聊城市“十四五”金融业发展规划.docx

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1、聊城市十四五金融业发展规划（征求意见稿）聊城市地方金融监督管理局2023年2月目录第一部分聊城市金融业发展基础和环境1第一节十三五时期金融业发展回顾1第二节十四五时期面临的形势5第二部分“十四五”时期金融业发展指导思想、工作原则和总体目标10第一节指导思想10第二节工作原则10第三节总体目标12第三部分聚焦金融产业高质量发展实施金融塑强工程14第一节塑强地方金融组织体系14第二节塑强金融产业数字化能力16第三节塑强直接融资功能17第四节塑强地方金融改革品牌19第四部分聚焦区域高质量发展实施金融赋能工程22第一节构建金融支持制造业发展新格局22第二节培育金融支持科创发展新动能25第三节建设金融支

2、持乡村振兴新高地26第四节打造金融支持普惠小微服务新样板28第五节推进双碳目标下绿色金融新实践31第六节探索金融支持文旅康养新路径33第七节形成金融支持重点项目融资新生态35第五部分聚焦区域金融安全实施金融防护工程37第一节健全完善风险监测预警机制37第二节稳妥防范处置突出风险点38第三节加强金融生态环境建设40第六部分加强规划实施保障开创金融高质量发展新局面42第一节加强党对金融工作的领导42第二节完善纵横结合的协调机制42第三节筑牢金融人才保障基础43第四节完善规划实施机制43金融业作为从事资金融通和信用活动的产业，在现代经济中发挥着资金融通、资源配置、发现价格、管理风险等重要功能。做优做

3、强金融业，对于保障、支撑、促进、引领新旧动能转换和地方经济转型升级具有重要意义。为深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和习近平总书记关于金融工作重要讲话、重要指示批示精神，推动金融业更好服务聊城经济社会高质量发展，根据中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要山东省国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要聊城市国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035远景目标纲要山东省十四五”金融业发展规划，研究制定本规划，阐明聊城市金融业发展战略的总体思路、路径选择、重点领域、主要任务和保障措施等，实施期限从2023年到2025年。第一部分聊城市金融

4、业发展基础和环境第一节“十三五”时期金融业发展回顾（一）金融业总体规模不断扩大。金融在全市经济发展中的支撑和保障作用进一步显现，占GDP的比重和对地方经济发展的贡献度不断提高，已发展成为我市重要产业。2023年，全市金融业增加值达到155.83亿元，“十三五”期间年均增长7.63%；占地区生产总值的比重达到6.7%、比2015年提高2.65个百分点，占服务业增加值的比重达到13.1%.比2015年提高2.17个百分点。2023年末，全市社会融资规模存量达到4385.38亿元；全市金融业实现税收收入17.48亿元，占全市税收收入的十二分之一。金融从业人员稳定在5万人左右，成为全社会稳就业的重要力

5、量。总量T-增速T-占地区生产总值的比重T-占服务业增加值比重（二）金融组织体系日趋完善。金融机构类别和数量不断增加，形成了以银行、证券、保险机构为主体，其他金融机构和组织为补充，覆盖全市的金融服务体系。“十三五”期间，共有威海银行、民生银行、光大银行、日照银行、济宁银行、光大证券、安信证券、安邦人寿、中煤财险等26家金融机构先后在我市设立分支机构，市级银行业机构达到23家，保险公司达到56家，证券公司达到14家。地方金融组织健康发展，2023年末全市共有小额贷款公司17家、民间融资机构15家、融资担保机构14家、典当行8家，日渐成为金融体系的重要组成部分。2016-2023年金融机构数量及增

6、速一证券机构数量一保险机构数量银行机构数量T-证券机构增速保险机构增速银行机构增速2016-2023*afttA*t10%（三）主要金融指标增势良好。一一银行业方面：存贷款保持较快增长。截至2023年末,全市金融机构本外币存款余额4366.3亿元，贷款余额2885.8亿元，分别是2015年末的1.7倍和1.5倍。贷款利率全面下降，全市贷款加权平均利率6.%,同比下降0.48个百分点，较2019年7月份改革前下降0.51个百分点。其中，企业贷款平均利率5.26%,同比下降0.42个百分点；新发放普惠小微企业贷款平均利率6.41%,同比下降0.82个百分点。保险业方面：保险“稳定器”和“助推器”作

