企业网银票据池模块操作指引.docx

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1、D当前位置，管理台，授权模式管理企业网银票据池模块操作指引一、票据池业务简介票据池业务是指银行代企业保管票据、代企业提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等等一揽子服务，并可以根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、贴现、质押等融资保证、以及为企业提供短期融资需要，盘活企业资金，为企业资金集中管理、资金有效使用提供便利服务。我行票据池业务一期于年月日上线，提供票据查询、票据保管、质押等功能；票据池业务二期优化于年月日起陆续上线，在一期基础上增加票据池总览、风险票查询、保证金的缴存与支取、虚拟票据池、年月日，票据池业务增加超短自助贷功能。二、票据池业务办理流程1、签署票据池服务协议：企业与客户经理联

2、系签署票据池服务协议，客户经理审核。2、柜面签约票据池：企业凭审核通过的服务协议，至柜面填写票据池开通申请书，柜面审核通过后，办理签约。（票据池签约管理交易码【】）3、票据入池：将需入池票据与网点人员办理交接，柜员为企业办理票据入池。（票据池出入库交易码【】）4、网银票据池功能使用：登录企业网银，客户可以方便快捷使用票据池功能模块提供功能。三、票据池业务功能企业网银票据池功能菜单一级菜单二级菜单功能简介票据池总览可以清楚了解在池票据情况、票据状态、池融资情况票据池查询在池票据查询查询在池票据明细及状态风险票据查询查询在池票据是否风险票池融资查询查询票据池融资情况票据池质押纸票质押申请（撤回）发

3、起质押中请或中请撤回纸票解质押申请（撤回）发起解质押申请或撤回票据池交易保证金支取/缴存办理保证金支取与缴存纸票出池发起纸票出池申请超短自助贷贷款申请办理自助贷的申请及发放贷款查询办理自助贷的查询及归还虚拟票据池客户自行录入票据信息、查询风险票情况四、企业网银操作演示1、企业网银管理台设置首次在企业网银上使用票据池功能模块，需企业管理员登录企业网银，在管理台中授权模式管理中将与票据池相关交易设置授权模式。1）企业管理员登录企业网银一管理台一授权模式管理2）设置与票据池相关交易的授权模式：纸票入池、纸票质押申请、纸票质押撤回、解质押申请、解质押撤回、保证金支取/缴存、贷款申请、贷款查询。未设置前

4、页面显示如下：授权模式信息授权模式名称零授权模式帮建授权筏式操作修改删除新建授权模式交易信息东线交易一键设动味交易一段设置交易名称交易类型授权模式操作纸票出池动账交易设置纸票质押申请动账交易设置纸票质押撤回动账交易设置解质押申请动账交易设置解质押撤回动账交易设置保证金支取解存动账交易设置贷款申请动账交易设置贷款查询动账交易设置点击设置，选择授权模式，点确定即可完成，设置完成后，页面如下显示:纸票出池动账交易新建授权模式修改纸票质押申请动账交易新建授权模式修改纸票质押撤回动账交易新建授权模式修改解质押申语动账交易新建授权模式修改解质押撤回动账交易新建授权模式修改保证金支取蹴存动账交易新建授权模式

5、修改贷款申话动账交易新建授权模式修改贷款查询动账交易新建授权模式修改2、票据池总览登录企业网银一票据业务一票据池总览1）可以看到票据池中已质押、未质押票据和保证金的额度，点击未质押票据、已质押票据可以查询到未质押、己质押票据明细情况。0当前位置：，票据业务，票据池总览票据池总给已质押：4,099.00未质押票据，已质押票据 保证金温等提示未质押票据仅包含托管的设票己质押票据包含己质押的抵票和电票2）页面右侧点开，可以查询票据池中票据的一般托收、质押托收、风险票情况。73T1，0，匕心Q入未质押票据 已质押票据 保证金“温善筌示未质押票据仅包含托售的纸票已质押票据包含已质押的纸票和电票3）质押流

6、程，可以查询到票据在质押、解质押申请过程进度及状况。解质押审核拒绝。解质押审核通过4）融资总览，可以看到票据池最高融资金额和已融资余额，点击余额列表，可以查询已发生融资明细（超短贷）信息。最高融资余额4,567.10 元温磐提示最高融资余额=已质押票据总金额*质押率+保证金金额融资余额=表内外融资余颔（含预计利息）3、票据池查询客户可以查询在池票据明细信息、风险票查询、池融资查询情况（与票据池总览查询相同）登录企业网银一票据业务一票据池查询1）在池票据查询，可按票据种类（电票、纸票）、票据状态、承兑行、日期等信息进行查询2）风险票据查询，可以按照票据的号码、票面金额等信息查询，查询结果仅供参考

