银行基础管理基层管理建设年”工作方案.docx

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1、*银行双基管理建设年工作方案为贯彻落实全行党建和经营工作会议决策部署，着力夯实基础管理和基层管理，大力推进经营管理制度化、规范化、精细化，有效提升合规经营和案件风险防控水平，特制订本方案。一、指导思想及总体目标（一）指导思想以*银行“三大工程、六型银行”建设为引领，以精细管理、风险防控和价值创造为核心，针对基础、基层合规薄弱环节和风险多发部位，全面梳理规章制度、管理机制、业务流程、工具方法、队伍建设等方面存在的问题，以防控案件及案件风险事件为目标，以人的管理为重心，坚持问题导向，持续加强基础管理和基层管理，建立“全面风险排查+专项治理+长效机制构建”的联动管控模式，在确保实现案件和风险“双可控

2、”的基础上，努力提升经营管理水平，为全行业务发展及战略转型提供有力支撑。（二）总体目标1主要监管指标、财政考核指标达标；主要经营指标同业市场地位提升。2.全行案件数量与涉案金额控制在同业平均水平，案件风险率符合监管要求，杜绝重大恶性案件及操作风险事件；发现问题基本整改到位，违规行为大幅减少；因违法违规行为被监管机构处罚金额同比下降。二、组织领导（一）成立领导小组。成立*银行“双基管理建设年”活动领导小组。成员：总行各部室主要负责人领导小组负责全面统筹“双基管理建设年”活动工作开展。办公室设在法律与合规部，负责统筹协调领导小组日常工作，牵头制定活动方案，以及活动各个阶段任务的跟踪、调度、统筹，对

3、活动开展情况进行结果评议。（二）明确责任分工。总行各部（室）、各分行、直属支行要相应成立以主要负责人为组长的活动工作小组，责任部门和机构要从严按照方案内容，对要求进行细化，全面、逐项开展整章建制、队伍培养、问题整改、流程规范、系统建设等工作，启动“打基础、强基层、管长远”的工程，形成实施细则，倒排工期，挂图作战，确保活动取得实际成效。三、工作重点与措施（一）守正创新求突破，筑牢基础管理根基。1提高公司治理水平。一是厘清“四会一层”职责边界.完善“三重一大”事项决策机制，制定“三重一大”事项内部决策实施办法；理顺董事会、党委会、行长办公议事规则。二是规范股权管理。完善股权管理系统，逐步实现对股东

4、股权信息、股权质押的有效管控。三是强化资本管理。科学合理编制资本规划，建立业务品种资本消耗测算模型和低资本消耗业务考核激励机制。2 .筑牢合规经营根基。一是厚植合规经营理念。开展合规专题培训、举办合规大讲堂、组建合规宣讲队伍等，浓厚合规文化氛围。二是完善合规治理架构。厘清各层级合规职责边界，做实“强条线”管理；加强合规工作考核，保障合规管理各项措施落到实处。三是夯实合规管控基础。重点开展好合规管理、案件风险等排查，开展信贷、财务、印章、信息科技、员工行为专项合规治理，摸清底数，理顺机制，完善流程，堵塞各类风险漏洞。四是加快合规问题整改。扎实推进审计厅反馈问题、市委巡视巡察发现问题、省银监现场检

5、查问题整改，重点解决机制缺陷、制度漏洞、流程短板、管理失范等问题，大幅提升整改率。3 .重塑信贷风险文化。一是规范信贷客户准入。坚守三服务定位，遵循银行经营风险的基本规律，完善准入标准，强化限额管理，对贷款的区域集中度、行业集中度、金额集中度、集团集中度从源头进行限制。二是规范信贷流程管理。完善授信授权体系，动态调整机构授权，规范五级分类和信贷企业划型，实现管理能力与业务发现相匹配。打造“贷款三查”标准化体系，按照产品“谁设计谁负责”的原则，做到宣传推广一册子、业务准入一张表、贷后检查一张表，统一产品宣传的口径，统一准入调查的模板，统一贷后管理的流程。设立押品管理中心，防范操作风险。完善线上化

