2022中国绿色金融发展报告.docx

《2022中国绿色金融发展报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022中国绿色金融发展报告.docx（92页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、序行稳致远进而有为/01第一章全球气候变化与绿色金融/021 .全球应对气候变化趋势紧迫/042 .实现双碳目标不能毕其功于一役/05士三大功能五大支柱与绿色金融政策预期/064 .理解绿色金融、气候投融资、转型金融、ESG等相关概念/075 .绿色金融改革创新试验区试点不断扩大/09第二章绿色信贷与银行业碳中和路线图/111 .实现双碳目标带来巨大信贷需求/122 .创新、多元的绿色信贷产品体系/133 .中国主要商业银行绿色信贷实践/154 .央行的碳减排支持工具与2000亿元低碳专项再贷款/175 .国内主要商业银行积极参与国际绿色可持续发展体系/186 .现阶段绿色信贷存在的问题及建议

2、/20第三章不断完善的绿色债券稳中求进/211 .全球绿色债券市场稳步增长T漂绿现象凸显/222 .中国绿色债券发行主体与种类日益多样覆盖区域持续扩大/263 .国内外标准仍存不同/294 .中国积极应对，标准不一”外资搭建内外桥梁/31第四章绿色保险与应对气候变化风险保障需求/341 .应对气候变化和经济社会绿色低碳转型的风险保障需求/352 .构建全方位的绿色保险产品和服务体系/373 .绿色保险产品的创新开发与数据积累/384 .现存问题亟待完善/405 .提升保险业可持续发展水平的建议/41第五章ESG投资与绿色基金发展/436 .全球视野下ESG投资由来已久/447 .完善相关法律法

3、规，ESG信息披露与评价管理机制积极建设/468 .全面探索绿色金融工具绿色基金与ESG产品蓬勃发展/509 .绿色基金发展问题与展望/55第六章国际碳金融市场与创新产品服务分析/571 .国际碳金融创新产品与服务分析/592 .中国碳市场需加快拓展全国碳市场的行业覆盖范围/623 .碳排放权交易市场成为绿色金融增量/644 .个人通过自愿减排/碳普惠等方式参与碳市场/665 .推动构建新的碳市场监管机制/68第七章绿色金融科技存在巨大发展空间1726 .金融科技赋能绿色金融/747 .绿色金融科技国内发展现状以及相关案例/768 .金融机构运用金融科技推动绿色金融面临的挑战/789 .提升金

4、融科技支持绿色金融发展的建议/79结语/81行稳致远进而有为I王云峰汇丰中国行长兼行政总裁可持续发展已经成为人类共同的梦想和奋斗方向作为现代经济的血脉，金融业尤其是绿色金融必将在其中发挥重要作用。回首2021年，随着中国双碳，目标加速推进落实，中国绿色金融迎来了一系列的重要进展，顶层设计与制度安排逐步清晰绿色金融业务呈现出快速发展、多点开花的良好发展局面也让我们对于更深入地开展相关业务有了进一步思考。把握机遇责任为先。传统能源、制造行业亟需从以往高耗能的模式转向环境友好、低碳排放的新模式。新能源、绿色减碳技术、绿色生产和绿色消费相关产业有望迎来爆发式增长。这场巨大的绿色变革将为金融业带来全新的

5、发展机遇更赋予了金融机构前所未有的责任。在为低碳转型提供金融活水的同时，我们更需要把握趋势以支持双碳,目标为使命建立绿色金融发展战略以责任促发展充分发挥金融在绿色转型中的关键作用。始于承诺成于践行。发展绿色金融需落在实处。我们不仅需要对于支持双碳目标的承诺与决心更需要有在绿色金融业务上的持续投入与践行，不断通过创新实践，突破难点与痛点用绿色金融产品与服务帮助企业稳步推进低碳转型。对于汇丰及其他外资金融机构而言我们更能够利用自身的国际经验优势将全球ESG领域的先进经验和资本带到中国市场为中国经济的绿色转型引入更多动能同时也为中国绿色金融的发展和成熟带来更多的新思路与新模式。众和聚力携手共进。发展

