银行年度合规培训实施方案.docx

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1、*银行2023年合规培训实施方案为落实我行“双基管理建设年”活动要求，有效提升合规经营和案件风险防控水平，我部打造“以培训教育人、以案例警示人、以检查规范人、以考核约束人”的四位一体的合规管理基础建设体系，坚持合规教育先行，通过分层分类的合规培训，厚植合规经营理念，把依法合规变成每位员工的工作生活方式，构建“不想为”的案防机制，正确有效履职。为夯实“双基”管理，推动全行合规文化建设，现制定此方案。一、培训原则（一）全覆盖原则。通过全行各层级、各类别、各种形式的合规培训，以及各机构、部门层层宣导，达到全员参训的目标，高级管理人员、中层管理者、基层管理者、员工参训人员全覆盖，进一步增强合规经营意识

2、。（二）针对性原则。围绕“双基管理建设年”总体目标,结合我行业务实际，通过重点培训内容，设计出适应我行、切实有效、有针对性的合规培训内容。（三）常态化原则。通过“双基管理建设年”的契机，探索出一套常态化的合规培训模式，全面树立员工“主动合规”的理念，有力支撑业务稳定发展。二、培训对象通过各种形式的分层分类的合规培训，达到年内全行员工全覆盖，行内每位干部员工至少接受一次合规培训。按照员工种类分，培训对象包括：全行正式员工、试用员工（新员工）、劳务派遣员工。按照培训层级分，培训对象包括：高级管理人员、中层管理人员、基层管理人员、员工。按照业务条线分，培训对象包括：合规条线、客户经理条线、风险信贷条

3、线、运营条线、财务条线、科技条线、综合条线等。三、培训主体（一）总行法律与合规部。总行法律与合规部负责统筹制定全行合规培训方案及计划安排，通过各种形式的合规培训，解读银行法律法规、监管要求等政策性知识点，并结合案件防控工作要点，通过总结行内外案件，揭示经验，开展案例巡讲下基层活动。（二）总行各条线主管部门。根据“双基管理建设年”活动方案要求，总行各条线主管部门要充分运用，根据合规手册中涵盖的各业务和管理领域的合规规范，在举办合规大讲堂主题培训中，结合业务实际、常见风险点，配合做好条线业务合规性主题培训。（三）总行各部门、各分支机构。总行各部门、各分支机构是合规培训的第一道关口，负责人对本部门、

4、机构经营活动的合规性负首要责任，必须带头于所在部室、机构组织合规培训，定期组织相关法规、制度的学习。主要负责人要亲自授课，授课内容须结合业务实际揭示业务、流程风险点。四、培训内容（一）政策解读培训。对照监管发现或指出的问题、发生的案件、同业外部检查典型问题，通过银行法规政策、监管要求、行内规章制度等的解读，让员工理解并牢记业务办理过程中的底层逻辑。（二）业务合规培训。通过产品、业务流程中风险点的合规培训，使员工进一步掌握工作中涵盖各条线业务领域的合规操作规范，提升全行员工合规履职能力。（三）案例分析培训。结合案件防控工作要点，开展案件巡讲下基层活动，进一步阐释案件定义、案件分类及案件处置流程，

5、压实机构案防主体责任；通过案例分析，使员工了解行内外案件风险点，以案明纪、以案释法、以案促改。（四）从业禁令培训。充分利用晨会、例会、工作群通过常态化、滚动式的员工从业行为禁令、廉洁从业禁令、银行从业人员职业操守、实时监管处罚等内容的分享，推动全员将准则及禁令内容牢记于心、付诸于行。五、培训形式（一）合规大讲堂。通过线下讲座的形式，一是聘请行外合规专家对银行法规政策、监管要求、同业外部检查典型问题、典型案例进行系统性培训，使全行干部员工认识到监管严监管、重处罚的态势，梳理合规经营意识；二是总行法律与合规部结合我行实际，对监管常见罚点、历年指出问题及我行发生的案件进行培训，用身边人、身边事警醒行