7、。3）池融资查询，可以查询池融资的明细信息，点合同PDF或合同编号，可以查询到办理融资时合同文本信息。4、票据池质押客户可以发起在池票据的质押或解质押申请。网银上申请提交成功后，需核心传送至管理系统，相关客户经理审核通过后，票据质押或解质押才会成功或拒绝。也可以在票据池总览的质押流程中查询票据质押或解质押申请后的进度。1）质押申请时，企业录入员登录企业网银一票据业务一票据池质押一纸票质押申请：查询后，在查询结果中选中一张或多张票据质押申请，录入完成。授权员登录企业网银一票据业务一票据池质押一质押指令。当前位置：,票据业务票据池质押，质押指令诘选择查询条件指令类型：纸票质押申话纸票质押撤回票据池

8、解质押申请票据池解质押撤回温尊提示诺选择需要授权的指令类型，点击“查询”。选择需要授权的交易账号，进行授权。选择指令类型，查询点击查询结果中的交易账号，钩选耍授权的指令，点授权（可单笔授权，也可批量授权）授权提交完，页面显示结果如下:纸票质押申请撤回、解质押申请/撤回与纸票质押申请操作类似。注：电票质押申请/撤回、解质押申请/撤回可在票据业务一电票质押下操作。5、票据池交易保证金支取/缴存，通过此交易，客户可将票据池中溢出保证金提取出来或是缴存保证金补充保证金缺口；纸票出池，通过此交易，客户可申请票据池中纸票出池。1）保证金支取/缴存：企业操作员登录企业网银一票据业务一票据池交易一保证金支取/

9、缴存C当前位置一票据业务，票据池交易，保证金支取跚存票据池保证金信息可提取金额：839.18金额必须埴写，单6提取圈存金额：|大写金额：保证金总金额：878.00.温磐提示提取保证金金额，不能大于可提取保证金金额。录入需提取或缴存金额，点支取或缴存核对信息后提交，录入完成后页面显示如下：企业授权员登录企业网银一票据业务一票据池交易一保证金指令处理选择指令类型点击交易账号点击授权成功页面显示：2）纸票出池：企业操作员登录企业网银一票据业务一票据池交易一纸票出池选中要出池的票据，点下一步：录入完成，页面显示如下：企业授权员登录企业网银一票据业务一票据池业务一出池指令处理点击授权授权成功，页面显示6

10、、超短自助贷客户在网银发起的，以票据池票据质押担保的贷款期限不跨月末的短期流动资金贷款。流程：客户网银发起申请，即建立合同至管理系统，占用票据池质押额度，确认提款即到核心放款，实时到账，提款之前可以撤销合同，随借随还。贷款发放方式为自主支付。贷款本金及预期利息占用票据池质押额度。（客户使用此功能前，需先与客户经理签约票据池短期借款协议）1）贷款申请，企业操作员登录企业网银一票据业务一超短自助贷一贷款申请当前位置：票据业务卜超短自助贷 贷款申请操作流程：。域入贷款金薇确认贷款信息生成合同|20151020贷款本息不能超过此领度金颔必须埴写,单位人民币元诺您按照标准格式YYYYMMDD输入Q话9入

11、贷款金殿* 最高贷款额度：* 贷款金额：大写金额：借款用途：* 合同生效日：合同到期日：。温等提示最高贷款额度是指您本次可申语的最高额度，本次申请的贷款金额加上顼计利息不能超过此额度。合同到期日应在合同生效日期之后.输入贷款金额、用途，点下一步，确认信息D当前位置：,票据业务 超短自助贷，贷款申语操作流程：输入贷款金额。确认贷款信息，生成合同话给人贷款金最商货款额度（7E）1,044.63100.00克佰圆整6.9%0.022015-10-202015-10-21流动贷款金额阮）:大写金额：贷款利率：参考利息阮）:合同生效日：合同到期日：借款用途：生成合同上一步温磐提示最高贷款额度是指您本次可

12、申语的最高额度，本次申请的贷款金额加上预计利息不能超过此额度。合同到期日应在合同生效日期之后。点生成合同第七条本合同为甲乙双方签订的杭州银行股份有限公司超短自助贷业务合同项下的具体业务合同，是其不可分割的组成部分。第八条自甲方通过乙方网银系统发起点击确认行为即构成本合同的签署及生效，甲方在乙方网银的操作均视为甲方行为，由甲方承担法律责任。签约日期：2。15年10月20日厂同意上述合同文本内容支付密码：IE PDFM打印钩选同意，输入支付密码，点提交，录入完成企业授权员登录企业网银一票据业务一超短自助贷一贷款指令处理点授权，确认信息，输入支付密码提交（注本人已阅读并了解。，这句话前要钩选）提交成功页面显示：2）贷款查询：超贷自助贷发放后，可在此功能下查询贷款并还款企业操作员登录企业网银一票据业务一超短自助贷一贷款查询（如仅查询，企业授权员登录企业网银也可查询）查询列表中选择要还款的贷款信息，点击还款还款类型有两种：选择利随本清或部分本金归还录入完成：企业授权员登录企业网银一票据业务一超短自助贷一还款指令处理点授权，确信信息后，提交完成：