村镇银行年度合规执行考评办法.docx

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1、附件3：*年广州*商村镇银行合规执行考评办法为加强广州*商村镇银行的合规管理，进一步推进案件防控、消费者权益保护长效机制建设，强化合规风险管控，特制定本考评办法。本办法为*年度广州*商村镇银行综合经营考评办法组成部分。一、考评对象：广州*商村镇银行二、评分标准和评价内容合规管理考评内容包括五个方面：案件防控、合规管理、消费者权益保护、合规执行满意度及案件扣分项。其中：案件防控、合规管理、消费者权益保护、合规执行满意度实行百分制，*商村镇银行最终得分依据合规执行在综合经营指标的考评分值占比折算；案件扣分项实行倒扣分，是对*商村镇银行综合经营指标考核结果进行扣分，计分区间为-10,0,由*州银行绩

2、效考核小组进行考评。评价内容具体考评分值详见附件（*年广州*商村镇银行合规执行工作考评表）。（一）案件防控（30分）考评内容包括案防基础工作、案件风险排查及排查整改后评价、案防评估、员工行为管理和涉刑案件管理情况。1案防基础工作（6分）：主要考评*商村镇银行落实监管和*州银行案防基础工作要求情况。（1）未建立案防工作组织架构、未明确案防工作牵头部门、未配备相应人员等扣2分；（2）未研究制定年度案防工作计划和具体措施，未制定案防合规年度培训计划并组织落实，未按季召开案防会议并分析当前案防重点等扣2分；（3）未按要求参加*州银行组织的案防培训并考试合格，每人次扣0.5分。2.案件风险排查及排查整改

3、后评价（8分）：主要考评*商村镇银行落实监管和*州银行案件风险排查及排查整改后评价工作要求情况。（1）未按季度开展季度案件风险排查，每次扣1分；（2）未按照本机构规定对排查发现问题实施问责，每个扣1分；（3）未开展年度案件风险排查整改后评价，扣2分。3.案防评估（8分）：主要考评*商村镇银行监管年度案防评级情况。（1）监管年度案防评级为黄牌及以下，本项不得分。（2）监管年度案防评级为绿牌，存在扣分项的，每项扣0.5分。4.员工行为管理（8分）：（1）未有效落实辖内员工管理，发生辖内员工违反本机构行为禁令事件被本机构或外部实施问责或处罚的，每人次扣4分；(2)未严格落实本机构重要岗位轮岗及强制休

4、假规定，存在未轮岗、超期轮岗的，每人次扣2分，未强制休假的，每人次扣2分。5.涉刑案件管理：本项作为案件防控考核项目的扣分项。主要考评*商村镇银行按照监管规定和*州银行要求报送案件及案件风险事件信息情况。(1)迟报1起案件风险事件扣3分，迟报1起案件扣5分;(2)瞒报案件或案件风险事件扣10分。(二)合规管理(30分)考评内容包括合规管理基础工作、合规审查、合规培训和合规信息报送情况。1合规管理基础工作(8分)。主要考评*商村镇银行落实监管和*州银行合规基础管理工作要求情况。(1)未建立合规工作组织架构、未明确合规工作牵头部门、未配合相应人员等扣2分；(2)未明确合规部门职责及合规岗位职责、未

5、确保合规履职独立性扣2分；(3)未建立健全合规风险管理制度体系，每少一项制度扣1分。2 .合规审查(6分)。考评*商村镇银行制度、授信及投资业务合规审查情况。未组织本机构的规章制度、授信及投资业务的合规审查，每次扣0.2分。3 .合规培训(8分)o(1)未按*州银行要求每天开展操守教育、禁令教育，每季开展警示教育，未按本机构合规培训计划组织开展合规培训工作，每次扣1分；(2)未按规定参加*州银行组织的相关合规培训及考试不合格的，每人次扣0.2分；(3)未按要求参加跟班轮训及考试不合格的，每人次扣2分。4 .合规信息报送(8分)。考评*商村镇银行向*州银行报送本机构合规风险管理情况。(1)未按*

6、州银行股份有限公司并表实施细则规定报送本机构合规风险管理报告，每次扣1分；(2)未按关于常态化报送受到外部相关调查、处罚等信息通知要求报备外部检查结论、调查事项、调阅清单、监管意见、监管提示、处罚决定等，每次扣1分；(3)未按本机构制定的合规风险报送路径向*州银行报送本机构重大违规事件和重大风险损失的，每次扣1分。(三)消费者权益保护考评内容包括消费者权益保护基础工作、金融知识宣传教育、客户信息安全保护、营销推介与信息披露、投诉处理、产品和服务管理、消保评估情况和加分项。1消费者权益保护基础工作（4分）：（1）未按监管部门和*州银行要求制定消保制度，每项扣1分；（2）未按要求组织开展消保审查或

