银行合规内控建设年度工作计划规划方案.docx

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1、“双基管理建设年”法律与合规部双基管理子方案根据*州银行“双基管理建设年”工作方案，为进一步提升合规管理制度化、规范化、精细化水平，强化合规管理基础，结合本部门实际情况，特制定本方案。一、活动目标夯实合规条线管理基础，进一步优化管理制度、提升队伍合规管理水平、加大纠偏违规问责警示、弘扬依法合规经营，为赋能我行高质量发展筑牢合规根基。二、组织领导（一）成立工作小组。成立*州银行法律与合规部“双基管理建设年”活动工作小组。（二）明确责任分工。根据*州银行“双基管理建设年”工作方案及本方案，从严按照实施细则内容，各责任人团结协同，逐项开展工作，倒排工期，挂图作战，确保完成活动目标。三、工作重点及措施

2、（一）完善组织架构，强化组织保障一是建立责权清晰、运行有序的合规管理组织架构，理顺各业务条线、分支机构与合规管理部门的履职边界，压实合规主体责任，健全合规审查制度，完善合规管控架构，形成主动审查、识别、报告、处置的合规风险运行机制；二是推动合规管理部门建设，建立与履职充分性相匹配的部门架构，增设合规辅导团队和法规研究团队两个团队，建立“法规辅导-合规检查-问题整改-问部问责”的流水作业模式，牵头对接各类外部检查及调查，履行全行制度管理及政策研究小组工作协调及推进职能，真正建立起确立“部门-团队-岗位”的组织架构体系。责任单位：法律与合规部、人力资源部完成时限:2023年9月（二）强化条线建设，

3、夯实合规管理基础1规范合规条线队伍管理，提升履岗能力一是推动完成合规岗定岗工作，强化合规人员选拔要求，择优配备合规人员，强化合规队伍保障。二是持续实行跟班轮训机制，促进分支行合规管理人员的岗位胜任和综合履职能力得到进一步提升；三是重点梳理各条线合规风险点，建立问题库，针对高风险领域及薄弱环节，梳理出合规履职清单；通过督导会、交流会等方式加大机构合规管理沟通、信息共享、监督指导，确保履职取得实效。2 .整章建制，开展制度专项梳理以合规为导向，对标外部监管规定，对全行现行规章制度进行重新审视，全面体检，查缺补漏，进一步提升制度体系的健全性、系统性、完整性及有效性，建立本行制度的分层分类管理模式。3

4、 .坚持培训教育与案例警示并重，常态化开展合规教育制定合规培训实施方案，分层分类开展合规培训，达到年内全行员工全覆盖，厚植合规经营理念，将依法合规培育为员工行为自觉。一是坚持合规教育先行，常态化开展廉洁禁令、行为规范、监管提示、罚点学习；二是定期从业务合规培训、案例分析、警示教育、合规大讲堂等出发进行宣导,常态化开展合规教育；三是结合合规条线现场检查活动，组建合规宣讲队伍，结合案件防控工作要点，开展案例巡讲下基层培训。4 .坚持以检查规范人，提升合规检查主动性一是结合监管提示问题高发频发领域及被检查单位实际，联合业务条线，统筹制定检查计划，组织机构合规人员，分组分批次开展现场交叉检查，扩大合规

5、检查范围、提高发现问题的精准性，提升合规检查质效。合规检查结果运用于体制机制完善、制度优化、管理改进、流程控制、违规处罚等，不断营造合规氛围，规范机构业务及员工行为。二是制定常态化员工异常排查实施方案，按季度牵头各条线及机构组织开展异常行为排查，加大员工参与民间借贷、非法集资、充当资金据客、经商办企业等排查力度，全面管控员工异常行为，从根源上遏制违法违规案件发生。5 .坚持以考核约束人，发挥考核导向作用强化合规管理考评，完善考核指标设置侧重以定量考核指标为主、定性考核为辅，突出以合规日常工作推进过程中的重点、难点、堵点为导向，强化清单制、过程化管理，通过考核做实合规管理工作。7 .推进内外部检

