人寿公司合规及反洗钱知识竞赛（试题48道含答案）.docx

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1、人寿公司合规及反洗钱知识竞赛（试题48道含答案）按照监管规定，如回访中发现存在销售误导等问题的，应当自发现问题之日起15个工作日内由O予以解决A.销售人员当事人B.销售人员以外的人员C.A、B均可D.A、B均不可正确答案：B案发机构应当坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好工作，下列哪项不是公司需要配合的工作OA.积极配合处置非法集资牵头部门、公安司法机关开展案件调查和侦办工作B.暂停全国业务，配合政府部门全面调查C.积极配合当地政府部门维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件；加强舆情监测，要积极配合当地政府宣传部门，开展媒体沟通，防止负面炒

2、作D.积极配合处置非法集资牵头部门、公安司法机关，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失正确答案：B保险公司董事会应当设立（），负责关联方识别维护，关联交易管理、审查、批准和风险控制。委员会由O名以上董事组成，由独立董事担任负责人。A.关联交易控制委员会，三B.关联交易控制委员会，五C.审计委员会，三D.审计委员会，五正确答案：A保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动。OA.正确B.错误正确答案：A保险合同是O与保险人约定权利义务关系的协议。A.投保人B.被保险人C.受益人D.代理人正确答案：A保险机构应当根据高风险客户特征，酌情在

3、关键流程节点采取强化的控制措施（）。A.承保环节可采取的控制措施有：经相关负责人授权后，再为客户办理业务；对客户的投保金额、投保方式等实施合理限制。B.保全环节可采取的控制措施有：完善保全管控制度，严格退保和给付资金支付对象管控；定期开展退保风险数据排查工作。C.理赔环节可采取的控制措施有：强化调查与洗钱相混同的保险欺诈行为，如利用犯罪资金购买标的投保后实施的欺诈行为。D.以上均正确正确答案：D保险事故发生后，投保人被保险人或者受益人以伪造变造的有关证明资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的（）A.保险人对事故发生的所有损失不承担赔偿或者给付保险金的责任B.保险人对其虚报的部分

4、不承担赔偿或者给付保险金的责任C.保险人因此支付保险金或者支出费用的，被保险人或受益人应当退回或者赔偿D.保险人因此支付保险金或者支出费用的，投保人被保险人或者受益人可以不予退回或者赔偿正确答案：BC保险司法案件的业内案件是指是指保险机构、保险中介机构及保险从业人员，因执业行为，独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，触犯刑法，涉嫌以下哪几种行为，被公安司法机关依法处理的案件。OA.侵占客户保费B.挪用公司公款C.商业贿赂D.利用假保单非法集资单个被保险人保险费金额人民币O万元以上或者外币等值()美元以上且以转账形式缴纳的人身保险合同，公司在订立保险合同时,应当按照要求进行客户身份识别。A.

5、10,10000B. 20,20000C. 30,30000D. 50,50000正确答案：B根据保险法，依法成立的保险合同，自成立时生效。投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。OA.正确B.错误正确答案：A根据保险法规定，保险公司及其分支机构应当依法使用经营保险业务许可证，不得()经营保险业务许可证。A.转让B.出租C.出借D.公示正确答案：ABC根据保险法规定，除本法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，保险人可以解除合同，投保人不得解除合同。OA.正确B.错误正确答案：B根据保险法规定，人身保险投保人对下列哪类人员具有保险利益？()A.与投保人关系密切的同事B.与

6、投保人已经离婚但仍一起生活的前妻C.与投保人有劳动关系的劳动者D.与投保人合伙经营的合伙人正确答案：C根据保险公司管理规定，筹建机构在筹建期间不得从事哪项活动。A.广告宣传B.销售保险产品C.招募人员D.租赁职场正确答案：B根据我国消费者权益保护法的规定，消费者购买、使用商品，当其合法权益受到损害时，可以行使的权利是（）A.向消费者协会要求赔偿B.向销售者要求赔偿C.向中介人要求赔偿D.向工商管理机构要求赔偿正确答案：B根据相关监管规定，以下说法正确的有OA.保险产品名称应当清晰明了，突出保险产品责任特点B.承诺续保就是保证续保C.保险产品定名、产品说明书以及相关产品宣传材料中可以包含“理财”

7、“投资计划”等表述D.保险公司对产品进行组合销售的，应在产品销售和产品宣传材料中明确告知消费者为“保险产品组合”或“保险产品计划”正确答案：AD公司的自然人控股股东、实际控制人为公司的关联自然人OA.正确B.错误正确答案：A公司股东在持有或控制公司10%以上股权之日起15个工作日内，向公司关联交易管理办公室报告其关联方情况。OA.正确B.错误正确答案：B关于客户洗钱风险等级，说法正确的是（）。A.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。B.在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（