6、内员工，切实做好合规从业。三是各条线主管部门需结合业务实际、常见风险点，配合做好条线业务合规性培训，纳入合规大讲堂培训活动。合规大讲堂主题培训计划表详见附件Io（二）案例巡讲下基层。结合2023年度合规条线现场检查、机构调研等活动，组建由总行法律与合规部、行内纪检监察人员和分支机构合规人员共同组成的合规宣讲队伍，结合案件防控工作要点，开展案例巡讲下基层培训，压实各机构案件防控主体责任。选取案例多发、易发分支机构巡讲,2023年度巡讲覆盖面不低于60%o案例巡讲下基层培训计划表详见附件2。（三）党委中心组学习。根据安排，由总行法律与合规部主要负责人于每月总行党委中心组学习（扩大）会中为总行党委领

7、导班子、总行各部门主要负责人上“风险合规”每月一课，运用案例分析，指出我行经营管理中出现的问题，反映监管罚点，为中高层管理者带来合规经营启示，发挥高层在合规文化建设中的推动和引领作用，明确合规发展主基调。（四）合规条线工作会。按照异地分行、城区支行、县域支行来区分，分次召开2023年合规片区工作会，学习监管文件、开展案例警示教育、部署合规工作要点、总结案防工作经验，上下联动，共同筑牢合规二道防线。（五）案防分析会。每季度召开案防分析会，传达合规理念，总行领导、驻行纪检监察组、总行各部门、分支机构负责同志参加会议，学习监管文件，以案为鉴开展警示教育,各部门围绕案防工作提出案防工作举措、管控措施，

8、提升案防合规意识，提高案防管理水平。（六）跟班轮训。持续落实辖属各机构、南康赣商村镇银行合规条线工作人员跟班学习机制，跟班轮训人员参与案防管理、合规管理、内控管理、操作风险管理等实务工作，熟悉履职要求，加强合规案防队伍建设，提升合规条线人员履职能力。具体跟班轮训安排详见关于持续落实全行合规案防岗人员定期跟班轮训机制的通知。（七）电视展播。对合规大讲堂内容要点进行提炼，制作成PPT于行内电视大屏中进行滚动展播，从业禁令、职业操守等内容一并穿插播放，宣扬合规文化。（八）行内线上学习平台。利用行内学习平台资源，上传合规大讲堂培训课件、银行监管要求、政策法规等文件，要求全行员工登录学习并设置相应测试题

9、。同时通过学习平台开展新员工从业禁令、职业操守、案例警示教育等内容的培训，引导新员工做一名合格的银行员工。（九）微信工作群/微信公众号。每日在全行合规人员微信工作群分享我行员工从业行为禁令、廉洁从业禁令、银行从业人员职业操守、实时监管处罚等内容，并要求各机构合规人员于机构工作群转发学习，通过日积月累、反复宣贯,引导全行员工强化合规意识和底线思维。探索建设行内合规文化建设公众号，常态化分享政策动态、监管罚点、制度解读等内容。（十）协同办公系统。通过协同办公系统定期全行发布合规动态月报，解读金融政策、提示合规热点、监管罚点、提供案例分析等内容。发布合规工作提示，根据业务检查、投诉、系统排查等情况，

10、发现合规风险点，针对性提示各部门、机构做好合规工作。六、培训频率为全方位、常态化做好合规培训工作，切实提升全行干部员工合规履职意识和能力，我部根据总行合规管理总体要求，提高培训频率，筑牢合规意识，厚植合规理念。（一）每日。坚持案防合规每日学习常态化机制，各部门、各机构每日利用晨会、例会、微信工作群分享我行员工从业行为禁令、廉洁从业禁令、银行从业人员职业操守、实时监管处罚等内容，日积月累、反复宣贯。（二）每周。总行法律与合规部召开部门周培训例会，学习最新监管文件精神，学习合规知识，内部“自我充电（三）每月。一是党委中心组学习会中上“风险合规”每月一课。二是下发合规动态月报解读金融政策，提示合规热

