代理西联汇款业务操作规程.docx
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1、幻界出处就J,J1Sf午uHr13MPiQPrff1rW第二十四章代理西联汇款业务操伟规程代理西联汇款业务操作规程为规范我行代理西联汇款业务的柜台操作,根据国家外汇管理局个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则及中国光大银行代理西联汇款业务管理办法,特制定本规程。一、业务介绍()基本规定1、西联汇款业务是全球快速汇款的一种,汇款人在西联代理机构汇款后取得“汇款监控号码(简称MTCN)”。款项汇出后,收款人无需开户10分钟后即可在西联汇款公司全球任一代理网点凭身份证件和监控号码等汇款信息领取汇款。我行代理西联汇款业务,是指我行作为西联汇款业务代理机构,与西联公司合作开展的包含发汇和收汇的个人外
2、汇实时汇款业务。2、我行代理西联汇款业务包括:发汇业务和收汇业务。发汇和收汇的币种均为美元。3、发汇业务包括普通发汇和快捷汇款。(1)普通发汇的发汇人和收款人均为个人;(2)快捷汇款的发汇人为个人、收款人为与西联公司签订快捷汇款协议的机构或公司。4、根据我行法律合规部的规定,对于在我行反洗钱制裁及风险控制名单上的人员/机构,我行应拒绝为其办理西联发汇和收汇业务。若在我行汇款后,代理解付网点发现收汇人为反洗钱制裁及风险控制名单上的人员/机构,代理解付网点可拒绝解付款项。对于此类情况,我行不承担任何责任。为防范洗钱风险,我行对于西联发汇业务增加反洗钱制裁及风险控制名单的监控,营业机构发现或者有合理
3、理由怀疑客户(含其交易对手)为监控名单人员/机构的,应拒绝办理相关业务。5、办理西联汇款业务时,必须严格遵守国家外汇管理局相关规定。其中:(1)境内个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外,按以下规定办理:W1.WWJzu1x1oHC力坦科ZfcK怵笆W第二十四章代理西联汇款业务操伟规程1)外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。2)手持外币现钞汇出,当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的中华人民共和国海关进
4、境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。(2)境外个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外,按以下规定办理:D外汇储蓄账户内外汇汇出,凭本人有效身份证件办理;2)手持外币现钞汇出,当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理;超过上述金额的,还应提供经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。(3)个人经常项目下经营性及资本项目下外汇资金汇出业务,应按国家外汇管理局有关规定办理。(4)境内、境外个人使用人民币购汇办理境外外汇汇款业务,需根据国家外汇管理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后,方可办理外汇资金汇出境外。境
5、内个人在同一时间、同一柜台一并办理购付汇业务的,柜员应审查用汇用途与对应个人购汇申请书中填写的购汇用途是否一致,如不一致,应要求客户重新填写个人购汇申请书,并修改个人外汇业务信息系统中报送的原购汇业务的“购汇资金属性”等信息,确保申报用途与实际用途一致。境内个人分别办理购汇和用汇业务,用汇时实际用途与我行或他行原购汇时填写的个人购汇申请书中的购汇用途不一致的,客户应主动、如实申报购汇信息,重新填写并向柜台提交个人购汇申请书,银行仅负有合理性提醒的责任。柜员应提示客户阅读风险提示单(2017年版)并签字确认。客户重新填写个人购汇申请书的,柜员应留存个人购汇申请书随用汇业务传票一并装订,无需对个人
6、外汇业务信息系统中报送的原购汇业务的“购汇资金属性”进行修改。6、西联汇款业务需按照核心业务系统对私国际收支申报操作规程的相W1.WWJzu1x1oHC力坦科ZfcK怵笆W第二十四章代理西联汇款业务操伟规程关规定进行国际收支申报。7、西联公司在中国上海设有西联汇款中国客户服务中心(以下简称西联客服中心),为网点提供业务支持。网点在联系西联客服中心时,应使用已备案电话或传真,逐笔做好回复记录并登记客服人员工号。代理服务热线:4009209929(适用于座机和手机);客户服务热线:8008208668,021-26037229(未开通800地区)。(-)业务范围1、发汇、收汇、委托收汇签约业务可到
7、我行任意代理网点办理。2、退汇业务只能到原发汇网点办理。3、委托收汇变更业务只能到原签约网点办理。()是否可以代办1、发汇、收汇业务必须由本人办理。2、委托收汇签约、变更必须由委托人本人办理,委托收汇可由指定代理人办理。3、退汇业务必须由原发汇人办理。(四)使用的凭证一般凭证:发汇单、收汇单、特殊业务处理申请单、西联汇款业务查询查复单、境外汇款申请书、涉外收入申报单(五)收费发汇业务手续费按照西联公司标准收取。二、业务流程(-)发汇业务1、客户填单客户需提供本人有效身份证件,手持外币现钞或转账汇款金额超过规定限额时,需提供相关证明材料。客户填写:(1)发汇单(柜员可代客户填表,但填写内容须由客
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