基金从业资格考试90个必背知识点.docx

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1、基金从业资格考试90个必背知识点1 .小盘股的市值小于5亿，大盘股的市值大于20亿。2 .货币市场工具通常是指到期日不足1年的短期金融工具。3,保本基金，一般本金保证比例为100%,但是有时候会低于或者高 于这一比例。4 .资本市场是融资期限在1年以上的金融市场。5 .开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6 个月公布变更的招募说明书。6 .设立基金管理公司，拟任的高级管理人员，业务人员不少于15人。7 .封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上，并且基金 份额有人人数达到200人以上，可办理基金备案手续，并予以公告。8 .参与基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于规

2、定比例的， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后， 6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。9 .中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少 于2人。10 .中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内， 不得到与原工作业务直接相关的机构任职。11 .基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿人 民币。12 .非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。13 . ETF份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回。14 .自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金 额不得

3、低于5万元。15 .中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事 人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，案情复杂的， 可以延长15个交易日。16 .非公开募集基金的募集对象累计人数超过了 200人，就构成了公 开募集基金。17 .代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基 金份额持有人大会，而基金持有人大会的日常机构，基金管理人，基 金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集，并报 中国证监会备案。18 .根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募 集申请之日起，6个月内做出注册或者不予注册的决定。19 .常规基金产品按照简易程序申请

4、注册，注册审查时间原则上不超 过20个工作日。对与他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册 审查时间不超过6个月。20 .偏股型的股票，股票的配置比例50%-70%,债券的配置比例 20%-40%o21 .股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡吗，两者的比例 通常为40%-60%o22 .净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%O23 .基金份额持有人大会应当有代表1/2以上的基金份额的持有人参 加，方可召开。24 .开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设 置不同的费率标准，一般最高不超过L5%。25 .我国债券型基金的认购费率最高一般不超过1.5%,认

5、购费通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为026 .债券基金中收取认购费的，认购费率一般不超过1%。27 .封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起点5元，交 易不收取印花税。28 .基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书，基金合同摘 要登载在指定的报刊和管理人网站上。29 .当发生对基金份额持有人权益或者基金价格重大影响的事件时， 基金管理人应在2日内，编制并披露临时报告书，并分别报中国证监 会及地方监管局备案。30 .当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值 达到或者超过05%时，基金管理人就此事项进行临时报告。31 .基金管理人监事会，每年至少召开一次会议

6、，监事会决议至少须 经1/2以上的监事投票通过。32 .现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。33 .根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资 于债券的为债券基金。34 .南方保本基金的保本周期为3年。35 .基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选 任新基金托管人。36 .基金管理人的董事，监事和高级管理人员，应具有3年以上与其 所任职务相关的工作经历。37 .私募基金管理人应当每个会计年度结束后的4个月内，向基金业 协会报送经会计事务所审计的年度财务报告。38 .封闭式基金的申报价格的最小变动单位为0.001元人民币。39 .发起式基金的基金合同

7、生效3年后，若基金净资产净值低于2亿 元，基金合同自动终止。40 .在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值， 而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每一天只提供1次或几次基 金净值报价。41 .基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半 年度报告。42 .基金销售机构应检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额 交易标准的，在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分 析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生10个工作日 内，向中国反洗钱监测分析中心报告。43 .基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5 个工作日内报主要经营活动所

8、在地中国证监会派出机构备案。44 . ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值 的90%o申购门槛是1000份，ETF申购门槛是30万或50万份。45 .对基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，国务院证券监 督管理机构应当自受理申请之日起60日做出批准或者不予批准的决 定。46 .基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大 会的召开时间，会议形式，审议事项，议事程序和表决方式等事项。47 .基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报 告，半年度报告或者年度报告。48 .基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为 基金的重大

9、事件。49 .基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，应当报经国务院证 券监督管理机构批准。50 .基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构 验资。基金协会应在在私募基金管理人登记材料齐备后20个工作日 内，为其办理登记手续。51 .我国ETF的最小申购和赎回的单位一般为50万份或IOO万份。52 .封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。53 . QDII基金的净值在估值日后12个工作日。54 .当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资 人可能无法及时赎回持有的全部基金份额。55 .根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的100%投资 于货币

10、市场工具的为货币市场基金。56 .偏股型基金中股票的配置比例是50-70%o57 .基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完 毕之日起，3日内解除对其采取的有关措施。58 .基金募集期一般不得超过3个月。59 . ETF份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。60 .不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低 于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。对持续持有 期少于30日的投资人，收取不低于0.75%的赎回费。对持有持续期 长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将 上述赎回费总额的50%计入基金财产。大于六个月的不

11、少于0.25%的 赎回费。61 .收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低 于0.5%的赎回费，并全计入基金财产。62 .基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年63 .私募基金管理人保存私募基金投资决策，交易等方面的记录，保 存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。64 .对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在 不可修改的介质上至少保存15年。65 .基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存5年。66 .基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存 15年。67 .基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息，保存期

12、不得少于20年。68 .基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户 销户之日起不得少于20年69 . 1933年，美国的证券法要求基金募集时必发布招募书，对 基金进行描述。70 . 1940年的投资公司法，投资顾问法是美国关于共同基 金的两部最重要的法律。71 . 1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指 数参与份额(TIPs) o72 .中国证券业协会成立1991年8月28日。73 . 1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金。74 . 1993年8月，上市的淄博基金募集的规模为1亿人

13、民币。75 . 1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式 基金一基金开元，基金金泰76 .在封闭式基金成功试点的基础上，2010年10月8日，中国证 监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我 国开放式基金发展的序幕。77 . 2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。78 . 2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新 诞生79 . 2002年2月正式出台证券投资基金管理公司内部控制指导意80 . 2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金 管理有限公司成立。81 . 2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过中 华人民共

14、和国证券投资基金法。82 . 2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部83 . 2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到了全面实施，为 基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。84 . 2007年11月，中国证监会发布了基金管理公司特定客户资 产管理业务试点办法O基金试点的当年，我国共建立了 5家基金管理公司。85 .我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资业 协会。86 . 2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后证券投 资基金法于2013年6月1日正式实施。87 . 2013年证券投资基金法专门增设“基金行业协会” 一章， 详细规定了基金业协会的性质，组成以及主要职责等内容88 . 2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（余额宝）产品的 推出。89 . 2014年8月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法。90 . 2014年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行 为自律准则。91 . 一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于1868年的英国。