析：本规定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定同时废止。8 .客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告A、银行B、保险公司C、保险公司和银行各自D、保险公司和客户各自参考答案：A解析：金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交

6、大额交易报告9 .反洗钱法规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（）罚款。A、处20万元以上500万元以下B、处50万元以上500万元以下C、处50万元以上200万元以下D、处30万元以上500万元以下参考答案：B解析：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报

7、告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；10 .下列说法正确的是（）。A、客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越高B、身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度则越低C、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公

8、司，风险程度则越高D、现金业务需要在柜面办理，风险程度较低参考答案：C解析：客户信息的公开程度。客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控；身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高；现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务（以下简称关联业务）具有较高风险。I1金融机构应当在大额交易发生之日起O个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、5B、3C、7D、10参考答案：A解析：金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。12 .调查可疑交易活动时，调查员不得少

9、于O人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、B、二C、三D、四参考答案：B解析：中华人民共和国反洗钱法第二十三条调查可疑交易活动时，调查员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。13 .各金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是OA、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户参考答案：D解析：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第三条金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”原则。14 .为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑

10、换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额（）。应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息。A、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的B、人民币5万元以上或者外币等值2万美元以上的C、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上的D、人民币10万元以上或者外币等值2万美元以上的参考答案：A解析：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

11、。15 .义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()提交一次接续报告O接续报告应当涵盖()监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数。经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月参考答案：C解析：义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化

12、的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数。经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告。16 .公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过O公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。A、20%B、10%C、25%D、50%参考答案：C解析：公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制

13、的自然人；公司的高级管理人员。17 .可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、其他情节严重或者情况紧急的情形D、以上内容均符合参考答案：D解析：可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定

14、的。（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。18 .义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存O年。A、5B、10C、15D、20参考答案：A解析：中国人民银行关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法有关执行要求的通知中规定义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存5年。19 .金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据客户尽职调查所获得的信息，及时评估客户风险，划分风险等级，并根据客户风险状况确定业务存续期间对客户身份状况的定期审核频次和方式。对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少（）进行1次审核。A、半年B、1年C、2年D、3年参考

15、答案：B解析：金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据客户尽职调查所获得的信息，及时评估客户风险，划分风险等级，并根据客户风险状况确定业务存续期间对客户身份状况的定期审核频次和方式。对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核。20 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照O原则，妥善保存客户身份资料和交易记录A、安全准确完整保密B、安全准确高效保密C、安全准确高效保密D、时准确高效保密参考答案：A解析：金融机构应当按照安全准确完整保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录21 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(2016版)，下列说法错误的是()。A、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。B、监控数据经确认不作为可疑交易报告的,可以不记录分析排除的合理理由C、确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。D、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展回