备考2023上海市基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案.docx

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1、备考2023上海市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案一单选题(共100题)1、关于基金宣传推介材料，下列合规的是OOA.转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容B.承诺保底或本金不受损失C.登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩D.预测基金业绩【答案】C2、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读OoA.基金净值公告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金托管合同【答案】A3、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是()OA.基金份额净值增长率B.周末基金份额净值C.期末可供分配利润D.基金净值总额【答案】A

2、4、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A.相同B.大小无法确定C较小D较大【答案】C5、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是OoA.通货膨胀风险B.汇率风险C.市场风险D利率风险【答案】B6、关资产管理行业的作用，以下表述错误的是OoA.对金融资产合理定价B.降低交易成本C.给金融市场提供流动性D.为国有企业解决融【答案】D7、基金销售费用不包括O。A.申购费B.基金转换费C赎EI费D.销售服务费【答案】B8、（2023年真题）以下不符合公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法规定的是（）。A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的

3、独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】D9、道德的特征有（）。A.公开性B.相同性C.自由性D继承性【答案】D10、关于金融市场监管的外部性问题说法正确的是OA.监控成本过大带来经营压力弓I发的外部性问题8.过广重视规范化带来的发展问题C.金融产品、金融机构之间的关联性较弱带来的协调问题D.追求自身利益带来的忽视风险引发的外部性问题【答案】D11、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理B.建立健全基金管理人合规风险理体系C.促进基金管理人

4、全面风险管理体系的建设D确保基金持有人依法合规经营【答案】D12、下列指标不属避险策略基金分析指标的是（）oA.保本期B.保本比例C.安全垫D.久期【答案】D13、（2016年）以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场【答案】D14、一般基金管理公司内部设有四大专业委员会OoA

5、.I.,II1IVB. I.MVC. I.II.III.VD. I.II1IV.V【答案】A15、()是指专门融通不超过一年短期资金的场所。A.资本市场B货币市场C.开放式基金市场D.股票市场【答案】B16、债券类金融资产以()等契约型投资工具为主。A.I、I1IIIB.H、IIkIVC. I.III.IVD. I、II【答案】D17、关干资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是OA.是实体经体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】A18、基金资产的保管由独立于基

6、金管理人的（）负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人【答案】A19、 （2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D20、 （2017年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）OA.I、II、IVB.IKIIkIVC.I、I1II1IVD.II、IV【答案】A21、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是OoA.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定B.根据价格、现

7、金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标D.债券基金没有确定的到期日【答案】A22、（2017年）某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃11公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规

8、则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库【答案】C23、（2016年）下列关于经理层人员，说法错误的是（）.A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员

9、应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D24、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请O对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.律师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.会计师事务所；中国证监会【答案】D25、关于私募基金管理人，以下表述错误的是OoA.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管

10、理人的投资能力和合规情况D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】C26、（2016年）以下关于1OF与ETF区别的说法错误的是（）。A.申购、赎I可的标的不同：1oF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；1OF在代销网点，也可以在交易所C.基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；1OF采用被动方式管理方法D申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；1oF在申购、赎回上没有特别要求【答案】C27、中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得

11、到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C28、中国证监会领导F部高职后O年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5【答案】C29、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准CA.董事会；经营层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会【答案】D30、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与O之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A.基金托管人B.基金份额持有人C.监管机构D.基金发起人【答案】A31、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要

12、求，这句话体现了内部控制的O原则。A.健全性B.独立性C.有效性D.相互制约【答案】C32、（2016年真题）道德与法律的联系不包括（）。A.目的一致B.内容转化C.功能互补D.手段各异【答案】D33、（2016年）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】B34、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是OoA.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信

13、息进行的C.我国境内基金申购款一般能在T+3R内到达基金的银行存款账户D.赎问款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出【答案】C35、在基金信息披露中应用XBR1（可扩展商业报告语言），有利促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。A.电子化B.制度化C.合法化D.信息化【答案】A36、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案【答案】C37、（2017年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调杳的内容应包括代销机构的（）情况。A. IKIIkIVB. I、HI、IVC. I、I1IVD. I、

14、I1II1IV【答案】D38、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（）A.主要股东或者合伙人名单B.公司章程或者合伙人协议C.高级管理人员的基本信息D.公司内部控制制度【答案】D39、FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（）和中国证监会认定的其他基金份额。A.债券基金B.保本基金C.分级基金D.股票基金【答案】C40、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的O原则。A.有效沟通B专业规范C.客户至上D.安全第一【答案】D41、（2016年）（）是基金业协会的执行机构。A.董事会B.监事会C.会员大会D.理事会【答案】D42、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）oA.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品C.基金公司自主开发建立电F商务平台D.基金公司销售人员维护机构客户【答案】B43、 （2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产CA.0.5%;75%B.0.75%;100%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A44、 （2017年真题）中国