6、审查审批流程，通过联系服务机制、首审负责机制、大额回访机制提高审查服务质效。三是开展重点专项治理。组织开展信用业务真实性、大额不良贷款风险、征信信息泄露专项治理,严厉打击收受好处、索贿受贿、充当资金揭客牟利、利益输送等以贷谋私行为，防范道德风险。4 .加快风险资产出清。梳理优化风险资产处置权限，调动分支机构自主清收积极性。强化不良资产诉讼处置过程化管理，确保处置依法合规。启动搭建可支持不良资产管理、债权转让等信息化系统建设，从源头强化不良资产的管理。5 .做精做细财务管理。一是提升管理水平。加快建设财务共享平台，打造财务全流程线上管理，实现线上预算管控,提高财务风险管控能力和工作质效。二是规范

7、财务行为。优化财会监管三级机构体系，明确财务权限、加强内部控制，规范集中采购行为，提高采购质量和效率，优化审批流程，实现风险与效能并重。三是严格财经纪律。组织开展费用开支和固定资产专项治理，严肃查处小金库行为；理顺财务合规列支机制，开正门、堵偏门，为业务拓展保驾护航。6 .做稳做实运营管理。一是完善会计检查辅导分层管理。建立直属支行检查辅导职能团队，加强风险预警与非现场检查的运用和对高风险机构的现场督导、突击检查。二是完善反洗钱管理三级制度体系。做好名单制管理，完善反洗钱系统功能、监测规则以及监测模型，强化高风险业务监测。三是优化运营条线风险等级评价体系。调整运营条线风险等级统计方式，细化运营

8、条线人员履职绩效业务类指标，契合网点转型发展导向7 .加强业务营销（合作）管理。一是优化业务产品及管理。加强对各区域特色产业调研，出台特色产业链金融服务方案。二是推进网点和渠道转型。强化零售条线队伍建设，开展营业网点分类管理，优化电子渠道产品配置和场景运用，强化代发渠道建设。三是开展合作业务风险管理。开展不法贷款中介专项治理，严防内外勾结诈骗存（贷）款，违法放贷，私自销售非我行代理的第三方产品。四是加强资金业务合规运营。全面梳理同业专营资产业务的交易对手管理机制及理财投资业务，规范票据业务操作，严禁与非法中介、资金据客开展业务合作。8 .提升信息科技水平。一是增强系统建设安全。加强信息安全管理

9、体系建设，健全研发测试、监督检查、整改问责工作机制，加大对监测预警技术需求的保障。加大重要信息系统审计力度，实现三年全覆盖。二是推进系统自主可控。推进开发自主可控，提升质量，逐步实现核心系统、中间业务、信贷系统等关键系统自主掌控。三是提升数据治理质量。开展各主题的数据治理，完成主题数据质量规则的制定，进一步提升我行数据质量。组织开展分支行运营专线扩容工作。9 .保障安全生产。一是增强安全生产意识。着力推进安全隐患排查、安全生产警示教育、培训演练工作，强化安全生产责任制落实。二是提升基建工作质量和效率。扎实推进网点硬转，实现交钥匙工程高效落地，为基层减负。三是推进营业网点安防建设。持续开展金库、

10、消防安全、运钞交接等领域的专项治理，推进“千里眼”精品工程建设。（二）赋能一线强效能，提升基层管理能力。1坚决执行总行经营方针。一是建立落实总行部署的机制。分支机构要建立机构班子定期分析、定期落实总行经营层决策部署的机制，统一经营思路，形成落实措施。二是强化一级法人的意识。落实总行层级管理要求，在授权范围内，推进自身经营管理工作。三是建立定期沟通汇报机制。建立机构主要负责同志定期向挂点的行领导、业务分管行领导汇报工作的机制，谈思路、讲想法、提诉求、听部署。10 推进党建与业务融合。一是科学规范经营。对照总行的要求，规范本机构党组织议事规则，确保基层党组织在经营管理中领导地位和对“三重一大”事项

11、的民主决策。二是发挥监督作用。支持合规部或合规岗独立履职，强化合规的事前介入、事中把控、事后评估的作用。三是推进业务发展。充分发挥基层党组织“战斗堡垒”和党员“先锋模范”作用，精心组织“红小金突击队”攻难关、啃硬骨，开展好“春雷行动、夏季攻势、金秋硕果、冬日冲刺”业务营销活动，推动党建与业务融合有新成效。11 抓实重点风险管理。一是管好业务。抓好总行规章制度的学习和执行，坚守业务开展的合规底线和红线，清晰各岗位人员权责利，把好客户准入关，业务处理关，风险化解关，切实防范信用风险、操作风险、案件风险。二是管住人员。严格执行总行员工行为管理的各项规定，落实网格化管理要求，加强员工行为异常、社交异常

