基金知识竞赛试题及答案（100题）.docx

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1、基金知识竞赛试题及答案（IOO题）基金知识竞赛题库及答案（IOo题）1、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人的处理方式有OOA.拒绝部分延期赎回B.全部延期赎回C.拒绝全额赎回D.接受全额赎回（正确答案）2、关于技术分析的三项假定描述，错误的一项是OoA.公司所在行业的技术在不断进步（正确答案）B.市场行为涵盖一切信息C.股价具有趋势性运动规律D.历史会重演答案解析：技术分析的三项假定描述：市场行为涵盖一切信息，股价具有趋势性运动规律，历史会重演。3、关于远期合约和期货合约，以下表述错误的是OoA.期货市场具有风险管理、价值发现和投机的基本功能B.远期合约是非标准化合约

2、，期货合约是标准化合约C.远期合约的保证金由交易双方商定，期货合约有特定的保证金制度D.远期合约通常实物交割，相对灵活，违约风险较小（正确答案）答案解析：远期合约通常实物交割，相对灵活，但违约风险较大。4、基金销售渠道审慎调查包括OoI.基金代销机构对基金管理人的审慎调查II.基金管理人对基金代销机构的审慎调查1基金代销机构对基金托管人的审慎调查IV.基金托管人对基金代销机构的审慎调查A. I、II、III.IVB. I、IIIC. I、11（正确答案）D. II、IV答案解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查和基金管理人对基金代销机构的审慎调查。5、开放式基金出现巨

3、额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，以下表述错误的是OOA.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格（正确答案）B.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权C.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十，对其余赎回申请可以延期办理D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告答案解析：基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，并以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。6、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要由于

4、ETFO的特点。A.独特的实物申购、赎回机制B.只能通过交易所进行交易C.被动操作指数基金D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度（正确答案）答案解析：同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易，ETF因为实行一级市场与二级市场并存的交易制度，当两个市场上的价格不一致、存在差价时就可以进行套利交易。7、投资风险不包括OoA.市场风险B.操作风险（正确答案）C.流动性风险D.信用风险答案解析：投资风险来源于投资价值的波动，包括市场风险、流动性风险和信用风险。8、股票分析方法分为基本面和技术分析，以下属于基本面分析的是OoI.技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润上升，股价上

5、涨II.股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况1II当某个股票价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票IV.过去价格攀升的股票，价格继续上扬而不是下跌的可能性高V.当一只股票放量上涨或者呈现价升量增的态势时，股票有望再续升势V1.股票的内在价值是指股票未来收益的现值，由公司、资产、收益、股息等因素决定vn.行业景气度较高的公司盈利可能较高A. I、II、IIIB. IV、V、VIICI、VI、V（正确答案）D.II、IIhV答案解析：分析宏观经济、行业发展状况、公司价值的属于基本面分析，I、VI、VI1属于基本面分析；通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测

6、未来价格变动趋势的属于技术分析，II、III、IV、V属于技术分析。9、某基金的基金份额净值为1.2元，在外发行份额为1,000万份。该基金持有A股票10万股，每股股价10元，持有B债券10万张，每张价格95元，另有300万元银行存款，无其他资产，则其总负债为O万元。A. 250B. 450C. 150（正确答案）D. 350答案解析：基金份额净值二（总资产一总负债）/基金份额，根据此公式可以推导出，总负债二总资产一基金份额净值基金份额二（IO10+1095+300）-121,000=150万元。10、下列关于固定利率债券的表述中，错误的是OOA.固定利率债券有固定到期日B.固定利率债券有固定

7、票面利率C.固定利率债券有固定面值D.固定利率债券在到期日一次性支付利息和本金（正确答案）答案解析：通常固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值和最后一期利息。IK对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（A）。A. 20个工作日，6个月（正确答案）B. 200,6个月C. 30日，3个月D. 20个工作日，3个月答案解析：对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超20个工作日，普通程序注册的审查时间原则上不超6个月。12、某浮动利率债券的票面利率为3个月Shibor5日均值+0.05%,发行时3个月Shibor5日均值

8、为2.81%,该债券发行时的票面利率和利差分别是OOA.2.81%.2.76%B.2.86%、2.81%C.2.81%.0.05%D.2.86%、0.05%（正确答案）答案解析：浮动利率债券的票面利率二基准利率+利差，上海银行间同业拆借利率（Shibor）是被广泛采用的基准利率，所以2.81%是基准利率，0.05%是利差,所以，票面利率=2.81%+0.05%=2.86%13、关于基金分类，以下说法正确的是OoA.货币市场基金仅投资于货币市场工具（正确答案）B.基金资产60%投资于股票的为股票型基金C.基金资产60%投资于债券的为债券型基金D.基金中的基金仅投资于其他基金份额答案解析：基金资产

