银行自助设备集中加配钞管理系统操作规程.docx

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1、银行自助设备集中加配钞管理系统操作规程第一章总 则第一条 为保证自助设备集中加配钞管理系统（以下简 称SCMS）的正常运行，确保自助设备集中加配钞业务真 实、准确、安全、高效，根据银行金库运营业务管理办法、 银行自助设备运营操作规程等有关规定，制定本规程。第二条 本规程所指的自助设备，是指现金类自助设备, 包括自动取款机（ATM）、自动存款机（CDM）、存取款 一体机（CRS）等。第三条 本规程所指的集中加配钞，是指金库或承担集 中加配钞职能的机构（以下简称管理机构），成立专职团队 或引进外包服务，集中处理加配钞任务监控和分派、专用钞 清分、专用钞现金调拨、钞箱配钞、清机加钞、回钞清点入 库、

2、账务处理、长短款及单边账处理等工作，实现自助设备 加配钞业务的电子化、专业化、流程化管理。第四条 本规程所指非集中加配钞，指除集中加配钞管 理外的安装动态密码锁具的自助设备，由挂靠网点或支行人 员负责操作，通过SCMS对下箱体门控开、闭锁进行管理。第五条 本规程适用于银行应用SCMS的所有机构。第二章基本规定第六条基本原则（一）坚持“根据指令、见单处理”的原则。SCMS 操作用户以系统上一流程环节电子信息为指令，按权限办理 业务。（二）坚持“不相容岗位相分离”的原则。（S）坚持加配钞“双人操作”的原则。第七条 管理机构要合理设置任务监控参数，科学安排 自助设备清机频次，提高自助设备正常运行率。

3、第八条 应用S CMS处理自助设备集中加配钞业务 要采用“封箱配送、整体换箱”方式。废钞箱可不整体更换， 采取双人监控下装入专用封（箱）并加封（锁）的方式带回。第九条 集中加配钞模式下，需在管理机构开立两个系 统柜员号，分别用于日常账务处理和长短款差错处理；自助 设备挂靠网点开立一个系统柜员号，用于资金调拨流转。电 子柜员要带柜员平账器和现金箱。第十条集中加配钞模式下，钞箱要加卡封片（条）， 卡封片（条）需采用条形码或签章方式确认装封人员。卡封 片（条）条形码信息在SCMS中可选择扫描录入或不扫描 录入两种模式，由一级分行统一设置。第十一条 管理机构应建立集中加配钞业务应急预案, 明确各种突发

4、事件和应急处置流程，确保集中加配钞工作安 全运行。应急预案应包括但不限于以下应急处置内容：（一）系统或电子设备无法登录或操作。（二）车辆、人员或钞箱无法到达（送达）设备现场。（三）其他突发事件影响加配钞业务无法处理等。第三章岗位设置及职责第十二条部门职责（一）运营管理部门是SCMS应用管理工作的业务主 管部门，负责牵头组织系统的推广应用、培训保障、系统维 护、业务指导、业务检查、需求更新、制度修订等工作。（二）电子银行部作为自助设备主管部门，协助开展系 统的推广应用、制度修订等工作。（S）科技部门是SCMS应用管理工作的技术主管部 门，负责系统开发、升级改造、资源保障、运行维护、服务 器管理等

5、工作。（四）网点或支行是非集中加配钞模式下动态密码锁具 的使用部门，负责派发任务、保管使用电子钥匙和PDA、 开闭锁具等工作。第十三条 岗位设置和职责（一）集中加配钞管理模式。SCMS需设置省行管理岗、分行管理岗、系统管理岗、 业务主管岗、监控监督岗、综合处理岗、库房管理岗、现金 清分岗、现场项目经理岗、设备管理岗（A、B）、账务处 理岗等岗位。1 .省行管理岗：负责维护二级分行机构、分行管理岗、 岗位登录方式、设备型号、卡封使用模式及修改用户登录方 式。2 .分行管理岗：负责维护管理机构、系统管理岗及修 改用户登录方式。3 .系统管理岗：负责管理机构初始化资料维护，包括： 机构、用户建立及自

