2023年金融行业规范建设知识竞赛题库(含答案).docx
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1、2023年金融行业规范建设知识竞赛题库(含答案)单选题L下列说法不正确的是()。A、金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示B、机构审批权与许可证发放权适当分离属于金融许可证管理原则C、金融许可证实行机构编码终身制原则,即使金融机构发生更名或 营业地址变更,机构编码一旦确定也不再改变D、银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善 的机构管理档案系统,依法披露金融许可证的有关信息参考答案:C2.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于:A、4%B、5%C、6%D、7%参考答案:A3.企业纳税年度发生的亏损,准予向以后年度结转,用以后年度的所 得弥补,但结转年限最长不得超过()。A、
2、2年B、3年C、5年D、7年参考答案:C4 .根据国务院信访条例,应当对信访事项作出处理的行政机关分 立、合并、撤销的,由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的, 由。或者其指定的机关受理。A、其共同的上一级行政机关B、;本级人民政府C、同级仲裁机构D、同级人民法院参考答案:B5 .金融许可证颁发或更换时,应在银监会或其派出机构指定的()上进 行公告。A、全国公开发行的报纸B、公开网站C、全国公开发行的金融杂志D、宣传栏参考答案:A6 .个人贷款管理暂行办法规定,贷款人应建立(),并制订贷款 管理制度及每一贷款品种的操作规程。A、全流程管理机制B、全封闭管理机制C、分级审批机制D、第一责任人
3、管理机制参考答案:A7 .()应当审查当事人的陈述和申辩意见,对当事人提出的事实、理由 和证据进行复核。A、法律部门B、监督检查部门C、行政处罚委员会办公室D、行政处罚委员会参考答案:C8 .商业银行应当至少每()年对业务连续性管理体系的完整性、合理 性、有效性组织一次自评估。A、1B、2C、3D、4参考答案:A9 .银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查,对借款人及能效项目进 行严格的合规性审核,包括所需审批(或核准、备案)文件的真实性、 ()和相关程序的合法性,环境和社会风险管理的合规性,确认符合 国家产业政策和环保法规。A、完整性B、单一性C、创造性D、多样化参考答案:A10 .根据中华人
4、民共和国反洗钱法和有关规定,国务院反洗钱行 政主管部门是指()。A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理 委员会、中国保险监督管理委员会C、中华人民共和国公安部D、中国人民银行参考答案:D11 .商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的, 应当给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究O责任。A、民事B、行政C、刑事D、经济参考答案:C12 .国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程 序,审查批准银行业金融机构的()。A、设立、变更、终止B、设立、终止以及业务范围C、设立、变更、终止以及业务范围D、设立、变更、以及业务范围参考
5、答案:C13 .银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年 度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理 层报告。A、每月B、每季C、每半年D、每年参考答案:D14 .银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为 守则及其细则的相关要求,并视情况开展必要的警示谈话和()教育。 A、批评B、学习C、定期D、通报参考答案:D15 .董事应当按照相关监管规定,如实向()、监事会报告关联关系情 况,并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。A、董事会B、股东大会C、高级管理层参考答案:A16 .客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后, 应当至
6、少保存O年。A、五B、八C、十D、十五参考答案:A17 .根据防范和处置非法集资条例规定,对非法集资协助人,由 处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得()罚款;构成犯罪的, 依法追究刑事责任。A、40%以上4倍以下的B、50%以上5倍以下的C、1倍以上5倍以下的D、1倍以上3倍以下的参考答案:D18 .银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算 和资金清算、商户管理等各业务环节,归纳起来主要涉及: A、信用风险和操作风险B、市场风险和信用风险C、操作风险和流动性风险D、市场风险和流动性风险参考答案:A19 .商业银行应当在结构性存款成立之后5日内披露发行报告,在结 构性存款存续
7、期内至少O向投资者提供产品账单。A、每月B、每季度C、每半年D、每年参考答案:A20 .未上市但上一年年末并表总资产超过()元人民币的其他商业银行 应当按照要求披露杠杆率相关信息。A、1万亿B、L 5万亿C、2万亿D、3万亿参考答案:A21 .中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知规定,商 业银行总行应当对合作机构实行()管理。A、名单制B、集中制C、差别化D、类型化参考答案:A22 .根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定,在已通过信用 卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音 等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过O个月未发生交易的信 用卡调减授信额度,但必须提前
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