金证股份证券信创项目可行性研究报告.docx

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1、深圳市金证科技股份有限公司证券信创项目可行性研究报告2023年3月目录第一章总论3一、项目名称和建设地址3二、建设单位、注册地址及法定代表人3三、项目负责人和联系人3四、编制依据3五、项目概况3六、主要经济技术指标8第二章募投项目建设目标和内容9一、项目建设目标9二、项目建设方案15三、项目服务对象、主要功能及盈利模式34第三章项目建设的必要性分析41一、满足行业及公司业务发展需求41二、符合公司战略规划41三、提升公司核心竞争力42第四章项目建设的可行性分析43一、产业政策及国家法律法规的支持43二、项目的市场前景45三、项目的技术支持保障45四、其他资源保障47第五章预计募集资金数额及使用

2、情况47一、本项目募集资金总量及其依据48二、项目建设投资估算48三、项目实施费用49四、资金筹措49第六章募投项目效益分析50一、经济效益分析50二、社会效益分析50第七章项目风险管理及防范51一、政策风险51二、市场风险51三、技术风险519、管51第八章可行性研究结论53第一章总论一、项目名称和建设地址项目名称：证券信创项目建设地点：深圳市二、建设单位、注册地址及法定代表人建设单位：深圳市金证科技股份有限公司(以下简称“金证股份”或公司)注册地址：深圳市南山区科技园高新区南区高新南五道金证科技大楼8-9楼法定代表人：李结义三、项目负责人和联系人项目负责人：李结义职务：董事长项目联系人：殷

3、明职务：董事会秘书联系电话：075586393989传真：075586393986电子邮箱：yinming1四、编制依据(1)国家发改委和建设部联合发布的建设项目经济评价方法与参数第三版;(2)国家和地方的有关政策及法规；(3)公司内部编制的技术及流程文件；(4)与项目相关的基础资料；五、项目概况U项目背景(1)信创产业战略意义凸显，金融实现自主创新的意义尤为重要。随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，在数字中国加速发展的大背景下，信创产业的战略意义尤为凸显，金融作为我国实体经济血脉，实现自主创新的意义显得尤为重要。金融行业对信息科技系统稳定性和复杂性的要求明显高于其他行业，加强金融信息安全技

4、术体系建设，在金融业重要领域和关键环节去除对国外技术和产品的依赖，有助于全面提升金融业信息安全风险防范能力；在双循环新发展格局下，信息技术应用创新是构建“内循环”的根本动力，自主可控是打造“内循环”的关键。金融业应积极应用新兴技术，大力提升自主创新能力，形成创新发展良性循环；金融业应聚焦前沿技术、颠覆性技术、“卡脖子”技术等硬科技，紧抓“新基建”发展机遇，推动新科技、新技术的实际应用和产业化，完善优化自主创新产业链条。此外，金融信创是金融业综合治理的必然措施；也是金融供给侧改革的必然选择。(2)信创由政府向行业推进，金融信创落地最快，并且有望进入全面推广阶段。政府信创在2023年左右即将进入新

5、阶段，市场将由增量市场改为存量市场，在这一背景下，行业信创将得到更多关注。金融信创的试点机构数量也从第一批试点的47家上升到了第二批的114家，政府也正在制定金融信创产品目录。总体从需求、政策、技术、产业基础生态等几方面而言，都具备行业全面推广的条件。政策层面：十四五规划纲要提出加强原创性科技攻关、提高高端芯片、操作系统、人工智能算法等关键领域研发突破与迭代应用，并将增强信创供应链安全保障能力列为重点工作。技术层面：随着分布式架构解锁，云计算、大数据、物联网、人工智能等新一代技术的发展，技术融合趋势明显并且不断迭代。新技术的发展，很多国内厂商在基础软硬件领域和应用软件领域层面实现从无到有，与国