7、用有效发挥。2023年，全市实现保费收入129.12亿元，是2015年的1.73倍，保险赔付支出39.91亿元，承担各类风险责任7.22万亿元。证券及资本市场方面：多层次资本市场加速发展。山东凤祥股份在港交所成功上市，全市境内外上市公司数量达到5家（主板市场3家、创业板1家、境外上市1家），总市值达到718亿元。嘉华股份、乖宝宠物等3家企业正在山东证监局辅导备案，数量为历年来最多。2023年全市实现直接融资额169.16亿元，是2015年的19倍。地方金融方面：2023年，全市共有小额贷款公司、融资性担保机构、典当行等54家地方金融组织，注册资本共计69.25亿元，为企业等各类经济主体提供贷款

8、、投资、担保等各类融资支持达78.57亿元，日渐成为金融体系的重要组成部分，有力支持我市“三农”和小微企业发展。（四）金融改革创新深入推进。山东凤祥股份在港交所成功上市，结束了我市近十年来没有新增上市公司的历史。出台关于加快聊城市金融产业高质量发展的意见，制定促进各类金融机构集聚发展等“七大板块”支持政策，为金融产业发展奠定良好政策基础。“金融工作日”“金融大集”“金融超市”等新型银企对接不断呈现，政金企多方沟通和信息共享不断加深。认真贯彻落实扶贫小额信贷、扶贫贴息贷款等金融扶贫政策，选派爱农村、爱农民、懂农业的金融干部到乡镇挂职，创新推出“西瓜贷”“养羊贷”等新型金融产品，金融扶贫更加精准高

9、效。深入贯彻落实“人才贷”等政策，首笔“人才贷”业务在我市落地，贷款余额超亿元，有力的支持了高层次人才和其长期所在企业的科技创新创业活动。大力推动数字化普惠金融平台建设，成立聊城市智慧金融服务平台，实现企业需求与金融资源的无缝对接。深入实施金融辅导员制度，组建金融辅导队，精准开展辅导对接活动，在全省金融辅导工作核查评比中获评“优秀”等次。（五）防范化解金融风险取得重要成果。坚持高位推动、多方协同。成立由市长任组长的聊城市金融稳定发展领导小组，统筹指导和推动全市重大金融风险防范化解工作。坚持完善机制、长效推进。出台了聊城市金融突发事件应急预案聊城市企业担保圈风险防控处置工作方案聊城市非法集资案件

10、举报奖励办法等系列政策文件，构建金融风险防范化解长效机制。坚持突出重点、分类推进。不良贷款处置成效明显，2018年以来不良率大幅下降。扎实推进重点企业、地方法人银行风险化解，金融风险有效稳控。扎实开展“扫黑除恶”斗争金融放贷行业领域专项整治，坚持做好打击恶意逃废债和打击非法集资“两打”工作，地方金融生态环境持续改善。市县两级地方金融管理部门有序承接地方金融组织监管职责，聊城市地方金融监测服务中心挂牌成立，地方金融监管体系架构更加完善。第二节“十四五”时期面临的形势从宏观经济环境来看，“十四五”时期处于两个百年历史交汇期，既是全面建成小康社会的收官时期，也是全面建设社会主义现代化国家新征程的开局

11、时期，充分认识国际、国内经济新形势，深刻洞察机遇与挑战，持续推进高质量发展，是做好我市金融业“十四五”规划的基础所在。（一）面临的机遇。1 .国际经济贸易格局变化，新兴经济体崛起带来新机遇。随着近年来世界范围内新兴经济体不断崛起，国际贸易格局将持续改变。“十四五”期间，数字经济作为全新的生产工具、基础设施、交易标的和游戏规则，将驱动新的生产生活方式、交易方式和治理方式，成为支撑经济、社会发展以及产业转型、城市治理的新动能。我国积极参与RCEP等多边区域投资贸易合作机制，在共商共建共享原则下，加强国际宏观经济政策协调，维护多边贸易体制，推进基础设施互联互通，推动建设开放型世界经济，为后疫情时代经

