银行分(支)行合规管理考评办法.docx

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1、银行2023年分（支）行合规管理考评办法为加强我行合规管理，推进案防长效机制建设，进一步强化合规风险管理，做好消费者权益保护工作，营造良好的金融服务生态环境，特制定本考评办法。本办法为2023年度分支行综合经营指标考核办法组成部分。一、考评对象：各分（支）行二、评分标准和评价内容合规管理考评内容包括四个方面：案件防控、合规管理、消费者权益保护及案件扣分项。其中：案件防控、合规管理、消费者权益保护实行百分制，各分支行最终得分依据合规管理在综合经营指标的考评分值占比折算；案件扣分项实行倒扣分，是对分支行综合经营指标考核结果进行扣分，计分区间为-10,0,由总行绩效考核小组进行考评。评价内容具体考评

2、分值详见附件（2023年分（支）行合规管理工作考评表）。案件防控包括案防基础工作、案件风险排查及排查整改后评价、案防评估、员工行为管理、扫黑除恶与防范非法集资工作执行情况和涉刑案件管理情况等。合规管理包括合规资源配置、合规培训、合规审查、监管意见落实情况、后评价工作和合规信息报送情况等。消费者权益保护包括消费者权益保护基础工作、宣传教育、保障个人金融信息安全、营销宣传、投诉管理、产品和服务、消保评估、消保有关材料报送、加分项等。（一）案件防控1案防基础工作：考评分（支）行是否按监管和总行要求落实案防基础工作。案防基础工作包括：建立案防工作组织架构、配备相应人员；制定案防年度工作计划并组织落实；

3、制定案防合规年度培训计划并按规定组织案防培训与警示教育；按要求参加总行组织的培训并考试合格；按要求召开案防会议并分析当前案防重点；按要求做好案防相关资料数据的统计报送等。2 .案件风险排查及排查整改后评价：考评分（支）行是否按监管和总行要求落实案件风险排查及排查整改后评价工作。包括但不限于：排查业务是否全覆盖、是否按要求书写排查报告、排查发现问题是否浮于表面、排查问题整改情况、责任追究情况、是否采取措施减少屡查屡犯问题以及是否按要求开展排查整改后评价工作。3 .案防评估：是否按要求落实案防自评，配合监管评估，对监管年度案防评级中被扣分项目是否负有责任。4 .员工行为管理：考评分（支）行是否按赣

4、州银行员工行为排查实施操作细则（修订）要求做好员工行为排查。是否严格落实重要岗位轮岗及强制休假规定。5 .扫黑除恶与防范非法集资工作执行情况：考评分（支）行否按总行要求做好扫黑除恶工作和防范非法集资工作。6 .涉刑案件管理：本项作为案件防控考核的扣分项，考评分（支）行是否规范报送案件及案件风险事件信息，是否按要求做好涉刑案件管理。（二）合规管理1合规资源配置。考评分（支）行是否按监管规定或本行内部管理要求设置合规管理岗位并配备相应人员。是否按要求明确部门或岗位职责。合规人员是否符合持证上岗资质，合规人员变动是否按规定及时报备总行。是否确保合规履职独立性。是否按考核方案核发合规人员岗位履职薪酬。

5、2 .合规培训。考评分（支）行是否组织本机构的合规培训工作，开展操守教育、禁令教育和警示教育等。是否按规定参加总行组织的相关合规培训、轮训及考试等，考试成绩是否合格。3 .合规审查。考评分（支）行是否组织本机构的规章制度、授信及投资业务的合规审查，超本机构权限的合规审查事项是否及时报送总行。4 .监管意见落实情况。考评分（支）行是否明确专人跟踪督促监管要求的落实；是否按要求落实监管意见。5 .后评价工作。考评分（支）行是否按照总行要求开展后评价工作。6 .合规信息报送。考评分（支）行是否按规定报送本机构合规风险管理情况、发现违规问题情况；是否应发现未发现重要合规隐患，或对重要合规风险隐瞒不报。