8、地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。C.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。D.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行1次审核。正确答案：ABCD关于客户职业的登记，以下哪项不符合要求OA.客户甲影像件中留存的职业为教师，但核心业务系统登记的字段为一般内勤人员B.客户甲的职业登记为“其他”C.客户甲的真实职业为教师，核心业务系统及影像件中登记的均为教师D.客户甲申请理赔，公司赔付金额为5万元，但未登记客户职业关于投保提示工作，下列说法正确的是OA

9、.在投保人填写投保单前，应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书B.如果投保单部分信息投保人无法确认的，可以由投保人在未完成的投保单上先行签名确认，待后期客户通过电话或微信等补充信息后由销售人员予以补充C.销售人员可以向投保人询问投保事项涉及到的有关情况，并向投保人说明未如实告知的有关后果D.销售人员根据经验如果认为客户的告知行为可能影响承保的,可以告知客户不作如实告知，合同成立超过两年即可正确答案：AC关于投保推荐工作，以下说法正确的有OA.销售人员不得通过承诺给予保险费回扣形式刺激客户购买保险产品B.销售人员可以承诺将保险公司给予自己的激励物品转赠给客户C.销售人员可以帮助客户分析其需求及

10、已购买产品后，鼓励客户购买新产品替换之前购买的产品D.客户明确拒绝投保的情况下，销售人员应加强推荐，力争客户获得全面保障正确答案：A机构发生非法集资案件的应当根据当地政府部门和保险监管部门的要求，按时报送相关报告。OA.正确B.错误正确答案：A监管要求金融机构反洗钱监测系统应当具有可追溯性，确保足以完整、准确地重现交易筛选、分析及报送过程。OA.正确B.错误正确答案：A客户申请公司赔付保险金1万元时，公司应当采取以下哪些客户身份识别措施？OA.核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件B.确认被保险人、受益人与投保人之间的关系C.登记被保险人、受益人身份基本信息D.留存有效身份证

11、件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件正确答案：ABCD某兼业代理银行的许可证资质包括健康保险、意外伤害保险，则下列哪一种保险，该银行不可以代理销售？OA.年金保险B.医疗保险C.团体旅游意外伤害保险D.重大疾病保险正确答案：A哪些信息缺失，不得继续办理承保业务或保全业务流程OA.投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话和联系地址B.被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码C.受益人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码D.被保险人与投保人的关系正确答案：ABD哪些资料应由投保人亲笔签署或抄录OA.投保单B.投保提示书C.保单回执D.新型产品的风险提示语句正确

12、答案：ABCD人身保险公司赠送保险行为，下列哪一行为不符合要求？OA.人身保险公司不可以赠送人寿保险B.人身保险公司不可以赠送财产保险C.人身保险公司赠送的人身保险产品保险期间不能超过1年D.对每人每次赠送的保险的纯风险保费限制为200元正确答案：I)若因未及时对客户风险等级进行调整，给公司造成损失的，公司将严格追究相关人员责任。O单选题A.正确B.错误正确答案：A擅自设立金融机构罪，此罪名中的金融机构不包括？A.中国人民银行B.商业银行、保险公司C.证券公司、期货经纪公司D.证券交易所、期货交易所正确答案：A商业保险经营的四大基本原则为（）A.最大诚信原则B.保险利益原则C.近因原则D.损失

13、补偿原则E.保本微利原则正确答案：ABCD投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。但自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同。A.三十日B.二年C.六个月D.五年正确答案：B委托第三方代为履行识别客户身份的，公司不需承担未履行客户身份识别义务的责任。（）A.正确B.错误正确答案：B下列保险销售过程不符合监管要求的是OA.保险公司销售医疗保险，应当向投保人告知约定医疗机构的名单或者资质要求，并提供查询服务B.保险公司不得诱导投保人为同一被保险人重复购买保障功能相同或者类似的费用补偿型医疗保险产品C.保险公司销售健康保

14、险产品，应当以书面或者口头等形式向投保人说明保险合同的内容D.保险公司可与委托医疗机构或者医护人员合作，由医疗机构、医护人员销售健康保险产品正确答案：D下列关于健康保险宣传用语，不规范的是OA.猫爪狗咬都能赔B.大病小病都能报C.医疗保险自费药都能报D.健康保险未如实告知，只要过了两年，出险后保险公司就必须理赔正确答案：ABCD下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应

15、在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变正确答案：D下列行为，违反了如实告知原则的有OA.老张除了是个大烟鬼，身体啥毛病没有，投保时，抽烟一栏不用管他B.老李甲状腺有个结节，这年月，谁还没个结节，不用管它C.老赵身体挺好的，就是前年骨折了，目前已经完全康复、也没后遗症，健康询问也没问这些东西，就不用告知了D.老王得过原位癌，目前已经恢复正常了，这种事他不想说，就不用告知了下列哪项不属于非法放贷的主要表现形式()。A.具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定等特征的“现金贷”活动B.向社会不特定对象筹集资金的C.以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的D.利用非法集资资金发放民间贷款的正确答案：B销售人员应在销售过程中对客户做到风险提示，以下属于销售人员必须