银行年度合规内控风险计划及措施.docx

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1、1.压实案防各层级主体责任，构建完善的案件报告、处置机制。肃清案件历史遗留问题，强化全行员工案防意识和风险防范能力。巩固扫黑除恶专项斗争成果，健全打击防范黑恶犯罪长效常治机制。围绕与消费者密切相关的重点领域开展源头治理，加大对侵害消费者权益相关行为问责力度。（责任部门：合规管理部）措施和成效：1一是完善制度流程。修订印发*银行涉刑案件管理办法，细化案件报送及问责流程，明确不同情形下的案件报送主体，严格防范因报送主体不明确引发的案件瞒报，案件报告及处置机制有效完善。二是推动存量案件处置。在监管部门的科学指导下，全面查清案件暴露问题，厘清责任人员责任。积极督促问题条线管理部门及时有效抓实整改落实，

2、依规向监管申请案件审结。开展刘相发案件业务排查。针对涉及企业开展排查，依据一审判决及业务排查情况，依规报送调查报告。案件历史遗留问题有效扫除，处置工作取得阶段性成效。三是争取存量案件风险事件撤销。四是坚持案防合规每日学习。确立每日学习机制，今年3月起，要求全行在岗员工每日学习一条员工从业行为禁令、一条职业操守与行为准则、一则廉洁从业禁令、一个监管罚点，让守牢风险底线要求入脑入心，涵养风清气正的政治生态。五是持续落实扫黑除恶专项斗争常态化的工作要求，履行主体责任，厚植合规文化，积极配合政法机关调查取证，深化行业整治。12 .提升内部管理效能加强层级和授权管理，实现事、财、人权有效分离，构建层级管

3、理新体系。加强流程管理，定期梳理各条线业务制度、工作流程，做好废、改、立工作，建立各管理、操作岗位工作流程操作手册。（责任部门：合规管理部、人力资源部、计划统计财务部）措施和成效：已完成2023年制度后评价工作，组织各部室对标法律法规、监管要求、监管规则及行内管理要求，对现行制度进行全面梳理，查缺补漏，明确制度整改方案，共梳理出14项需新建制度、132项需修订制度纳入2023年度制度优化计划。加强异地分支机构管控，建立覆盖异地分支机构的主要业务和重要风险点的年度监督检查制度。（责任部门：审计部、合规管理部）措施和成效：强化省外异地机构管理，牵头组织相关部室制定*银行分行管理办法，明确厦门分行在

4、发展定位、业务授权、风险限额、风险资产处置、员工行为管理等方面的管理要求，建立了厦门分行日常经营管理的纲领导性指导文件，为促进省外分行长效稳健发展提供了制度保障。13 .加强内控合规建设开展“整改提升年”活动，建立问题整改清单制度及整改销号制度，把审计发现问题和近年来监管检查发现问题表单化，逐项明确整改措施、整改时限、整改责任人，逐一制定好细化的整改措施和方案。做好“内控合规管理建设年”全面排查内部管理制度的空白和漏洞，结合组织架构调整及制度执行情况，对标外部政策法规、监管规定及内部风险管控要求，进一步健全制度体系。建立完善责任追究机制，提高问责效率，确保问责准确、及时，切实解决问责宽松软的问

5、题。深化合规文化理念，从董事、监事和高管抓起，促进合规价值理论和行为取向的形成。加强合规人员队伍配置和建设，确保合规管理质效切实发挥。（责任部门：合规管理部、审计部）措施和成效：一是完善责任追究机制建设，建立责任追究委员会工作规则，明确覆盖全行的责任追究体系及问责归口管理部门、优化问责权限、流程，提高追责效率；修订*银行员工违规失职行为问责办法，明确各种违规情形适用问责标准，确保问责准确；修订不良授信问责办法，明确根据不良产生原因，加大对相关责任人员处罚力度。2023年在上年合规人员配置的基础上，新增了分行下设支行、资金营运中心合规岗配置，进一步充实合规管理队伍，并以履职绩效考核为指挥棒，引导合规人员切实发挥合规管理质效。二是持续推进“内控合规管理建设年”工作，组织各部门从坚守主责主业、聚焦风险漏洞、致力人员管理、严肃整改问责、完善长效机制方面完善管理，并籍此活动契机，全面梳理现行规章制度，对标法律法规、监管要求、监管规则及行内管理要求，查找制度缺陷，明确整改计划，进一步推动我行制度体系的不断健全、完善，持续夯实内控合规管理制度基石。