12、、收入异常和家庭异常等情况的排查整治，从严从重查处员工赌博、酒驾、经商办企业、信用卡套现、充当资金捐客等问题，切实防范道德风险。12 抓好人才队伍建设。一是配齐配强人才。推动人员配置精细化和集约化，业务和管理部门要强化三级组织架构、岗位、队伍、职责、考核的条线建设；对机构要配齐配强分支机构班子，配足配优关键业务环节的从业人员，强化履职考核奖惩，增强各层级领导班子的战斗力。二是强化条线和机构人才培养。培养储备信贷、风控和科技金融方面人才，分层做好员工的入职培训，上岗培训，再教育培训，提升员工业务水平和综合素质，推动基层人才队伍有新活力。13 为基层减负和赋能。一是落实好挂点联系和调研反馈机制。畅

13、通分支机构与总行机关的连续互动机制，持续改进制度、流程、系统等方面的缺陷和不足，帮助分支机构及时解决难点痛点热点问题，推动全行机构管理、经营业绩、网点形象、技术水平和队伍素质提升。二是落实为基层减负措施。持续推进精文简会，统筹检查和考核，落实好首办负责制、首问负责制、限期办结制、部门协调联动机制，高效精准便捷为一线减负。四、工作步骤及时间安排活动时间为2023年4月至2023年12月，分3个阶段组织实施，具体安排如下：（一）全面部署阶段（2023年4月）。制定印发“双基管理建设年”活动方案，召开动员大会,完成活动各项工作部署。4月25日前，总行各部室、各分支机构指定一名分管领导和经办人负责此项

14、工作，名单上报至法律与合规部备案。（二）工作开展阶段（2023年4月11月）。总行各部室、各分支机构要严格按照方案部署，将各项任务细化分解，层层落实到相关部门、具体人员，明确目标、要求及办结时限，持续跟踪监测，于每季末将活动开展情况报告提交法律与合规部，开展报告内容须包括工作开展总体情况、目标完成情况、存在的问题及整改计划。（三）结果评议阶段（2023年U月12月）。法律与合规部要统筹安排、组织协调，认真落实活动督导核查工作，对总行各部（室）、各分支机构自查自纠和活动开展情况进行抽查，将双基管理纳入机构领导班子及部室考核，充分发挥考核指挥棒作用。五、工作要求（一）强化组织领导，层层落实责任。夯

15、实“双基”管理是2023年重点工作，涉及各层级、各条线、各岗位，“双基管理建设年”活动成果直接体现了“一把手”的管理能力和班子的战斗力，全行务必高度重视。各机构要在总方案的基础上，结合自身实际制订更加细化的工作方案，“一把手”要亲自动员、亲自安排、亲自督导，确保各项工作落到实处。（二）强化协作配合，统筹协调推进。法律与合规部要切实履行好总牵头职能，协调推动各项任务的落实。各牵头部门要强化统筹，责任机构要按牵头部门的指令予以配合。为保证工作质量，各机构要明确具体负责人、经办人,确保各项任务按方案的时间要求有序推进，要将“双基管理建设年”工作与日常经营管理有机结合、统筹安排，坚持“两手抓、两促进“

16、，确保各项任务圆满完成。（三）严格考核挂钩，加强跟踪督导。总行配套制定了“双基管理建设年”考核方案，明确考核权重和标准。各部门要采取挂点蹲点、定期集中汇报、现场突击检查等形式加强督导，部门负责人必须亲自带队进行现场督导，尽职监督检查“双基管理建设年”工作开展情况。年末总行将对“双基管理建设年”工作开展情况进行验收考核。（四）总结经验教训，建立长效机制。全行要把完善长效机制和提高管理有效性作为“双基管理建设年”工作的最终目标，把案件风险事件的防控效果作为主要检验标准。要常态化对全行的制度机制流程进行“查漏补缺”，把各项经营管理行为关进“制度的笼子”，把握好服务到位、风险可控与商业可持续三者之间的关系，从根本上解决违规经营和违法犯罪问题。