6、助设备、电子柜员、锁具、PDA、钥 匙、钞箱、车辆、押运人员、线路等维护工作。4 .业务主管岗：负责审批设备清机计划；负责在确认 无法完成加钞任务时，按照设备管理岗的申请终止或强制终 止加钞任务流程；负责审批清机差错明细核销；负责在设备 金额为零时，对现场余额进行确认；负责对重置设备清点金 额授权。5 .监控监督岗：负责制定设备清机计划；负责制定紧 急任务；负责分配清机任务人员组合及车辆；负责重置清机 计划的执行日期。6 .综合处理岗：负责设备各类钥匙（包括电子钥匙、 加钞区门控钥匙、设备上体箱钥匙等，但不含备用钥匙，下 同）、PDA等物品的保管、交接；负责维护设备点钥匙串； 负责清机差错核销

7、登记。7 .库房管理岗：负责加钞现金的出库、交接；负责清 机收回现金的交接、入库。8 .现金清分岗：负责接收出库现金，进行清分，并按 加钞任务装箱；负责接收清机收回钞箱，开箱后对现金进行 清点；负责将钞箱收回现金交回入库。9 .现场项目经理岗：负责对出库现金和钞箱收回现金 进行复核、监交，隔天加钞计划钞箱入库监交；负责清分装 箱及钞箱收回现金清点的现场管理和差错确认；负责空钞箱 及钞箱袋的日常管理；负责钞箱锁钥匙及卡封的保管、发放 工作。1 O .设备管理岗（A、B）：负责与综合处理岗交接 PDA、自助设备各类钥匙等物品，其中：A岗负责PDA 操作，B岗负责自助设备各类钥匙使用；负责与现金清分

8、员 交接加钞的钞箱，现场对自助设备卸、装钞箱，将收回钞箱与现金清分岗交接；负责紧 急任务的现场处理。1 1 .账务处理岗：负责钞箱收回现金入账及长短款挂 账与销账处理；负责清机差错核销确认；负责重置设备清点 金额。（二）非集中加配钞管理模式。SCMS需设置省行管理岗、分行管理岗、支行管理岗、 业务主管岗、综合处理岗、设备管理岗（A、B）等岗位。 省行管理岗和分行管理岗的职责与集中加配钞管理模式相 同。1 .支行管理岗：负责维护非集中加配钞管理的网点及 其操作用户。2 .运营主管岗：负责维护自助设备各类钥匙等实物; 负责派发开锁任务。3 .综合处理岗：负责自助设备各类钥匙、PDA等物 品的保管、

9、交接。4 .设备管理岗（A、B ）：负责与综合处理岗交接P DA、自助设备各类钥匙等物品；负责现场对自助设备下箱 体门控开、闭锁具，进行相关业务操作。第四章机构和用户管理第十四条 S CMS按照实际行政隶属关系进行机构 权限管理，数据访问遵照“上级可以访问下级、下级不能访 问上级、同级不能互访”的原则。第十五条省行管理员负责为二级分行建立分行管理 员；分行管理员负责为管理机构建立系统管理员和采用非集 中加配钞模式的支行建立支行管理员；系统管理员负责为本 管理机构建立除系统管理员外的系统操作用户；支行管理员 建立辖内非集中加配钞行部除支行管理员外的系统操作用 户。第十六条 SCMS在P C机和P

10、 D A端的用户均是 通过指纹验证的方式进行登录，密码登陆方式原则上在应急 情况下使用。修改用户登录方式由省行管理员或分行管理员负责。第十七条用户指纹信息在总行指纹认证管理系统建 立。第十八条 必须严格按照部门制约、岗位制约的管理要 求设置用户，相兼容的岗位允许“一人多户二以下岗位原 则上不相容：（一）系统管理岗与库房管理岗、账务处理岗、现金清 分岗、设备管理A、B岗分离。（二）业务主管岗与监控监督岗、库房管理岗、设备管 理A、B岗、账务处理岗分离。（三）账务处理岗与库房管理岗、现金清分岗、现场项 目经理岗、设备管理A、B岗分离。（四）库房管理岗与监控监督岗、现场项目经理岗、设 备管理A、B岗

11、分离。（五）设备管理A、B岗与监控监督岗、综合处理岗、 现场项目经理岗分离。（六）现金清分岗与现场项目管理岗分离。（七）设备管理A、B岗与现金清分岗可有条件地相容, 同一条线路的现金清分岗和设备管理岗不能由相同的人员 担任，同一人员可以在不同的线路分别担任现金清分岗和设 备管理岗。第十九条 SCMS用户调动岗位，用户信息必须及时 更新，用户离岗时，应立即删除该用户信息。用户为外包人 员时，外包合同须明确规定外包公司应及时通知相关人员离 岗或调动岗位信息。第二十条 日常操作中，SCMS用户离开工位时，应 及时退出系统，确保系统信息安全。第二十一条 管理机构只有一条加钞线路的，设备管理 A、B岗每