11、点。三是开展一期合规大讲堂主题培训。四是开展案例巡讲下基层活动，达到年度内机构全覆盖。五是每两个月安排一批次2人的分支机构合规条线人员跟班培训。（四）每季。每季度召开案防分析会，学习监管文件，以案为鉴开展警示教育。（五）不定期。不定期进行电视展播、线上学习平台，发布合规工作提示。七、相关要求（一）根据“双基管理建设年”工作方案，合规专题培训、案例巡讲下基层活动牵头部门为总行法律与合规部，责任机构为总行各部门、各分支机构，为做好全行合规文化建设工作，筑牢合规经营意识，总行各部门、各分支机构须配合总行法律与合规部做好合规专题培训、案例巡讲下基层活动。（二）总行各业务条线主管部门应根据我行合规手册内

12、容，牵头组织本条线的业务合规性培训，并将提前将培训计划安排报送至总行法律与合规部，培训纳入“合规大讲堂”活动，年度内至少组织一次本条线人员的合规性培训，新产品、新业务出台后须对产品流程、风险点进行系统性培训，并将培训相关资料发送至总行法律与合规部，培训情况将纳入年度内控考核评价。（三）为了增强分支机构全体员工的合规意识，推动合规文化建设，各分支机构主要负责人须亲自为所属机构全体员工上一堂合规培训课，授课内容须结合业务实际并涵盖规章制度、案例分析和业务流程风险点，形式不限，培训资料以机构为单位报送至总行法律与合规部，培训情况将纳入年度内控考核评价。（四）为加强全行合规条线人员对各项业务的了解及熟

13、悉程度，全行合规条线人员须参加由总行各条线主管部门牵头组织的各项业务合规性培训，分支机构合规管理人员须参加所在机构组织的各项业务培训。（五）各机构、部门参与了线下各类合规培训的人员须做好转培训工作，参训人员撰写培训心得，转培训情况、培训心得以机构为单位报送至总行法律与合规部。附件12023年合规大讲堂主题培训计划安排表时间主题形式对象授课人员备注4月持续推进合规建设，护航赣银高质量发展一一强调合规建设对商业银行高质量发展的重要性。线下讲座+视频会议全行干部员工外聘专家启动会5月国内外监管框架、主要指标及合规要点线下讲座总行领导、总行部门总经理、直属分支行行长外聘专家6月银行保险机构公司治理准则

14、线下讲座总行领导、总行部门总经理、直属分支行行长外聘专家7月新时期合规风险新特征与案件防控重点领域线下讲座总行领导、总行部门总经理、直属分支行行长外聘专家8月当前监管处罚的重点领域剖析与应对线下讲座总行领导、总行部门总经理、直属分支行行长外聘专家9月结合我行实际，历年监管发现问题、行内发生的案件、重大风险事件的风险点培训线下讲座中层干部、全行员工总行法律与合规部人员10月政策解读类：金融监管处罚案例解读线下讲座网点负责人外聘专家11月内部案防类：网点案件易发领域及防控线下讲座网点负责人外聘专家12月如何推进客户经理过程管理与过程督导线下讲座全行客户经理条线人员外聘专家最新涉及银行相关法律司法解

15、释合规条线人员能力模型与提升路径线下讲座全行合规条线人员外聘专家+总行法律与合规部人员注：其他业务条线由总行条线主管部门充分运用合规手册，结合实际制定培训计划安打附件2.2023年案例巡讲下基层培训计划安排表时间机构名称巡讲主题备注3月行内近年来案件风险事件警示；案件定义、案件分类、处置流程。4月行内近年来案件风险事件警示；案件定义、案件分类、处置流程。6月行内近年来案件风险事件警示；案件定义、案件分类、处置流程。7月行内近年来案件风险事件警示；案件定义、案件分类、处置流程。8月行内近年来案件风险事件警示；案件定义、案件分类、处置流程。10月行内近年来案件风险事件警示；案件定义、案件分类、处置流程。IUJ行内近年来案件风险事件警示；案件定义、案件分类、处置流程。