6、7 .涉诉案件管理。考评分（支）行是否按规定报送本机构涉诉情况，诉讼是否对我行产生重大不利影响。（三）消费者权益保护1消费者权益保护基础工作：考评分（支）行是否按要求做好消保机制体制建设工作。2 .消费者权益保护宣传教育：考评分（支）行是否按监管、银协等部门和总行要求开展消保宣传活动以及落实消费者权益保护要求；是否在年初制定消保培训计划并按计划开展消保培训，是否按要求参加总行组织的培训并考试合格。3 .保障个人金融信息安全：考评分（支）行是否遵循合法、合理、必要原则收集个人金融信息；是否严格按照授权范围、权限、程序使用个人金融信息；是否采取适当措施，妥善保管所收集的个人信息。4 .营销宣传：考

7、评分（支）行金融营销推介与宣传广告行为是否符合规范；是否存在营销禁止行为。5 .投诉管理：考评分（支）行是否建立投诉事项登记台账，是否及时、妥善、真实处理投诉；在客服热线受理本机构投诉量及有责投诉是否增加，是否根据投诉改进服务，客户对投诉处理是否满意；投诉事项是否屡查屡犯，对有责投诉是否进行整改问责；是否发生违反消费者权益保护规定的重大投诉事件。（此处重大消费投诉事件的标准是20名以上客户群体性投诉事件及被考评分支行存在违规事实并且造成了不良舆情或被客户投诉到监管机构，产生重大投诉事件本项不得分）6 .产品和服务：考评分（支）行是否规范进行信息披露；是否做好理财“双录”工作；是否有特殊消费者群

8、体保护措施；因我行责任造成客户损失的，是否依法依规理赔给付；是否根据监管和总行要求建设消保站并及时报备总行法律与合规部。.7 .消保评估:考评分（支）行是否对监管年度消保评级中被扣分项目是否负有责任。8 .消保有关材料报送：考评分（支）行是否按要求做好消保相关材料的报送、自评及分析等。9 .加分项：考评分（支）行消保工作获得省监管部门表彰的、监管评级较上年度提升档次的给予加分，加分可以抵销消保项目扣分，总分值不超过30分。（四）案件扣分项分（支）行发生符合赣州银行涉刑案件管理办法中业内案件管理标准及案件风险事件定义的案件或案件风险事件，按照对应标准扣分。1案件扣分标准：（1）被考评的分（支）行

9、在考核年度确认并报告案件，被监管部门认定为重大案件的，扣10分。（2）被考评的分（支）行在考核年度确认并报告案件，被监管部门认定为非重大案件的，根据涉案金额扣分；涉案金额1000万元（不含）以下每件扣2分；涉案金额1000万（含）-1亿元（不含）的，每件扣5分；发生多起案件的，按照上述标准累计扣分,直至扣满10分。2 .案件风险事件扣分标准：被考评的分（支）行在考核年度发生案件风险事件的，按风险损失金额扣分。未造成资金损失的，不扣分；损失金额IOOO万元（不含）以下的，每件扣减2分；损失金额1000万元（含）-1亿元（不含）的，每件扣5分;损失金额1亿元（含）以上的，每件扣10分。发生多起案件

10、风险事件的，按照上述标准累计扣分，直至扣满10分。3 .鼓励自查发现案件及追缴损失金额。对分（支）行自查发现的案件或案件风险事件，每件扣分下浮30%；涉案金额在当年全部追回的，扣分下浮50%。4 .案件扣分项由总行绩效考评小组认定。三、考评方式总行法律与合规部负责分（支）行案件防控、合规管理及消费者权益保护考评，总行人力资源部负责对案件防控考评中的“员工行为管理”项目进行考评，总行电子银行部协助法律与合规部对消费者权益保护考评中的“投诉管理”项目进行考评，总行个人业务部协助法律与合规部对消费者权益保护考评中的“保障个人金融信息安全”“产品与服务”和“营销宣传”项目进行考评。附件：2023年分（支）行合规管理工作考评表