12、年至少换岗一次，每次换岗时间至少一个月，每 次至少换一人，不得以A、B岗互换替代换岗；有两组及以 上加钞线路的，各组设备管理员A、B岗人员应每季度至少 进行一次交叉重新组合。第二十二条 SCMS自助设备和用户新增、变更、删 除应填制银行SCMS系统自助设备信息登记申请表（附 件1 ）和银行SCMS系统用户信息登记申请表（附件 2 ）,通过总行业务运营响应平台上报，由分行管理员、支 行管理员或系统管理员进行变更。用户指纹信息的维护按照柜员指纹认证系统业务管理 办法相关规定执行。第五章 钥匙、PDA及钞箱管理第二十三条 日终时，上箱盖、加钞间门控钥匙（以下 简称任务钥匙）及电子钥匙、PDA应在监控

13、录像下入柜加 锁保管。由综合处理员负责保管、发放。第二十四条设备管理员根据任务到综合处理员处领 取任务钥匙、电子钥匙、PDA；任务完成后，应及时交还 综合处理员。当天任务未完成的，设备管理员应在日终前将 任务钥匙、电子钥匙、PDA等实物先交回综合处理员保管, 下一工作日再领取，继续处理未办结任务。第二十五条未启用的电子钥匙、PDA等开闭锁设备 由综合处理员入保管柜保管。启用时，应先经业务主管批准 再拆封，并在完成相应技术处理或SCMS登记后使用。非集中加配钞模式下，未启用的电子钥匙、PDA等开 闭锁设备由支行运营管理部门（或委托自助设备集中管理机 构）负责保管。第二十六条 电子钥匙、PDA等开

14、闭锁设备无法正常 使用、遗失的，综合处理员（或设备管理员）应及时向业务 主管报告，在SCMS终止相关任务、停止或修改该设备的 使用功能。第六章集中加配钞操作第二十七条 当日加钞任务流程（一）制定加钞计划。监控监督员每天通过SCMS了 解自助设备钞箱缺钞、满钞等情况，并结合清机周期，在“制 定计划”界面选定计划类型、加钞日期、勾选设备、核对设 备加钞金额和钞箱数，提交确认。任务状态转为“待审批”。计划类型分为当日加钞计划、隔日加钞计划和空钞箱计 划。（二）计划审批。业务主管在“我的任务”界面点击加 钞计划条目，进入“计划加钞设备”界面后，对设备加钞计 划进行审批。任务状态转为“已审批待出库（S）

15、库房现金出库。库房管理员在“我的任务”界面 点击任务条目，进入“加钞计划与任务”后输入实际出库金 额，提交出库。任务状态转为“已出库待交接”。现金出库后，系统联动AB IS用O 6 O 4交易记账, 系统柜员领入现金。（四）出库现金交接。现金清分员进入“加钞计划与任 务”界面与库房管理员交接现金，由业务主管或现场项目经 理监交。任务状态转为“已交接待清分”。现金交接后，系统联动A BlS用O 6 O 3交易将出库 现金从系统柜员现金箱调拨回库房。（五）现金清分装箱。现金清分员按自助设备用钞标准 对现金进行清分，按加钞计划对自助设备进行配钞、装箱、 加封，在“现金装箱”界面扫描录入钞箱编号、金额

16、、卡封 条形码（卡封设置为扫描录入模式下），并按自助设备将钞 箱放入钞箱袋加封。任务状态转为“已完成清分待分配”。现金装箱后，系统联动AB I S将库房现金调拨出库, 挂靠网点的设备，系统联动O 6 1 3交易，其资金转为在途 状态；挂靠管理机构的设备，系统联动O 6 O 4交易，其资 金转入系统柜员现金箱。清分与装箱非同一组现金清分员办理的，双方应做好现 金交接手续，接收的现金清分员可只复点钞券张数。（六）分配加钞任务。监控监督员在“清机计划”界面 点击进入“人员组合”菜单，勾选设备管理员A、B组合; 在“我的任务”界面点击加钞计划条目，按线路分配车辆及 设备管理员A、B。任务状态转为“已分配人员待接收钥匙”。（七）交接任务钥匙。