7、审查不到位的，每次扣1分；（3）未按要求制定并落实年度消保工作计划，每项扣1分;（4）消保制度执行不到位的，每项扣1分。2.金融知识宣传教育（2分）：（1）未按监管部门和*州银行要求开展消保宣传活动，每次扣0.5分；（2）未按计划开展消保培训或按未要求参加*州银行组织的培训及考试不合格，每次扣0.5分。3.客户信息安全保护（6分）：（1）未遵循合法、合理、必要原则收集个人金融信息，每次扣1分；（2）未严格按照授权范围、权限、程序使用个人金融信息,每次扣1分；（3）未采取适当措施，妥善保管所收集的个人信息，每次扣1分。4.营销推介与信息披露（3分）：（1）金融营销推介与宣传广告行为不符合规范，每

8、次扣0.5分;（2）存在营销禁止行为，每次扣1分；（3）未规范进行信息披露，每次扣1分。5.投诉处理（8分）：（1）未建立投诉事项登记台账扣0.5分；（2）未及时、妥善、真实处理投诉每次扣1分；（3）因机构责任引发有责投诉每笔扣0.1分；（4）客户对投诉处理满意率低于50%扣1分；（5）投诉事项屡查屡犯，每项扣1分；（6）未对有责投诉进行整改问责，每次扣1分；（7）金融纠纷多元化解率低于50%扣1分；（8）未开展年度重大消费应急演练，扣1分；（9）发生违反消费者权益保护规定的重大消费投诉事件，每次扣3分。（此处重大消费投诉事件的标准是20名以上客户群体性投诉事件及被考评分支行存在违规事实并且造

9、成了不良舆情或被客户投诉到监管机构以及市长热线、问政*州等平台的）6,产品和服务管理（3分）：（1）未根据监管和*州银行要求建设消保站或建设不达标的，每项扣0.2分;（2）特殊消费者群体保护措施不完善，每项扣0.5分；（3）因本行责任造成客户损失的未依法依规理赔给付的，每次扣0.5分。7 .消保评估（4分）：（1）对*州银行消保年度监管评价或其他评价项目涉及消保工作被扣分项目负有责任，每项扣0.2分；（2）本行消保监管评价等级为B级（不含）以下，扣2分;（3）监管反映问题未完成整改，每次扣0.5分。8 .加分项：消保工作获得省监管部门表彰、监管评级较上年度提升档次的，建设金融教育示范基地的给予

10、加分，每获得一项表彰加5分；投诉总量较去年相比，每减少一笔加0.1分；加分项不超出消保考核总分值。（五）案件扣分项*商村镇银行发生符合广州*商村镇银行涉刑案件管理办法中案件（含业内、业外）管理标准定义的案件，按照对应标准扣分。1 .重大案件标准：根据监管部门制定的标准认定是否属于重大案件。存在下列情形之一的，属于重大案件：（1）案件涉案金额等值人民币一亿元（含）以上；（2）自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占本行总资产百分之十以上的；（3）性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的；（4

11、）监管部门认定的其他属于重大案件的情形。2 .业内案件扣分标准：（I）*商村镇银行在考核年度确认并报告业内案件，被监管部门认定为重大案件的，扣10分。（2）*商村镇银行在考核年度确认并报告业内案件，被监管部门认定为非重大案件的，根据涉案金额扣分：涉案金额1000万元（不含）以下每件扣2分；涉案金额1000万（含）-1亿元（不含）的，每件扣5分；发生多起案件的，按照上述标准累计扣分,直至扣满10分。3 .业外案件扣分标准：*商村镇银行在考核年度确认并报告业外案件的，被监管部门认定为非重大案件的每件扣1分，认定为重大案件的，每件扣5分。4 .鼓励自查发现案件及追缴损失金额。对*商村镇银行自查发现的案件，每件扣分下浮30%；涉案金额在当年全部追回的，扣分下浮50%。5 .案件扣分项由*州银行绩效考评小组认定。三、考评方式*州银行法律与合规部负责*商村镇银行案件防控、合规管理、消费者权益保护及合规执行满意度考评，*州银行人力资源部对案件防控考评中的“员工行为管理”项目进行考评,*州银行个人业务部协助法律与合规部对消费者权益保护考评中的“产品与服务”项目进行考评。附件：*年广州*商村镇银行合规管理工作考评表