9、仅投资于货币市场工具的为货币市场基金，故A正确；基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金，故B错误;基金资产80%以上投资于债券的为债券型基金，故C错误;基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金，故D错误。14、投资者选择艺术品投资作为多元化资产配置的一部分，其原因可能是OOA.虽然艺术品投资本身的投资风险较高，但是它与组合内的传统投资相关性较低，有可能提高组合收益，降低组合风险（正确答案）B.多数艺术品投资信息透明度较高，容易估价，形成连续的市场价格C.多数艺术品知名度较高，所以投资的交易活跃度高，流动性好D.艺术品投资因其稀缺性，所以总能取得正收益。答案解析：艺术品投资属于另

10、类投资，本题考察另类投资的优势与局限性。另类投资的优势是它与传统投资相关性低，可提高组合收益、降低组合风险，故A正确；另类投资的局限性包括缺乏监管、信息透明低，流动性较差、杠杆率偏高，估值难度大，不一定总能获得正收益，故B、C、D错误。15、关于开放式基金认购，以下表述正确的是OoA.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销B.申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认（正确答案）C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户答案解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销，故A错误;投资者在募集期内可多次认购基金份额，

11、故C错误;投资者进行认购时，需提前在注册登记机构开立基金账户，故D错误。16、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是OoA.发售基金份额B.建立并管理投资者资金账户C.建立并保管基金投资者名册（正确答案）D.负责基金资产的保管答案解析：基金注册登记机构的职责包括:建立并管理基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管投资者名册等。17、某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%,基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为OOA.98814.23B.98850C. 98864.23（正确答案）D. 98863.64答案解析：净

12、认购金额二认购金额（1+认购费率），认购份额二（净认购金额+认购利息）基金份额面值;净认购金额=100,000（1+1.2%）=98,814.23,认购份额=（98,814.2292+50）1=98,864.23o18、关于另类投资的优点与局限性，以下说法错误的是OoA.另类投资产品与传统证券相关性较高（正确答案）B.另类投资多采取高杠杆模式运作C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息答案解析：另类投资产品与传统证券相关性较低，故A错误。19、关于另类投资的局限，以下表述错误的是OoA.杠杆率较高B.信息透明度低C.估值难度大D.流动性较好（正确答

13、案）答案解析：大多数另类投资流动性较差，很难在不遭受损失的前提下,将资产快速地出售，进而换取现金，故D错误。20、关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是OoA.股票基金是应对通货膨胀的有效手段B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高C.股票基金可满足投资者现金管理的需要（正确答案）D.股票基金以追求长期的资本增值为目标答案解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资，故D正确、C错误。21、关于股票基金的风险管理，以下表述错误的是OoA.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、系数、持股集中度、持股数量和行业投资集中度等B.某股票基金的系数大于1,说明该

14、基金是一个稳定或防御型的基金（正确答案）C.股票基金如要降低其非系统性风险，可以通过分散投资来实现I）.股票基金系统性风险管理的要点，在于控制基金投资经理在该股票组合系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定答案解析：如果某股票基金的系数大于1,说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果某股票基金的系数小于1,说明该基金是一只稳定或防御型的基金。22、基金销售的适用性要求O应相互进行审慎调查。A.基金代销机构和基金投资人B.基金管理人和基金代销机构（正确答案）C.基金投资人和基金销售人员D.基金管理人和基金投资人答案解析：基金销售渠道的适用性要求基金管理人和基金代销机构应相互进行审慎调查。23、某开放

15、式基金当日赎回申请10亿份，前一日的基金总份额为50亿份，基金管理人的下列处理方法正确的是（）OA.当日只接受6亿份的赎回申请，对其余4亿份赎回申请延期办理，但没有对该巨额赎回份额处理方法进行公告B.当日只接受4亿份的赎回申请，对其余6亿份赎回申请延期办理C.接受所有赎回申请，在正常支付时间的20个工作日内支付赎回款项，并将相关情况进行公告（正确答案）D.拒绝所有赎回申请答案解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回，出现巨额赎回时，可以接受全额赎回，或部分延期赎回，故I）错误。如选择部分延期赎回，则基金管理人当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下（即至少接受5亿份的赎回申请），对其余部分申请延期办理，同时，立即向中国证监会备案，在3个工作日内进行公告并说明有关处理方法，故A、B错误。24、通常，债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就OoA.无影响B.越大（正确答案）C.越小D.不能确定答案解析：债券价格与市场利率负相关，债券到期日越长，债券价格受市场利率影响就越大。25、关于投资风险，以下表述错误的是OoA.投资风险源自于投资价值的波动B.流动性风