6、际水平差距逐渐缩小。供应商结合SaaS模式也不断推出优秀产品。需求层面：过去金融行业中间件基本被IBM等外资厂商垄断，占据了中间件投入的大头；金融信创的政策推动将带动金融行业中间件供应格局的变革机遇，传统中间件的国产替代需求仍足够强劲。产业生态层面：金融业信息技术应用创新的过程就是多个生态系统互动融合，形成数字新生态的过程。各金融机构拥有自己的技术生态系统，在引入国产化技术的过程中，需要考虑技术生态系统的适用性，确保新的生态系统在与已有技术体系相融合时，能够更顺畅平稳的衔接，避免带来更多的突发风险。信创作为一个新融入的生态系统，需要更有包容性，能以较低的成本承载用户原有的业务系统；具有多元化的

7、上层应用，为用户提供更多选择，并且具有持续迭代和长期演进的能力，确保技术产品符合监管要求和业务需求，更容易融入金融机构的生态。综上，作为国家重点统筹发展的领域，金融信创逐步发展，并持续发力提速。要实现自主可控技术的创新，不仅底层基础设施要逐步实现国产化替代，还需要对技术架构和上层应用进行相应的调整重构，对应用系统要进行适配改造，相关的技术支撑平台、开发框架，相关的管理流程以及人才结构都需要随之调整。2、建设单位介绍公司成立于1998年，主要面向证券、基金、银行、信托、保险、区域市场及各类要素交易所等金融业提供软件及互联网服务，是国内金融IT龙头企业之一。公司于2003年在上海证券交易所上市，股

8、票代码为600446o经过近20年的发展，公司已成为国内最大的金融证券软件开发商和系统集成商之一，在所处行业的市场地位、核心技术、核心团队、企业资质、业务协同等方面均已取得一定的领先优势，公司的软件品牌也得到了行业和社会的广泛认可。公司是国家规划布局内重点软件企业、中国软件百强企业，是国家级高新技术企业，具有国家信息系统集成一级资质，通过了软件能力成熟度最高级别CMMI5级认证，入选工信部中国软件自主品牌20强。公司荣获“广东省优秀民营企业”“广东省全国名牌”等荣誉称号。3、项目相关产品概述随着政策层面的要求逐步落实，券商系统国产化改革的趋势刻不容缓。实践证明，分布式已成金融行业业务发展的必选

9、项和金融信创破局的“双解”关键。证券信创项目结合市场需求，基于面向服务的SC)A理念，构建分布式的系统架构，助力券商信创工作平稳实施。根据券商在综合服务、业务条线与后台运营方面进行一定原则的拆分，项目包含了综合运营、核心服务、核心交易、基础业务、风险管控、基础技术六个方面。推出的新架构产品规划，能更好的适应行业发展新需求。预计该项目能够确保券商各项业务灵活衔接，整合证券公司内部各类资源，达到公司内部信息的充分共享，加强管理力度，降低管理成本，并使证券公司迅速完成国产化信息系统的替代工程，助力金融业核心技术逐步实现自主可控，助力证券公司构建效率高、弹性强、安全稳定的新一代金融服务应用体系。表7项

10、目建设清单产品线产品服务名称拟实现的功能核心服务交易投资服务系统打通现货、融资融券、期权、期货等跨市场交易通道，基于客群分类，提供差异化交易服务，提供接入管控、行情、风险等交易服务。资产配置系统采集市场指数行情等基础数据，协助基金研究与投研模型建立，进行策略、组合、风控管理等工作。投顾交易系统规范基金投顾业务开展，规范化参与岗位与人员职能，支持市场上所有的投顾服务模式。股权激励系统提供上市公司、证券公司、激励对象三个客户端进行股权激励管理，并通过特定股份管理模块实现对大股东、董监高等特定股东的管理产品中心建立公司级的产品中心系统，无缝对接多个外部系统与数据源确保数据完整可靠，进一步统筹规划产品