6、绿色金融已成为金融机构的普遍共识，在大力投入绿色金融的过程中，金融机构在市场研究、目标设定、信息披露等方面都存在着巨大的合作空间从而能够为“双碳目标的实现提供更大的聚力。例如包括汇丰集团在内的43家大型银行组成的净零排放银行联盟“，就是通过设立统一指弓I、各成员分阶段设立目标、定期回顾调整和披露进展等方式推动成员银行将贷款和投资向低碳相关领域转移以帮助全球经济向净零排放转型。行稳致远进而有为。汇丰放眼长远积极践行可持续发展是长远制胜之道的价值理念，同时也高度关注绿色金融在中国的发展情况和可能面临的各种挑战。通过数据分析、政策梳理和金融机构调研，我们从顶层设计、发展现状和未来建议等多个维度对中国

7、绿色金融现状进行了一次系统的观察，希望为绿色金融发展道路上的各方同行者提供有价值的参考。这也是我们携手21世纪资本研究院发布中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中目标路线研究（2021的初衷。未来汇丰期盼与各方继续加强合作携手开拓把握机遇共同为实现，双碳,目标贡献力量。第一章 全球气候变化与绿色金融全球气候变化与绿色金融洪涝、干旱、台风、地震、动物濒危、海平面侵蚀居住地突发气候危机愈发密集与暴力应对气候变化刻不容缓，也愈发成为全球共识。目前，已有173个经济体为全球温室气体净排放的目标而制定了自身的净零计划表。2021年联合国气候变化框架公约缔约方大会第二十六次会议(COP26)的举办

8、再次推升全球意识，会后签订的格拉斯哥气候公约为绿色地球描绘了最新的愿景。“力争2030年前实现碳达峰2060年前实现碳中和是中国的承诺。承诺已作出行动是关键。这其中绿色金融是至关重要的抓手之一。中国是全球首个建立系统性绿色金融政策框架的国家之一。2016年8月，中国央行等七部门共同出台了快于构建绿色金融体系的指导意见确立了中国绿色金融体系建设的顶层架构。2021年10月，中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见明确，要积极发展绿色金融建立健全绿色金融标准体系等具体措施。中国人民银行还将落实碳达峰碳中和重大决策部署，完善绿色金融政策框架和激励机制”列为重点工作确立了

9、三大功能,五大支柱的绿色金融发展政策思路。时间推移，中国双碳目标的内涵与外延早已丰富扩大。2021年10月以来，中央碳达峰、碳中和工作领导小组陆续发布了F+N.政策体系，其中涉及十大重点领域和行业的政策措施和行动。未来，中国也将不断出台新政策、完善原有框架逐步履行对世界的承诺。O全球应对气候变化趋势紧迫尽管各国发展阶段差异较大且自然资源禀赋不一但是近年来极端气候事件频发、生物多样性减少速度加快、荒漠化加剧，都在不断敦促全球人类携手团结以应对。应对气候变化采取绿色低碳转型是全球可持续发展的大势所趋但没有任何一个国家有能力单独承担这一使命。全球气候治理在经历了从强制减排到各国自主贡献的转变之后应对

10、气候变化的共识正在不断凝聚。全球应对气候变化的行动主要由两个政府间国际组织推动联合国政府间气候变化委员会IPCC(IntergovernmentalPanelonClimateChange)和联合国气候变化框架公约UNFCCC(UnitedNationsFrameworkConventiononClimateChange)o往届气候大会曾达成了一些具有里程碑性质的议定书推动了全球气候治理的进程，包括1997年的嫌都议定书、2009年的本哈根协议)以及2015年的巴黎协定k其中影响力最大的是2015年12月全球178个缔约方在联合国气候变化大会上签署通过巴黎协定朗确长期目标要将全球平均气温较前工

