2023基金从业资格考试题库（附答案）.docx

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1、2023基金从业资格考试题库（附答案）1.就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能？OA.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门答案:A2.基金管理公司主要股东要求持续经营（）个以上完整会计年度。A.5B.4C. 3D. 2答案:C3 .关于银行间债券市场债券买断式回购业务，下列说法正确的是OOA.买断式回购的结算债券及用于担保的债券均应为单一券种B.买断式回购的回购债券期限由全国银行间同业拆借中心规定C.买断式回购期间，交易双方可以换券D.买断式回购期间，交易双方可以提前赎回答案：A4 .基金年度报告披露的持

2、有人信息不包括OoA.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例答案:A5 .招募说明书中最重要的信息是OOA.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征答案:C6 .某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50180%债券资

3、产比例为15%-45%该基金应该属于OoA.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案:D7.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。A.1B.2C.3D.4答案:D8.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括OOA.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C,认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认答案:D9 .我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在()日完成。A. T+0B. T+1C. T+2D. T+3答案：B

4、10 .根据私募投资基金募集行为管理办法募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入()。A.诚信档案B.违约档案C.自律档案D.处罚档案答案:A11 .下列关于保本型基金的说法，不正确的是()。A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大D.本金保证比例为100%或高于100%,但不能低于100%答案:D12 .基本面分析中宏观经济指标不包括OoA.国内生产总值B.预测宏观经济政策的变

5、化C.通货膨胀D.预算赤字答案：B13 .QDII基金的下列行为中符合证监会规定的有OoA.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%答案:D14 .作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。A.基金股东大会B.基金托管人协会C.基金份额持有人大会D.基金公司经营业绩答案:C15.()在交易中执行投资者的指令。A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人答案:D16.O是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A.证券交易所B.证券业协会C.中国证监会D.基金业

6、协会答案:A17.()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率答案:A18 .在固定收益平合进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为OOA. 1手B. IOO手C. 100张D. 10手答案:A19 .根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起,基金卖出股票时按照()的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买人交易不再征收印花税。A. 1%B. 2%C.1%oD.2%o答案:c20 .公司型基金与契约型基金的区别是OoA.是否上市B.规模大小C.是否具有独立法人资格D.资金是否公募答案:C21 .基金市场上存在

7、着的两大需求主体，下列说法准确的是OoA.保守型投资者和激进型投资者B.激进型投资者和稳健型投资者C.主要投资者和次要投资者D.个人投资者和机构投资者答案:A22 .国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为OOA.3个月23 6个月C9个月D.1年答案：A23.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()。A. 50%B. 33%C. 25%D. 10%答案:C24 .AIFMD自O起开始实施。A.2004-2-13B.2011-7-1C.2013-7-22D.2014-7-22答案:C25 .保本基金

8、起源于()oA.英国B.美国C.荷兰D.日本答案:B26 .股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为()。A.10%20%B.40%60%C.20%30%D.30%40%答案:B27 .下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是OoA.销售利润率B.资产收益率C.应收账款周转率D.净资产收益率答案:C28 .内部控制机制中，在()上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。A.设置内部控制机构B.建立内部控制制度C.内部控制监督D.执行内部控制制度答案：C29 .下列不属于基金公司内部控制原则的是()。A.健全性原则B.及时性原则C.独立性原则D.成本效益原

9、则答案:B30 .下列关于基金销售行为，错误的是OoA.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平答案:B31 .O是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A.明确目标客户市场B.市场细分C.客户寻找D.客户介绍答案:C32 .基金运作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度报告B.基金份额上市交易公告书C.基金资产净值和份额净值公告D.基金合同和基金份额发售公告答案:D33 .O就是识别和分析与现实

10、目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.行为监控答案:B34 .如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，遵循全球投资业标准(GIPS)要求，下列做法中正确的是()。I.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支II1在计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分IV.XA. IkIVB. I、IIIC. I、IVD. IkIII答案:A35.基金公司的内部机构中最高投资决

11、策机构是OoA.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答案：D36.1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法()oA.投资公司法B.投资基金法C.证券投资基金法D.投资信托法答案：A37 .从投资类型来看，我国QDI1基金多数为OcA.债券型B.主题型C.股票型D.混合型答案:C38 .下列各项中，属于QDI1基金投资范围的是()。A.房地产抵押按揭贷款B.代表贵重金属的凭证C.住房按揭支持证券D.购买不动产答案：D39 .下列不属于基金投资风格分析的是()。A.持仓集中度分析B.持仓结构分析C.持仓股本规模分析D.持仓成长性分析答案：B40 .“结构性的早期干预

12、和解决方案”也称为()。A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管答案:D41 .基金募集期间的三大信息披露文件不包括OoA.基金合同B.基金招募说明书C.基金份额上市交易公告书D.基金托管协议答案：C42 .在我国的有限合伙制中，通常由O担任普通合伙人的角色。A.基金管理人B.基金托管人C.主承销商D.基金投资者答案：A43 .基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑()。A.细分市场的成长性B.细分市场的盈利能力C.销售机构的资源D.地区差异答案:D44 .公开披露基金信息的禁止行为，不包括OOA.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗

13、漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失答案:C45 .下列关于QF11基金托管人应具备的条件，说法错误的是()。A.设有专门的资产托管部B.实收资本不少于IOO亿元人民币C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录答案:B46 .基金监管的基本原则有()。I,保障投资人利益原则,适度监管原则I,高效监管原则IV,审慎监管原则B.II、II1IVC.III、IVD.I、II、III、IV答案:D47.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案:D48.

14、重置成本法的计算公式为()。1 .待评估资产价值二重置全价-综合贬值.待评估资产价值=重置全价+综合增值II1待评估资产价值二重置全价综合成新率A. I、IIB. I、IIIC. IkIIID. I、III答案:B49,对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。B. 5C. 7D.9答案:C50.世界上第一只公认的证券投资基金是()A.海外及殖民地政府信托基金B.苏格兰没过投资信托C.马萨诸塞投资信托D.英国投资信托答案:A51、每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面而言都是独特的，受法律法规、政策、宏观环境和货币环境等因素影响较多，这给房地产估值带来了困难。这说明不动产投资具有()的特点。A.不可预测性B.异质性C.低流动性D.不可分性答案:B52、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是()。A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高B.两只基金的表现同样好C.分红次数多的基金收益率高D.分