什么是KYC机制.docx

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1、什么是KYC机制？KYC?什么是KYC?为什么注册个海外公司也要做KYC ?Ol什么是KYC?KYC :全称 know your customer ,意思是充分了 解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务 时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户 持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、 反恐怖主义融资等风险存在。02完善KYC机制客户识别：Customer Identification Program ( CIP ),包括 对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根 据已知恐怖分子名单核查客户；(2)客户尽职调查:Customer Due Diligence(CDD),以鉴别筛

2、选风险太高而无法与其开展业 务的客户； 深入尽职调查：Enhanced Due Diligence(EDD ),针对高风险客户的更为深入的尽职调查， 以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗 钱等金融犯罪的风险；(4)简化尽职调查：Simplified Due Diligence(SDD ),适用于某些低风险客户的简化尽职调查， 例如小额储户等。03与艮彳亍KYC(1 )职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收 入情况；(2 )账户用途，开户的理由；(3 )财富或收入的 初次及持续来源；(4)预计账户活动，例如交易金 额及次数；(5)开户资金来源；(6)使用的服务 类型等；04KYC的重要

3、性KYC最早由巴塞尔银行监管委员会 在关于防止利用银行系统进行洗钱的声明(1988 年）中提出，现在KYC已经成为反洗钱领域的基本 制度和金融机构与客户建立关系的基本要求，世界 上大多数国家都明确表示，金融监管机构需要请求 并授权这样做。05不同国家的KYC澳大利亚：2006年反洗钱和反资助恐怖主义法 （AML/CTF法）使KYC法律生效。2007年反洗 钱和反资助恐怖主义规则文书为适用法律的权力 和要求提供了指导。加拿大：加拿大金融交易和报告分析中心于2016 年6月更新了相关法规，以识别个人客户并确保符 合反洗钱和KYC法规。印度：2002年，印度储备 银行为所有银行引入了 KYC标准。2004年，印度 储备银行指示所有银行确保在2005年12月31日 前完全遵守KYC法规。新西兰：KYC法律于2009年底颁布，并于2010 年生效。KYC对所有注册银行和金融机构都是强制 性的。英国：2017年反洗钱条例是英国KYC的基本规则。美国：根据2001年美国爱国者法案，美国财政部 长于2002年10月26日最终确定了该条例，KYC 对所有美国银行都是强制性的。