11、业化时期上升幅度控制在低于2摄氏度以内，并努力将温度上升幅度限制在1.5摄氏度以内。目前，不丹和苏里南，已实现碳中和，并已实现负排放这归因于它们相对不发达的经济还有密布的森林。除了已实现碳中和的两个国家外芬兰承诺到2035年实现碳中和奥地利和冰岛的碳中和目标是2040年德国和瑞典立法通过了2045年实现碳中和的目标美国、日本、法国、英国等大多数国家承诺到2050年实现碳中和目标；中国、俄罗斯、印度尼西亚、沙特阿拉伯等9个国家明确2060年实现碳中和；印度则承诺要到2070年实现碳中和。由于各国确定的减排承诺低于实现巴黎协助气候目标所需的水平各国领导人频频呼吁全球联合采取更紧迫的行动以减少温室气

12、体排放。值得一提的是2021年，国际社会在应对气候变化的政策和行动方面取得了令人鼓舞的进展。2021年11月14日在英国格拉斯哥举办的联合国气候变化框架公约第26次缔约方大会(COP26)是自巴黎协定签订以来最重要的一届会议。近200个与会国家在COP26大会上最终达成了格拉斯哥气候公约，并重申了他们对巴黎协赵的承诺。公约首次明确提及煤炭和化石燃料问题提出逐步减少煤电、逐步取消化石燃料补贴同时要求增加对发展中国家缔约方的气候资金支持尽早实现为发展中国家每年提供1000亿美元气候资金支持的承诺，并且2025年至少要将援助资金在2019年的基础上增加一倍。拥有130万亿美元资产的全球近500家金融

13、服务公司承诺实现巴黎协定中设定的气候目标。这些金融服务公司管理资产约占全球金融资产的40%，期望达成的目标包括将全球变暖限制在1.5摄氏度范围之内。碳中和预计实现年份国家数量和占全球主权国家占比2060实现双破.目标:不能毕其功于一役2021年底中央经济工作会议将正确认识和把握碳达峰”二碳中和列为未来一年的重要任务。会议强调，实现碳达峰V碳中和是推动高质量发展的内在要求，要坚定不移地推进但不可能毕其功于一役要坚持全国统筹，节约优先双轮驱动，内外畅通，防范风险的原则。传统能源逐步退出，要建立在新能源安全可靠的替代基础上，要创造条件尽早实现能耗双控向碳排放总量和强度双控转变。“不可能毕其功于一役指

14、的是实现双碳目标是相对长期的过程，不能超越现实急功近利地追求,毕其功于一役的效果。要看到与发达国家相比，当前中国仍处于快速工业化、城镇化的进程，经济会在较长一段时间保持中高速增长，人均能源需求尚有较大上升空间所以要提出明确要求，做出科学部署。不是简单以牺牲经济增长速度、国民财富积累和人民生活水平提高为代价，而是以实现碳减排约束下全面协调、可持续的高质量发展。这就需要我们充分、理性、智慧地平衡好生态文明建设与经济社会发展的关系。“双碳目标早已不是单一的目标，中国已将具体可行的政策路线图拿出来U双碳目标正在成为中国实现生态文明建设目标的最主要抓手。2021年10月，中央碳达峰、碳中和工作领导小组陆

15、续发布了F+N，政策体系。所谓F指的就是中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见（下称偏见）。意见被视为双碳目标,工作的顶层设计，为碳达峰、碳中和这项重大工作进行了系统谋划和总体部署。而N,则包括2030年前碳达峰行动方毅以及十大重点领域和行业的政策措施和行动其中包括了发展绿色金融以扩大资金支持和投资。据多个国际组织、科研机构测算，中国碳排放峰值将超过100亿吨，而美国碳排放峰值为57亿吨，欧盟约为44亿吨，而且中国从碳达峰到碳中和只有30年的时间，远低于欧美国家50到70年的时间。中国需要按自身节奏来推进碳达峰、碳中和，努力平衡经济发展与降碳减排预防和化解转型风险以实现绿色转型。未来几十年绿色低碳转型将嵌入所有经济活动的内核成为投资、生产、消费和流通