备考2023上海市基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案.docx

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1、备考2023上海市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案一单选题（共100题）1、基金托管人有下列（）情形的，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续2年没有开展基金托管业务的C.连续3年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的【答案】C2、（2018年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B3、基金宣传

2、推介材料的范围包括（）。A. I、IKII1IVB. IKIVC. I、HD. I、HI、IV【答案】A4、基金托管人的最主要职责是负责（）。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作【答案】C5、（2016年真题）证券交易所自律管理的内容不包括（）。A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】A6、（）是调整基金从业人员5其所在机构之间关系的职业道德规范。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上

3、D.忠诚尽责【答案】D7、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同O等级的产品。A.收益B.风险C.资金限制D.信用【答案】B8、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A.100B.150C.200D.300【答案】C9、()是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为CA.认购B.申购C.赎回D转换【答案】A10、普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是()。A.信息告知B.适当性匹配C.政策红利D.风险警示【答案】C11、基金管理公司内部控制机制是指OOA.公司

4、内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称【答案】A12、（2017年）我国基金信息披露的制度体系由（）组成。A. I、II,IIIB. I、II、IVc.n、m、IVD.I、I1II1IV【答案】D13、下列关于基金市场营销的表述，错误的有OOA.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基

5、金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D14、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（）,并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】B15、下列说法中，错误的是（）。A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销件支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【答

6、案】C16、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理年基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A17、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行），普通投资者风险承受能力应至少分为O个类型。B.4C.5D.10【答案】C18、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销传不同风险等级的产品，注重销售的（）。A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性【答案】D19、我国的基金信息披露制度体系可分为（）。A. IB. I、IIC. I

7、、I1IIID. I、I1II1IV【答案】D20、关资产管理行业的作用，以下表述错误的是OoA.对金融资产合理定价B.降低交易成本C.给金融市场提供流动性D.为国有企业解决融【答案】D21、一般认为,世界上第一只开放式基金是OoA.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞金融服务公司D.马萨诸塞投资信托基金【答案】D22、关厂资产管理，以下表述错误的是OoA.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和

8、受托方【答案】C23、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是OoA.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力,包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保

9、数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B24、（2016年真题）关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.核准规模的80%以上B.注册规模的80%以上C.基金管理人应当自募集期限届满之F1起7日内聘请法定验资机构验资D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告【答案】A25、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是OOA.中华人民共和国居民身份证B.军官证C.中华人民共和国护照D驾照【答案】D26、（2017年真题）证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度财务报告B.基金份额持有人大会决

10、议C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】A27、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的OOA.控制环境B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】A28、（2017年真题）需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A.股票基金、债券基金、货币市场基金B.股票基金、QDII基金、货币基金C.封闭式基金、1OF.ETF、分级基金子份额D.封闭式基金、混合基金、保本基金【答案】C29、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人B.基金托管

11、人C.基金注册登记机构D.基金份额持有人【答案】D30、（2017年）下列关于督察长工作的说法中，错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审直意见D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和介规管理工作的开展情况【答案】B31、（2017年真题）关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金

12、管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D32、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A33、与房地产一样，（）是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.ETF【答案】A34、负责基金销售的管理人员应取得OoA.基金投资管理资格B.基金销售业务资格C.基金从业资格D.基金销售管理资格【答案】C35、（2016年真题）关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算B

13、.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作【答案】C36、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。A.2B.3C.5D.1【答案】A37、以下各项中（）不是我国基金份额持有人享有的权利。A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理【答案】D38、（2016年）职业道德的作用不包括（）oA.调整职业关系B.提升职业素质U促进行业发展D.加强专业知识【

14、答案】D39、关于QDn基金的信息披露，以下说法正确的是（）。A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准D.可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准【答案】C40、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.必须具备相关的基金从业经验C.由所在机构进彳了执业注册登记D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】B41、关于分级基金，以下表述正确的是OoA.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由【答案】A42、根据基金管理公司风险管理指引（试行），下列不属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】C43、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行B.第三方支付公