11、信息的开发和运用。基础技术接入系统提供综合证券化统一接入平台基础，整合系统资源，实现系统统一管理，统一的业务协议标准和规范以实现系统之间互联互通和新系统敏捷开发。认证系统券商内部的公司级用户身份认证与访问控制管理平台，在支持传统的客户登录认证功能以外建立单点登录多点漫游机制。DevOps综合管理平台搭建公司级管理基础平台，自动化测试应用，个性化流水线设计，涵盖了产品研发运营全流程、全生命周期管理的功能，帮助券商建立标准化、规范化的IT生产线。业务仿真平台模拟证券公司与证券交易所、登记公司、银行、证金公司等外部机构的交互全过程，提供仿真测试服务。性能测试系统一站式性能测试平台，涵盖测试设计，计划

12、和执行、性能测试引擎管理、场景定义、运行场景、报告分析、自动化运行等功能。网关支持向DCOM平台报送各类业务，同时支持DqOM平台后续增加业务：负责与各机构间的业务通讯功能，提升业务运行效率；提供全市场统一的高速行情发布功能综合运宫运营平台支持高频业务的自动化、多渠道受办，统一机构业务服务与管理，支持柜员、投顾移动化工作。智能化运营管理平台覆盖传统营业部柜台业务功能，供客户自助操作，利用第三方A1技术实现智能受理、智能双录、智能审核等智能运营功能自营运营管理平台针对自营交易的投中、投后管理场景，实现账户管理、指令管理、授权与审批管理、清算管理以及其他相关业务支持功能。档案系统支持实现电子签名、

13、电子印章、电子协议等业务无纸化功能，以及客户纸质档案、电子档案的统一管理功能。产品线产品服务名称拟实现的功能核心交易股票期权系统为投资者提供快速交易通道服务，代理投资者向交易所报送交易指令，以及提供三级清算、违约管理、出入金管理等管理服务。融券通系统实现行情发布、券源预约、证金分派管理等功能。OTC系统集原有自建TA系统、中登分TA系统，多管理人TA系统、OTCTA系统于一体，建立各类金融产品销售、管理、报表、交易、登记及托管的综合服务系统平台。统一做市平台建立起管控各市场做市业务的统一中台，在完整包含各市场做市系统功能的基础上，实现统一接口控制、统一策略控制、通道区别管控等功能。场外衍生品管

14、理系统实现场外衍生品的对手方管理、交易员管理、产品管理、交易管理、风控管理，利用高性能定价引擎支持管理系统。极速交易系统提供订单委托、委托撤单、成交回转、实时委托查询、实时成交查询等高实时性的交易相关功能，支持程序化交易、算法交易、高频交易等新型、专业化投资交易手段的便利接入。经纪云订单系统实现全业务品种的交易通道服务，实现节点灵活伸缩，快速应对急剧增加的交易诉求。后台业务系统实现7*24小时集中处理分散在各业务系统的清算任务；实现客户资产变动簿记以及各类合约管理。账户系统建立规范的企业级账户管理体系，搭建便捷统一的业务操作平台。资金管理系统整合原分散的资金管理功能，实现7*24小时的资金调度

15、、全景视图、对账管理等统一服务。基础业务统一收费系统设置后端收费模式规则（产品盈利、客户盈利等），自动收取客户投顾服务佣金，实现定价管理、客户费用试算以及对营业部收费的管理控制。业务综合管理平台满足证券公司各业务系统的全历史全业务数据整合、查询需求，为各管理部门提供经营分析报表服务。风险管控新一代交易风控管理系统着力交易风险监控，结合经纪交易、信用交易、期权交易等业务特点，交易所监管指引以及券商内部个性化风控管理机制全方位定制交易风控服务。全面风险管理系统实现市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类别风险的全流程管理；实现总量级、集团级、组合层面的风险管理。4、项目主要建设内容本项目总投资51,091.62万元，包括研发人员工资、硬件设备购置费、软件工具费用和场地租赁等。本项目主要建设内容有以下几个方面：1）拟投入401.43万元用于项目建设的硬件投入，主要为项目组