12、济复苏提供强大动力。2 .我国经济长期向好，双循环新发展格局重塑竞争新优势。中国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段，经济增长动力由要素驱动、投资驱动转向创新驱动，经济结构不断优化升级，中国正构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，为应对国内外经济形势变化，促进经济更高质量发展明确了方向。供给侧结构性改革、需求侧改革稳步推进，以需求牵引供给，以供给创造需求，为高质量发展赋予全新优势、创造有利条件。数字经济将成为引领经济高质量发展的重要力量，技术的发展也推动金融机构向数字化、科技化、智能化转型，有效提高了金融业的数据治理、成本管理、风险控制水平，助力实体经济质效提升。金融业高

13、质量发展将促进国内国外两大市场的有效链接，为我国强化硬核实力发挥重要作用。3 .山东省开启新时代现代化强省建设新阶段，金融的重要性更加突出。习近平总书记亲临山东视察、做出“三个走在前”重要指示，为做好山东工作提供了总遵循、总定位、总航标。新旧动能转换、军民融合、区域协调发展等“八大战略”加快实施；省会经济圈一体化、黄河科创大走廊、黄河现代产业合作示范带建设加快推进，山东锚定“七个走在前列”“九个强省突破”目标，奋力推进新时代现代化强省建设。省委、省政府将现代金融产业列入新旧动能转换“十强”产业，出台多项政策予以重点扶持培育。中国(山东)自贸试验区获批建设，合格境内有限合伙人(QD1P),合格境

14、外有限合伙人(QF1P)等金融对外开放措施加速落地，我省金融开放合作不断深化。4 .立足区域战略，释放高质量发展潜能。聊城地处京津冀城市群、山东半岛城市群、中原城市群中间地带，300公里经济圈内人口超过2亿。聊城是国家历史文化名城，文化旅游产业资源厚重，在消费金融等方面存在潜在的深入拓展机遇。郑济高铁、雄商高铁在我市交汇，高铁站和机场在筹备建设中，区位交通优势进一步凸显，基础设施的完善将给地方金融和就业带来强大的基础和动力。产业基础扎实，高质量发展氛围浓厚，新旧动能转换、黄河流域生态保护和高质量发展、制造业强市建设、数字经济发展、智能化技改、高新技术企业培育、高铁新区建设等重大战略、规划持续赋

15、能。营商环境优良，改革红利加速释放，使我市战略空间拓展、战略潜能释放，有利于聊城在更高层面聚集和配置金融资源。（二）面临的挑战O1国际形势严峻复杂，金融业发展面临转型。当今世界正经历百年未有之大变局，国际政治、经济格局发生深刻调整，国际经济增速放缓，贸易冲突此起彼伏，国内金融领域受到国际金融势力的冲击，经济金融发展的不确定因素增加。新冠疫情影响持续，实体经济下行压力增大，对银行预防和化解问题资产的能力提出更高要求。多重挑战下，粗放式、重资本增长不再适应时代发展变化，中国金融业面临转型发展的迫切压力。2 .国内发展不均衡仍然突出，客户差异化金融需求亟待满足。当前我国正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的重要时期，结构性、体制性、周期性问题相互交织，“三期叠加”影响持续深化，经济下行压力加大。同时,城乡发展不平衡、贫富分化加剧、人口老龄化等问题不断凸显。城乡、收入、年龄等客户差别导致的金融需求差异化程度不断提高。3 .我市金融供给质效有待优化，金融业发展仍存在不平衡不充分的问题。“十四五”时期，我市金融业发展面临的困难和挑战依然较多。具体表现在：金融体系有待完善，股权投资基金、信托、金融租赁、汽车金融公司、消费金融公司等新型金融机构发展相对滞后；地方法人金融机构竞争力偏弱，规模实力和品牌影响力仍需提升；金融创新有待加强,对制造业等重点领域和薄弱环节的