6、查发现问题整改，提高问题整改成效加大问题整改力度，落实整改责任，梳理整改清单台账,从体制、机制、制度、流程、系统、人员管理等方面深入分析问题成因，从完善公司治理、强化内部控制、改进风险管理和加强业务管理等方面进行根源治理，持续提升整改质效。8 .规范开展问责工作，发挥问责警示作用健全问责机制，细化完善问责管理相关规定，持续优化责任追究流程、权限，建立健全从总行到分支行的责任认定与追究机制，提高问责工作效率及准确性，加大对重大信用风险事件、重大违法违规或重大案件中存在的失职渎职行为的追责力度，真正发挥问责机制的威慑作用。（二）注重标本兼治，强化消保工作一是按照建立“两全，三头，两制”的新消保工作

7、机制要求，层层传导和压实各层级的消保责任，使矛盾处置在源头，投诉及风险化解在基层。重点推进消保投诉整治，加强分析研判，聚集投诉多发领域、多发机构、多发人员，联动前往现场督导，制定解决治理方案，全力压降投诉数量，形成投诉处置、问题溯源、有效整治、检验成效的闭环管理，注重标本兼治，建立长效机制。二是对消保制度进行全盘梳理，高度重视消费者金融信息保护、营销宣传和投诉处理等重点环节，切实有效将监管要求分解落实到业务条线运行，加强消保事前审查，重点领域开展源头治理。（三）夯实案件防控基础，提升案防主动性1 .注重基础管理，规范案件处置。一是明确年度案防工作目标，确定案防工作计划，全面落实案防主体责任，定

8、期召开案防工作会议，分析案防形势，落实案防工作的及时性、前瞻性要求；二是制作内容详实、通俗易懂案件培训课件，常态化开展宣教，编制案件及案件风险事件报送流程图，供各机构供常态化学习，严格信息报送规范，及时、准确报告案件信息，防止案件或案件信息迟报、漏报、瞒报发生。2 .强化案件防控，改进排查质效。全面梳理各条线案防关键领域、易发部位、薄弱环节，深挖本行历年案件及监管通报案件的突出风险点，完善各层级、各机构案件防控及检查工作要点，迁移案防工作关口，提升案件风险排查实效，以防案为重点，改变被动处置案件局面。（四）加强科技赋能，提升操作风险管控一是推进系统建设，规范管理程序，充分发挥系统合规监测、识别

9、、防控职能。将操作风险三大管理工具嵌入操作风险管理系统，借助信息化手段建立一套统一规范的工作流程，优化操作风险管理数据收集和分析，提升操作风险管理能力。二是优化操作风险监测指标取数途径，由人工填报监测指标逐步向由业务系统自动取数转变，加强业务数据信息的提取，提升业务数据价值，同时为基层管理减负。（五）推进后评价管理，提升内部控制质效推进业务、产品、机构设置、人才招聘培养等后评价工作，加强后评价计划及实施管理。推动各主管部门从业务或产品的运行情况、市场规模、风险控制、目标实现，机构设置的经营绩效、市场竞争、风险合规管理情况，人才招聘培养的招聘流程、招聘频率、培训课程设计、授课质量、培训满意度等方

10、面开展全面评估，检验、评估实施效果，优化完善相关业务及管理活动，进一步提升内控管理质效。（六）健全机制建设，细化法律事务管理一是理顺管理机制，优化管理措施。明确行内法律事务管理框架，理顺各层级职责，制定法律事务管理基本制度，整合法律资源，完善配套实施细则，建立分层分类、全流程管控的法律事务管理体系。二是规范法律审查流程及要求，强化对本行经营管理行为和法律文本的法律审查力度，包含对全行经营活动中新产品、新业务涉及制度的法律审查，切实防范重大法律风险。三是强化合同管控，进一步完善我行模板合同，加强模板合同管理，持续合同审查发现问题通报、整改，防范合同风险。四、工作要求（一）主动压实责任。紧紧围绕“双基管理建设年”工作总基调，不断强化合规管理建设，紧盯目标任务，强化条线管理意识，主动担当作为。（二）扎实有序推进。建立任务跟踪台账，明确工作目标、具体措施、责任人员、完成时限，倒排工期，提质增效,按时保质推动各项工作有效开展。